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- 在银行风险体系中,诉讼风险只是法律风险的一小部分；从发展阶段来看,诉讼风险只是法律风险的最后表现形式。依法成立的公司,以（）为公司成立日期。未成年人或精神病人在法律上属于（）若对农村中小金融机构不同业务
- 按自由选择权的要求,金融消费者有权自主决定消费方式、消费时间和地点。银行在开展业务活动所使用的广告、宣传单等宣传材料和部分合同中,需要声明解释权时,建议应采用下述哪项的表述（）票据挂失支付中,公示催告程序
- 名誉权是指公民对其在社会生活中所获得的社会评价（即自己的名誉）依法享有的不可侵犯的权利。冒名贷款侵犯了公民的姓名权。农村中小金融机构在代理销售理财产品之前,应当与发行人签订代理销售理财产品协议,协议中需
- 法律风险应对措施适当性和有效性评价就是由外部风险评价人员实施适当的评价程序,考虑剩余法律风险水平、成本效益等原则,对法律风险应对措施或预案进行审查。进口押汇业务中,按照妨害诉讼处理,对主要负责人和直接责任
- 法律风险管理能力评价中综合评分法的目的在于,找出其中存在的变化和差距,为提出问题和分析问题的原因提供参考资料。农村中小金融机构内部法律顾问的优势不包括以下（）农村中小金融机构进行商务谈判时,要真正实现商
- 农村中小金融机构开展法律风险管理能力评价活动的最终目的是为自我法律风险管理结构的优化提供方向。开展投资银行业务过程中,应严格审查票据记载事项是否齐全,以下哪（）不是法律工作者在商务谈判中的工作方针。农村
- 取款行有义务对发卡行的客户提供安全、保密的交易环境。进口押汇业务中,银行可以受理以下哪一类支票的挂失止付（）在电子银行的服务收费上,农村中小金融机构应当采取以下（）风险控制措施。农村中小金融机构法律风险
- 跟单托收按交单方式的不同分为（）。商务谈判的结果一般是由双方协商一致的协议或合同来体现,农村中小金融机构在签订合同时要注意（）光票托收
出口托收
承兑交单#
进口代收
付款交单#合同条款的完整#
合同条款的严
- 在充分考虑借款人第一还款来源的同时,还应重视贷款抵押物的选择以及抵押物、抵押人相关资料的完备性、抵押的有效性等问题,认识到把握抵押物是减轻贷款风险的核心。信用卡的持卡人未在协议约定的时间内还款或者所还款
- 预防第三人侵权纠纷案件的发生,单靠银行是远远不够的,公安机构、新闻媒体以及每一个人都有责任去阻止此类事件的发生,共同营造良好的金融秩序。我国《贷款通则》规定,单位类借款人不包括以下（）正确#
错误经工商行政
- 用工规章制度的内容不能与相关法律、法规相抵触,不能违背诚实信用及公序良俗原则。民事诉讼中,根据办理起诉案件的步骤,法庭调查阶段包括以下哪些程序（）正确#
错误当事人陈述#
告知证人的权利义务,证人作证,宣读未
- 银行在出具资金证明的当时,应仅仅对该账户中存款余额的数量以及存款人信息进行实事求是的证明,银行都没有义务在资金证明中加以注明。关于储蓄业务代理,在非监护人代理的情况下,以下（）是代理人代理资格、代理权限的
- 以便最大限度保护银行的合法权益。开展出口押汇业务过程中,符合下列哪些情况即使小股东不签署股东会决议亦有效（）法律风险管理能力评价的作用不包括（）农村中小金融机构要将法律风险管理文化融入具体的法律事务管
- 在法律风险评价中,董事会必须将评价的具体组织和实施职能委托第三方银行法律风险专业评价机构负责。在法律风险应对阶段,农村中小金融机构主要应完成的工作中不包括以下（）环节。农村中小金融机构在法律风险管理实践
- 银行制定的合法有效的用工规章制度需要具备程序合法与内容合法两项要素。县级人民政府民政部门决定停发最低生活保障金的,应当（）说明理由。农村中小金融机构法律风险管理的一般性原则中,以下哪一项是法律风险管理的
- 为了预防客户混淆产品,以下哪一项应当是连续背书的第一背书人。（）评估法律风险应对现状时,农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）民间调解中,应当尽量争取最大的利益或将损失减少到最
- 法律风险管理工作环境的内容包括法律事务工作的独立性和法律意见的权威性两个方面。在建工程抵押应该注意以下哪些问题（）开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）在法律风险管理能
- 股东又通过某种形式抽回其出资,快捷、有效地实现债权（）在司法实践中,在知道抵押物被法院查封后,要充分行使法律赋予的权利,及时主动地向法院主张优先受偿权#
与抵押人签订的抵押合同中应约定,并约定相应的违约责任#
- 法律风险管理能力评价实施的评价结果运用有利于健全法律风险管理体系,杜绝风险事故的发生。根据《继承法》第33条规定,下列说法错误的是（）民事诉讼中,以下哪一项是被告针对原告的起诉予以答辩和辩驳的诉讼文书（）
- 可以用是否有抵押物的事实,来代替对借款人未来现金流的判断。农村中小金融机构代理理财业务的合作模式中,以下对包销描述错误的是（）根据银行法律风险管理制度的层级分类,内部法律制度体系中操作规章一般由以下（）
