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- 开展理财业务过程中,商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的,不能证实理财计划或产品的销售符合客户利益原则,应按法律规定或合同的约定承担责任。办理银行保函业务过程中,以下对有效期条款的描述错误的是（）在
- 代理保险业务中,银行直接从客户的银行账户扣收保费时,不需取得客户的明确授权。农村中小金融机构建立法律纠纷处置制度具体包括以下哪些工作（）在银行风险体系中,以下哪些类型的操作风险可能引发法律风险（）正确#
- 银行在开展代理信托业务之前应当对照监管部门的相关规定,审查自身是否具备开展该业务的资质,并向相关部门进行申请,通过审批后再开展代理信托业务。专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价中,以下不属于投保管理
- 在代理第三方存管业务中,客户需在合作银行与代理银行开立银行账户,银行下列哪种做法是错误的（）评估法律风险应对现状时,以下（）体现了农村中小金融机构从"专业法律审查"这一方面进行考虑。按法律风险管理能力评价
- 针对不具有办理证券保证金第三方存管业务资格的现实,在代理第三方存管业务前,在委托协议中应有关于农信社取得存管银行资格后的存管银行变更问题的约定。开展理财业务过程中,以下（）不能体现银行信息披露不充分。银
- 商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算,采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。拒不协助的,对主要负责人和直接责任人可处（）以下罚款和（）以下拘留。根据《继承法》第33条规定,下列说法错
- 单位代员工批量开户的,必须是员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。办理银行保函业务过程中,以下对有效期条款的描述正确的是（）民事诉讼中,农村中小金融机构在证据收集使用上应采取下
- 代理信托业务中,凑集的资金设立信托之后,其资金投向的合法有效性不影响信托合同的效力也不影响资金安全。开展投资银行业务过程中,以下（）做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。在法律风险管理
- 农村合作金融机构应根据资产负债期限、投资品种、目标投资收益率和流动性状况等因素,科学合理确定信托和理财产品的投资期限,原则上不得投资短期的信托和理财产品。进口押汇业务中,押汇银行所设置的质押权丧失了质押
- 代理保险业务中,银行不得擅自转委托由他人实施代理保险行为,因此,不是提前支取#
如客户在次年1月1日支取的,不属于提前支取
如客户在次年1月1日支取的,或收到人民法院查封、扣押通知后,要求客户提供新的担保物,或宣布
- 开展网上银行电子支付业务过程中,如果收款银行收到的资金少于支付指示数量,收款银行没有义务补足差额。根据法律风险管理制度的内涵,制度是法定制作者根据自己的职责和权限制订,是本级机关权力意志的反映,这体现了制
- 电子银行业务外包过程中,银行对于客户的义务及相应责任不因服务外包关系的确立而转移。农村中小金融机构的法律顾问应履行以下哪些职责（）农村中小金融机构编撰法律意见书时,以下（）不是法律意见书首部的编写内容。
- 开展网上银行电子支付业务过程中,如果电子支付未能完成,或者收到资金后未能及时通知网络交易的客户,银行有义务返还客户资金,但不需支付从原定支付日到返还当日的利息。正确#
错误
- 农村中小金融机构在开展信用证业务时,应当通过互联网、同行及同行在海外设立的分支机构,充分了解进出口商所在国的政治,市场,法律环境等,并对这些因素进行详细及深层次的研究与分析。从银行业机构整体角度来看,法律风
- 农村中小金融机构在办理国际汇款业务时,所提供的合同协议一般均由自身拟定,属于非格式条款。拒不协助的,按照妨害诉讼处理,对主要负责人和直接责任人可处（）以下罚款和（）以下拘留。农村中小金融机构法律风险的识别
- 开展国际汇款业务过程中,对于票汇而言,汇出行作为银行汇票的出票行还必须具有签发银行汇票的资格。私人银行业务中,为规避违反诚实信用原则的法律风险,金融市场至少要有以下（）配套机制。基于法律风险产生于机构内外
- 在电子银行的服务收费上,农村中小金融机构对于服务减免的优惠措施包括的免费项目、免费的幅度、免费的周期、免费的对象等的宣传应当采取模糊性的、有歧义的用语。对法律风险发生可能性进行分析时,农村中小金融机构考
- 在支付指令接收人不当履行支付指令造成划拨未能完成或者划拨错误,给发端人造成损失的,农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应注意以下（）方面。开展理财业务过程中,农村中小金融机构为防范宣传不当引起的
- 跟单信用证业务中,在开立信用证时,银行从业人员应具备应有的业务敏感度和警惕性,认真核查交易是否真实存在,是否存在进出口商联合骗取银行资金亦或信用证"软条款"等信用证诈骗情形。农村中小金融机构法律风险管理体系
- 网上银行电子支付业务中,对于在国际贸易中由于银行的失误造成的汇率损失,客户有权向银行提出索赔,并可以在本应进行汇兑之日和实际汇兑之日之间选择对自己有利的汇率。各商业银行应当注重对银行持卡人有效身份的确认,
