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- 定金合同从定金合同依法成立时起生效。依法成立的公司,以（）为公司成立日期。银行业务人员要严格按照规定签订合同,以下做法不正确的是（）正确#
错误A、公司营业执照签发日期#
B、发起人协议成立的日期
C、公司资本
- 质权自出质人交付质押财产时发生效力。某存款人失踪,其配偶申请办理挂失及存款支取手续时,应根据以下哪项文件办理（）农村中小金融机构在处理电子支付业务纠纷时应采取以下（）措施。正确#
错误人民法院司法文书
继
- 银行对房地产建设项目贷款抵押权的保障包括以下哪些措施（）为保证法律风险识别的全面性、准确性和系统性,银行应构建符合自身经营管理需求的法律风险识别框架,该框架可提供以下哪些方便识别法律风险的角度（）农村中
- 18周岁以上的人都是完全行为能力人。在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中,以下（）做法不利于强化普法活动,提高员工法律素质。反诉是针对本诉提出的,提起反诉必须符合的条件不包括（）农村中小金融机构
- 违约人赔偿的损失,应略高于对方的实际损失。开展理财业务过程中,防范欺诈风险。在司法实践中,未主动告知抵押权人,因此,就认为已履行披露义务
银行理财产品的宣传和介绍材料包含对产品风险的揭示#活期存款
保证金存款
- 不能产生诉讼法上的效果。依据《广东省邮政公司合同管理办法》规定,与某单位签约,则合同审批表中的合同对方当事人是指对方（）。办理信贷业务过程中,农村中小金融机构评估抵押物时须先查询以下（）根据《农村中小金
- 代理人以被代理人的名义与自己同时代理的第三人签订的合同,应属无效。农村中小金融机构在合同审查过程中,以下哪一项是指买卖双方以合同条款形式所确定的、协调与实现交易双方最终利益关系的一系列安排（）法律风险的
- 甲将乙交其保管的一幅字画以市场价卖给不知情的丙,后被甲得知,甲有权要求丙返还该幅字画。以下对农村中小金融机构的法律风险识别的适当性及有效性评价的描述,不正确的是（）在银行风险体系中,操作风险事件不包括（）
- 对于销售未取得进网许可的电信终端设备的,由省.自治区.直辖市电信管理机构（）因物权的归属、内容发生争议的,利害关系人可以请求（）。为了避免经营风险,银行应采取下列哪些措施（）评估法律风险应对现状时,以下（）
- 招标公告是要约,对招标单位具有法律约束力。根据《工商行政管理机关股权出质登记办法》的规定,向工商行政管理机关申请股权出质设立登记应提交下列（）材料。农村中小金融机构在审查合同条款过程中,以下哪一项不属于
- 因合同纠纷提起诉讼的诉讼时效期间为2年。在储蓄挂失业务中,"存单（折）补领和支取"环节现行采取的是以下（）制度。代理信托业务中,事前银行应采取以下（）措施。为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险,银行
- 连带责任保证人享有先诉抗辩权。农村中小金融机构要转变法律顾问的服务方式,以下（）转变是提高机构依法经营管理水平的前提。为预防和减少抵押无效纠纷,在办理抵押担保时应做到（）按法律风险管理能力评价实施的要求
- 格式条款就是通常所说的“霸王条款”。因物权的归属、内容发生争议的,利害关系人可以请求（）。商业银行在代理保险业务中可能面临的法律风险不包括以下（）在银行卡消费中,不存在以下（）关系。银行在签发票据时,应对
- 遗失物自发布招领公告之日起6个月内无人认领的,（）。开展网上银行电子支付业务过程中,《电子资金划拨法律指南》就网上资金划拨的终结性问题提出了6种方案,以下（）方案对发端人代理行较为有利。根据银行法律风险管
- 张某利用王某急需用钱为女儿治病,花5万元购买王某实际价值30万元的名画,该买卖应为无效。正确#
错误
- 通过审慎分析风险部位,被银行视为不诚信之人,如果银行主观上有过错,在冒名贷款中,银行不是冒名贷款的具体实施者,即使导致客户的姓名权、名誉权受到侵害,银行也不需要承担侵权责任。#
银行应严格按照银监会《个人贷款
- 企业法人超过经营范围签订的合同当然无效。开展信用卡业务过程中,以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险。农村中小金融机构的合规经理对基层机构或部门负责人直接负责,其岗位职责可包括
- 农村中小金融机构审查合同条款时,对标准合同主要审查违约责任条款、逾期交货/付款条款、争议解决办法等条款。以下对评价结果的矩阵式报告路线的具体要求,描述正确的是（）农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中,
- 法律意见书事实部分需要将所有和事实有关的材料都进行一一交代,不能只选择与事实关系较为密切、影响事件发展的材料。私人银行业务利润丰厚,且具有以下（）特点。办理信贷业务过程中,针对唯一住房抵押,为保障债权实现
- 遇到的情况可能存在真假虚实,反映在材料或口头陈述当中,对于在法律意见书制作过程当中遇到的未经证实的情况,法律风险管理制度的构建应该遵循以下（）原则。私人银行业务中,为规避违反诚实信用原则的法律风险,可设置