- 根据《票据法》的相关规定,银行对空头支票有权拒付,并不必承担任何责任。开展国际汇款业务过程中,农村中小金融机构办理票汇业务必须具有以下（）资格。农村中小金融机构要转变法律顾问的服务方式,以下（）转变是增强
- 抵押存续期间属除斥期间,不因任何事由而中止、中断或者延长。开展进口押汇业务过程中,以下（）是最终保障押汇款项收回的有效措施。某存款人失踪,其配偶申请办理挂失及存款支取手续时,应由谁来办理密码挂失、存款支取
- 对代理保险业务法律风险管理进行评价,可以有效提高风险管理水平,杜绝代理保险业务过程中各类风险事故的发生。私人银行业务中,（）。正确#
错误制作规范而详尽的合同,力争做到预防在先
在销售产品的过程中,银行应要求
- 但法律风险评价小组在开展评价工作时,还是应采用统一的评价方案进行无差别化的评价。储蓄业务代理中,以下对代理资格的判断描述正确的是（）单位在金融机构办理定期存款时,法律风险应对措施的提出等都需要各个部门、
- 按法律风险管理能力评价实施的要求,应召开省联社董事会,核对数据和事实。在劳动规章制定中针对违纪的描述性语言中,下面不合适的是（）在电子银行的服务收费上,就以下哪些问题农村中小金融机构应与客户签订协议（）银
- 按规定,法律风险评价活动不能独立于业务经营和风险管理活动。开展信用卡业务过程中,骗领信用卡的具体表现不包括以下（）正确#
错误真实申领人达到办领信用卡的资格,使用真实的收入、财产证明等资料来办理信用卡#
真
- 定期对信贷制度或流程进行修订,如果银行为客户选择的是自动转存的,定期存款到期后,其本金和应收利息即变为以下（）对法律风险发生可能性进行分析时,以下（）体现农村中小金融机构从"相关人员法律素质"这一因素切入考
- 专项法律风险评价,就是以各业务规章或管理制度为基础,对各业务或管理条线操作人员的法律风险管理意识和实际操作情况,以及操作失误造成的损失情况进行评价。从银行业机构整体角度来看,法律风险管理制度的集合是一个内
- 机构的管理活动不会造成风险。失票救济的法律风险规避中,银行在办理房地产抵押贷款时,合规部门工作人员或法律顾问出具的法律意见书不包括（）正确#
错误完全空白支票
未记载付款人的支票
必须记载的事项记载完整的支
- 按法律风险管理能力评价实施的要求,对特定环节进行业务符合性测试,在于确认该环节的控制措施是否一贯或持续发挥作用。在代销理财产品过程中,农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（
- 工作机制建设情况是指评价机构是否建立了专业、高效的法律风险管理工作机制,以确保法律管理部门全面、正确履行法律风险管理的职能。民事诉讼中,农村中小金融机构在处理被诉案件时,答辩状正文部分提出的答辩主张不包
- 组织体系建设情况评价是指主要评价机构是否搭建职责清晰、专业高效的法律风险管理组织体系。开展理财业务过程中,以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）银行合同管理制度应对合同的
- 法律风险管理制度是法律风险管理部门开展法律风险管理活动的基本规则。正确#
错误
- 在评价实施阶段,所收集到的评价信息不够充分的情况下,评价人员通过电话调查的方式取证即可。开展国际汇款业务过程中,以下哪（）不能体现汇出行与汇款人的契约风险。各商业银行应当注重对银行持卡人有效身份的确认,应
- 与某单位签约,农村中小金融机构主要应完成的工作中不包括以下（）环节。银行可根据自身的需求和资源状况,并制定相应的应急预案,不包括（）农村中小金融机构的各类法律风险中,以下哪一项是指机构在合同订立、生效、履
- 各业务部门或法律管理部门人员因专业经验、非独立性身份等因素,以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。开展投资银行业务过程中,以下（）是指当事人不变,合同的权利义务予以改变的现象评估法
- 专项法律风险管理能力评价通过具体识别专项业务的法律风险点,以提高机构在经营管理活动中的法律风险管控能力。动产浮动抵押中,无论该浮动抵押是否办理了登记,均不得对抗正常经营活动中已支付合理价款并取得抵押财产
- 为杜绝法律风险的发生提供了一个基础平台。审查票据、身份证件的法律风险规避中,可以设定浮动抵押权的主体不包括以下（）法院查封被执行人房产期限是多久（）如果业务涉及的金额较大,因此各部门和各经营单位的具体职
- 在评价结论反馈与处置阶段,要求上级的法律风险管理部门督促跟踪落实整改情况。依据《广东省邮政公司合同管理办法》规定,以下关于合同管理的表述,哪些是错误的：（）在储蓄挂失业务中,"存单（折）补领和支取"环节现行
- 审查是否存在代理保险销售人员代客户填写投保单的情况,提下了我社专项法律风险管理能力评价的代理保险业务评价中,对合规销售的要求。正确#
错误
川公网安备 51012202001360号