- 私人银行业务中,为了在追求利润最大化的同时有效防范监管风险,以下（）机构不得承兑商业汇票。开展国际汇款业务过程中,汇出行与汇款人的契约风险具体体现在以下（）方面。在代销理财产品过程中,农村中小金融机构应采
- 国际业务中,因进口押汇属于长期融资行为,满足下列哪些情况下构成信用卡诈骗罪（）在农村中小金融机构贷款业务中,面临的诉讼时效风险不包括（）民事诉讼中,法庭辩论阶段不包括以下哪一项程序（）农村中小金融机构办理
- 因第三方服务机构的原因造成客户损失的,银行应先予赔偿,再根据与第三方服务机构的协议进行追偿。农村中小金融机构构建法律风险识别框架,发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险
通过对银行的利益相关者的梳理,发
- 开展进口押汇业务过程中,进口押汇协议以及担保协议法律文书必须采用口头协议形式。夫妻财产关系中善意第三人的构成要件不包括（）财产检查法中通过对被执行人财务检查,了解被执行人的（）情况为提高银行全体员工的法
- 农村中小金融机构切实加强法律风险管理制度体系的构建具有以下哪些重要意义（）开展投资银行业务过程中,以下（）是尽职调查的目的。以下对银行法律风险管理制度的内涵描述正确的是（）防范法律风险,促进农村中小金融
- 通常情况下,农村中小金融机构法律风险管理的战略目标可以概括为以下哪些方面（）私人银行业务中,如保证人已婚的,主要有（）农村中小金融机构法律风险的各类表现形式中,保障经营的有效性,保护机构不因灾害性风险或人
- 根据农村中小金融机构法律风险管理体系的框架设计,银行法律风险管理体系最终要落实到以下哪些方面（）为规避债权转让通知引发的法律风险,国目前开展的保理业务应为以下（）信贷业务的抵押担保中,若出现关于抵押权的
- 农村中小金融机构确定法律风险准则时应考虑以下哪些因素（）债权催款通知书应明确的内容不包括（）本机构法律风险管理的范围、对象,以及法律风险的分类#
法律风险发生可能性、影响程度以及法律风险的度量方法#
法律
- 从银行业机构整体角度来看,法律风险管理制度的集合是一个内在有机联系的系统,以下哪些是银行法律风险管理制度外部环境的构成内容。（）动产浮动抵押中,无论该浮动抵押是否办理了登记,均不得对抗正常经营活动中已支付
- 以下关于农村中小金融机构法律风险管理体系建设的基本方向,说法正确的有（）根据《公司法》相关规定,公司对外提供担保时需视不同情形提供以下哪项材料（）质押担保中,规范保证金质押的操作流程包括转移占有,以下对"
- 农村中小金融机构建立科学规范的法律风险管理制度体系,农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。银行作为雇主,应当做好以下哪些工作防范雇员侵权行为（）平衡风险管理和业务发展原则
- 开展私人银行业务过程中,在私人银行业务办理之后,即资金实际进入到银行账户体系之后,才需要开始进行反洗钱监测活动并完善反洗钱流程。新《民事诉讼法》正式实施后,银行可以通过运用实现担保物权案件制度,法院主要通
- 在强化法律风险文化建设的过程中,《电子资金划拨法律指南》就网上资金划拨的终结性问题提出了6种方案,银行至少应考量以下哪些方面的因素（）为提高银行全体员工的法制意识,提高法律风险管理工作能力,银行建立法律风
- 根据巴塞尔委员会提出的《巴塞尔协议Ⅱ框架完善建议》,有效的风险管理体系应包含以下哪些关键因素（）农村中小金融机构开展代理信托业务过程中,以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。农村中小金融机构在法
- 为确保银行法律风险管理制度的有效推进,制度设计者应当赋予法律风险管理制度以下哪些基本特征（）开展私人银行业务过程中,为规避洗钱犯罪的法律风险,农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相
- 农村中小金融机构法律风险遍布于机构各个部门、各经营单位、各个岗位,因此各部门和各经营单位的具体职责包括有（）开展电话银行业务过程中,以下（）措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。法律
- 在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中,夯实法律风险物质文化建设基础应加强以下哪些工作（）在代理保险业务中,商业银行以下做法正确的是（）根据法律风险管理制度的内涵,制度明确规定应该做什么,不应该做
- 根据《企业风险管理---整合框架》一书的阐述,风险管理包括以下哪些相互关联的构成要素（）在代销理财产品过程中,农村中小金融机构应当客观地向客户说明产品的各种要素,具体应包括以下（）内容。农村中小金融机构在宣
- 投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）办理信贷业务过程中,抵押合同双方当事人或者其委托的代理人可以到以下（）机构办理变更登记。债务人无财产可执行时,以下（）不是合法性原则要求的内容。构建完善的法律
- 银行的法律风险管理制度不是孤立的规章条文,完善的银行法律风险管理制度应是一个多元的、联系紧密的制度体系,其内容应涉及以下哪些方面（）开展国内保理业务过程中,如果保理业务中的供货商存在向其供货的前手供应商,
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