- 农村中小金融机构在起草合同时,应充分考虑业务特点,根据合同内容,遵循合同起草的原则,有针对性地安排双方的权利和义务,避免对合同模板的简单套用。办理银行保函业务过程中,保函约定"保函约定的担保金额为保函金额加
- 应当做到两点：一是善于把握和正确理解法律、法规的含义,使它成为法律意见书中的说理依据和核心；二是熟悉法律、法规,以下（）方案对发端人代理行较为有利。信用卡的持卡人未在协议约定的时间内还款或者所还款项数额
- 合同条款编写的过程中应注意违约金和赔偿损失之间的区别,赔偿损失以损害事实为必备条件,而违约金的支付仅以违约行为的存在为要件。开展投资银行业务过程中,以下（）是尽职调查的目的。民间调解中,以下（）原则是指严
- 农村中小金融机构制作法律意见书的关键部分是首部和结论,主要内容是对具体问题进行法律分析并解答。可以采取灵活多样的执行策略包括（）下述哪些情况下,用工单位对违纪员工进行处罚可能会引发纠纷（）不是农村中小金
- 为了确保合同使用人能够正确理解合同条款的意图和功能,准确填写和运用合同条款维护银行权益,农村中小金融机构法律部门应对标准合同和示范合同的填写和搭配运用等事项,进行规范化和标准化管理。根据法律风险管理制度
- 农村中小金融机构进行商务谈判时,法律工作者使用过多的专业术语不仅可以彰显法律工作者的专业性,还能赢得对方的信赖。开展进口押汇业务过程中,在必要情形下,为监控进口商出售进口货物后的资金流向,可与进口商签署以
- 如确定选择民间调解的方式,应首先与对方当事人达成选择民间调解解决纠纷的协议。农村中小金融机构的法律风险管理系统中,法律风险分析模块的构成内容不包括以下（）农村中小金融机构的合同法律风险中,合同措辞不明确
- 农村中小金融机构是以营利为目的的法人,这决定了它的商务谈判活动是以利益为驱动力的。办理银行保函业务过程中,保留有一定的抗辩权利。如债务人承认收到过信函,但否认是银行催收债务的,鉴于银行与债务人之间存在债权
- 农村中小金融机构编撰法律意见书的法律分析部分时,一般而言,法律分析的整体结构安排要遵循先实体后程序、先次后主的结构题例。公民的基本权利和义务的特点有（）法律风险管理的制度建设评价中,以下属于具体制度评价
- 谈判追求的是绝对公平,谈判各方是相对抗的,放弃部分利益就代表着谈判的失败。办理保管箱业务过程中,以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临尽职调查不实的法律风险。关于资产执行法的说法正确的是（）根据巴塞尔
- 农村中小金融机构进行商务谈判时,公平只是绝对的而不是相对的,商务谈判只能追求绝对的公平。专项法律风险管理能力评价对授权管理业务评价中,以下不属于授权规范性的内容的是（）作为专业金融机构,对于关乎储户切身利
- 在达成协议之后,谈判人员应当将谈判的结果用合同的形式固定下来。信贷业务的抵押担保中,抵押优先权存在受制于以下（）权利的法律风险。农村中小金融机构在审核自然人借款人的主体资格时,应重点审查身份证明材料,并主
- 农村中小金融机构进行商务谈判时,为了核心利益,非核心利益是可以退让,甚至是可以放弃的。进口押汇业务中,提高法律风险管理工作能力,根据办理起诉案件的步骤,法庭调查阶段包括以下哪些程序（）正确#
错误信托财产的合
- 民间调解中,调解主体是政府机关,或者由某集体或团体中德高望重的人士担任,也可以是村（居）委会及银行同业协会、中国银联等社会团体组织。根据银行法律风险管理制度的层级分类,以下哪些属于外部法律风险（）金融创新
- 民间调解的合意不是纯粹当事人之间的交涉过程,引入中立的第三方调解人,能够提高民间调解的效率,关于双方签订的公证质押合同内容,以下哪项说法是错误的（）以下防范银行诈骗案件发生的措施中不合理的是（）农村中小金
- 在商务谈判中,农村中小金融机构的谈判者应避免掌握谈判的主动权,控制谈判的方向。农村中小金融机构开展投资银行业务过程中,投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）民事诉讼中,根据办理起诉案件的步骤,农村中
- 农村中小金融机构在与谈判方进行商务谈判之前,应当了解其是否存在与其他金融机构磋商并签订相关协议的情况,同时要求对方做出不存在类似情况的承诺。办理银行保函业务过程中,根据《物权法》规定,可以设定浮动抵押权的
- 在商务谈判过程,但这些非正式协议都是没有法律约束力。票据法》规定的失票救济方式中,如不申报权利,对每个法律风险设置相应的编号或名称#
选择法律风险应对策略
评估法律风险应对现状
制定和实施法律风险应对计划不
- 仲裁的一般程序中,在收到仲裁委员会受理通知书后,申请人不可以变更仲裁请求或放弃仲裁请求。法院查封被执行人房产期限是多久（）办理银行保函业务过程中,农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避来自反担保方面的法
- 银行的成本包括运营成本和管理成本,但不包括风险成本和资本成本。债务人无财产可执行时,对银行可以向法院申请执行债务人子女名下财产的说法正确的是（）银行卡业务的法律风险规避中,银行可通过以下（）措施加强自助
川公网安备 51012202001360号