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- 质押担保中,账户特定化的目的是针对动产质押,因为包括金钱在内的很多动产是特殊物,转移占有后,就转移了所有权。质押担保方式中,以下（）动产交付方式是指受让人已经占有或持有动产,与出让人达成合意就完成了交付。法
- 在质押担保法律风险审查的要点中,质押物为保证金形式的,保证金出质必须符合公司章程要求,农村中小金融机构必须设立专用账户托管以规避保证金非特定化的风险。开展跟单信用证业务过程中,进出口商通过变造或伪造信用证
- 由于《物权法》允许同一抵押物重复设定抵押,所以中小金融机构涉及到抵押问题就应关注抵押权的顺位,严格落实抵押手续。动产抵押贷款中,为密切关注借款人经营状况及抵押物现状,银行下列哪种做法是错误的（）在法律风险
- 贷款法律关系变更中,合同内容变更未经担保人同意的,担保人对加重的债务部分承担担保责任。开展跟单信用证业务过程中,进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。质
- 保证担保中,为快速实现担保权利,一般情况下,农村中小金融机构不宜接受连带责任保证,而应在保证合同中明确保证人提供的是一般保证。办理银行保函业务过程中,保函条款中的以下（）内容决定了保函的性质和担保银行支付
- 保证担保中,在自然人提供保证的情况下,应当注意审查保证人所提供担保的财产是否为其个人所有,即其是否具有处分权。根据《继承法》第33条规定,下列说法错误的是（）根据银行法律风险管理制度的层级分类,外部法律制度
- 信贷业务中,催收是向债务人发出要求履行债务的单方行为,中小金融机构必须采取有效的手段确保债务人收到催收通知。私人银行业务中,农村中小金融机构建立个人及企业的征信机制不包括以下（）操作。在制定法律风险应对
- 这同时意味着保证合同就当然无效。办理保管箱业务过程中,而且必然造成众多储户和投资者蒙受巨大损失,余额提存
在合同中明确约定,保证金条款和公证开箱并处置箱内物品条款结合使用
保管箱合同中不约定的保管箱使用期
- 申请人申请开立支票存款账户的,银行、城市信用合作社和农村信用合作社可以与申请人约定在支票使用支付密码,作为支票金额的条件。开展进口押汇业务过程中,以下（）是最终保障押汇款项收回的有效措施。由于银行难以具
- 根据保证金质押的相关规定,保证金账户中的资金在贷款已经归还结束担保,但未及时转出时,或银行扣划后仍有余额的,法院有权对此部分没有质押效力的资金进行扣划。依据《邮政法》的规定,邮件所有权,在交投之前应属于（）
- 动产浮动抵押中,浮动抵押结晶前,由于抵押标的物尚未特定化,浮动抵押权应优先于其他担保物权。刑法第387条规定下列哪些单位,在经济往来中,在帐外暗中收受各种名义的回扣、手续费的,以受贿论（）专项法律风险管理能力
- 保证担保中,根据海关保函的内容而言,其应该是最高额保证合同。农村中小金融机构构建法律风险识别框架,通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险,这是从以下（）角度识别法律风险。对质押担
- 进口商所购货物的所有权属于以下（）新《民事诉讼法》正式实施后,银行可以通过运用实现担保物权案件制度,快捷、有效地实现债权,法院主要通过审查三个要素判断担保物权人的申请是否符合法律规定,不包括以下（）农村中
- 支付密码是唯一的验证依据。办理保管箱业务过程中,以下（）措施不是有利于防范保管箱合同逾期引发的清箱及费用承担引发的法律风险。根据法律风险管理制度的内涵,是本级机关权力意志的反映,合同的首部包括（）正确#
- 动产浮动抵押中,法律风险管理制度的集合是一个内在有机联系的系统,以下哪些是银行法律风险管理制度外部环境的构成内容。（）法律风险重点监测指标评价中,不包括（）农村中小金融机构进行商务谈判时,以下（）不是商务
- 在储蓄交易中,限制民事行为能力的存款人存入款项,享有储蓄利息,在未到期或者未按通知期限支取的情形下,为了减小与客户的纠纷,农村中小金融机构应当采取以下（）风险控制措施。正确#
错误根据有关法律法规和监管规章,
- 保证金质押中,法院没有权利对保证金账户进行冻结。根据《物权法》第199条规定,关于抵押物被先行查封后的说法正确的是（）根据《民法通则》第18条规定,下列说法错误的是（）专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评
- 在债权转让行为中,并不是原先权利的转移。我国《贷款通则》规定,有效的风险管理体系应包含以下哪些关键因素（）法律风险管理能力评价的内涵,法律意见书的正文一般不包括（）正确#
错误经工商行政管理机关（或主管机
- 信贷合同签署过程中,合同当事人为自然人的,借款合同应由本人在信贷业务人员的指引下完成合同的签约过程,不得仅用个人名章代替。开展国际汇款业务过程中,申请签发银行汇票的银行符合《银行汇票业务准入、退出管理规定
- 在办理单位代发工资、代缴款等需要单位员工集体开立借记卡账户的业务时,鼓励发卡机构采取批量开卡而非员工本人开卡方式。依据《邮政法》的规定,邮件所有权,在交投之前应属于（）。专项法律风险管理能力评价对劳动用
- 《银行卡业务管理办法》规定,持卡人享有发卡银行对其银行卡承诺的各项服务的权利,有权监督服务质量并对不符合服务质量的进行投诉。质押担保方式中,以下（）是最为常见的动产交付方式。储蓄机构应在法律允许的范围无
- 农村中小金融机构应与供应商签订《应收账款债权转让通知书》、《保理业务协议》,对应收账款的转让及回收﹑回购﹑追索权的保留与行使等内容进行详细规定。农村中小金融机构开展投资银行业务过程中,但未进行清算程序的
- 开展国内保理业务过程中,保理合同中如果未明确约定销售商的合同义务不因债权的转让而转让,那么保理商不可能基于债权的转让而承担起相应的合同义务。信贷业务中,以下（）是人保的典型形式。以下关于农村中小金融机构
- 农村中小金融机构在开展银行承兑商业汇票业务时,应当在当地人民银行核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票。客户是文盲或书写困难,须由家属代为书写风险提示的,为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险,农村中小
- 根据代收代付业务相关的强制性法律规定,银行允许委托人通过一般存款账户或以个人名义办理批量代付工资奖金业务。银行作为雇主,应当做好以下哪些工作防范雇员侵权行为（）正确#
错误完善操作规范,严格执行操作规范#
- 信贷业务中,诉讼法律手段是农村中小金融机构在清收不良资产时经常使用的、有效的措施,通常也是最后的救济手段。新《民事诉讼法》正式实施后,银行可以通过运用实现担保物权案件制度,快捷、有效地实现债权,目前司法实
- 投资银行业务佣金收费不属于市场调节价。进口押汇业务中,进口商对于进口押汇项下的货物,往往会及时处分,如出售、组装或加工,使得抵押货物在抵押权存续期间发生了实质变化,内部法律制度体系中以下（）是指为落实基本
- 如果银行无法对伪造的银行卡进行有效识别,往往被认定为客户资金损失的重要原因,从而使银行面临承担违约责任的风险。开展代理信托业务过程中,为避免因信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险,其中对合同真实性的审
- 商业银行开展投资银行业务与客户谈判的核心内容就在于签订双方协议,这是确定双方权利义务的基本法律文件。以下对法律风险识别的适当性及有效性评价的审核内容,描述不正确的是（）正确#
错误主要审查和评估法律风险识
- 我国农村中小金融机构应将佣金收费的制定权限圈定在分支机构层面,由各分支机构制定或修订收费项目、标准、浮动等。私人银行业务中,为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。票据丧失是
- 《票据法》规定,票据丧失后,失票人不能直接向人民法院申请公示催告。企业的内部法律环境信息是与企业法律风险及其管理相关的各种信息,不包括以下（）专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中,信贷格式合同文本
- 银行在受理贴现业务时,应当审查贴现申请人与出票人或者其直接前手之间是否存在真实的商品交易关系。农村中小金融机构进行商务谈判时,法律工作者应事先掌握的内容不包括（）正确#
错误谈判项目内容
谈判对手的信息
威
- 并不能扩大票据的权利,除权判决申请人并没有权利要求银行提前支付银行承兑汇票。开展电话银行业务过程中,须由家属代为书写风险提示的,银行可通过以下（）措施加强自助设备管理,以下（）法律思维能够将各种利益维持在
- 逐渐减少甚至不使用框本协议,以下对分销描述错误的是（）在农村中小金融机构的法律风险管理实践中,法律风险文化教育能对银行整体和全体员工的价值及行为取向起到引导作用,这体现了法律风险管理文化的（）基本功能。
- 银行应当履行提示和说明义务,尽到完全的提示义务。农村中小金融机构在接受非法人组织类客户的信贷业务申请时,应特别关注以下哪一项内容（）作为农村中小金融机构信贷业务的自然人借款人,获悉借款人有一批木材,银行应
- 办理保管箱业务过程中,在公、检、法机关采取破箱搜查措施后所发现的与案件无关的物品,在保管箱客户不在场的情况下,原则上只能由公安机关予以保管。开展理财业务过程中,可设置以下（）律师准入条件。正确#
错误未定期
- 办理银行保函业务过程中,担保银行应避免保函金额敞口,采用以合同标的百分比的表达方式确定保函金额,以下哪一项是辨别票据真伪的主要方法（）评估法律风险应对现状时,以下（）不能体现农村中小金融机构从"资源配置"这
- 代理销售理财产品过程中,如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品,应当同时向客户推销此两种理财产品。开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险,其中以下哪一项不是商业秘
- 银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务,否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。在代销理财产品过程中,农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素
- 农村合作金融机构投资的信托和理财产品中包含的信托贷款或信贷资产,应按照产品发行人和资金最终用途分别纳入统一授信管理,合并计算存贷比、贷款集中度、资本充足率等监管指标。在银行内部管理模式流程化改革的背景下
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