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- 如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。()正确#
错误
- 商业银行应认真评估客户生产前景,对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价,预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的敏感度分析。（）授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查
- 商业银行负责市场风险管理的部门就是承担风险的各个业务经营部门。（）根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,银行开展小企业贷款业务实行客户经理制,在具体管理中,每（）位客户经理管理一批客户。个人理财业务管
- 商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行,但不得超越权限进行授信。（）正确#
错误
- 股票质押贷款的借款合同到期后,不得展期,新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）正确#
错误
- 商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息,授信工作人员可以向社会公开,以利于本行业务的拓展。（）贷款人在短期贷款到期()之前,应当向借款人发送还本付息通知单。股票质押贷款期限由借贷双方协商确定,但最长
- 业银行应建立并保持书面程序,对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定,发现违规、险情、事故并及时报告,但不可越级报告。（）金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关
- 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,属于理财顾问服务。( )正确#
错误
- 商业银行应当对市场风险实施敞口管理。（）商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,银行开展小企业贷款
- 风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。（）商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限,但所
- 许可证破损,在重新申领许可证时不需缴回原证。()某企业多年来任务完成得都比较好,职工经济收入也很高,但领导和职工的关系却很差,该领导很可能是管理方格中所说的：________________。正确#
错误贫乏型
乡村俱乐部型
- 商业银行在综合理财服务活动中,可以向非特定目标客户群销售理财计划。()正确#
错误
- 国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等政策性银行可在其业务范围内用盈余资金向金融机构投资。（）正确#
错误
- 离岸帐户抬头应当注明“ＯＳＡ”（ＯＦＦＳＨＯＲＥＡＣＣＯＵＮＴ）（）授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的（）。正确#
错误调查
验证#
评价#
报告#
- 银行会计档案包括（）A、授信资料
B、会计凭证#
C、会计账簿#
D、财务会计报告#
- 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定,认真审核存款人身份和账户资料的()性。A、真实；#
B、完整；#
C、合法；#
D、规范
- 贷款人有下列情形之一,由监管部门责令改正；逾期不改正的,监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。()商业银行不良资产的监测和考核包括对()的全面监测和考核。申请开办股票质押贷款业务的贷款人,应具备以下条件：
- 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性,应至少建立()两个层面的内部监督机制。A、个人理财业务管理部门内部调查#
B、商业银行监事
- 商业银行对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款。A、国有土地使用证B、建设用地规划许可证C、建设工程规划许可证D、建筑工程施工许可证#
- 《商业银行信息披露暂行办法》规定,披露信息的商业银行应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的事项有（）。A、关联方与商业银行关系的性质#
B、关联方所持商业银行股份或权益及其变化#
C、关联交易的类型、金额
- 申请开办股票质押贷款业务的贷款人,应具备以下条件：（）借款人有下列情形之一,由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的,由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款。()A、资本充
- 商业银行为确定对某一客户的最高授信限额,应设计科学的风险分析评估模型或方法,风险分析、评估模型应定性与定量标准相结合。定性标准应至少包括（）。根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,银行开展小企业贷款业
- 衍生产品是一种金融合约,合约的基本种类包括（）A、远期#
B、期货#
C、掉期（互换）#
D、期权#
E、上述基础上的结构化金融工具#
- 商业银行对风险较大的行业,可根据风险大小,区别不同企业和项目,采取在规定范围内（）,加强风险控制。上浮贷款利率#
上收贷款审批权限#
停止一切授信
以上都不对
- 银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管资料,实行（）。除了关节肿痛之外,对类风湿关节炎的诊断最有意义的临床表现是（）逐级审批#
商业银行总行
分级负责#
行长负责肘膝部肌腱附着端与足跟、脚掌痛
关节隆起与受
- 属于借款人申请经销商汽车贷款必须具备的条件有（）。A、具有工商行政主管部门核发的企业法人营业执照及年检证明#
B、具有汽车生产商出具的代理销售汽车证明#
C、资产负债率不超过75％
D、具有稳定的合法收入或足够
- 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定,发生下列情况之一,原授权应终止：（）按照《商业银行授信工作尽职指引》,客户资料如有变动,商业银行应要求客户（）,进一步核实后在档案中重新记载。A、受权人高级管理人
- 属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有（）。A、贷款人应建立借款人资信评级系统,审慎确定借款人的资信级别#
B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系#
C、贷款人应建立汽车贷款预警监测分析系统,
- 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定,发生下列情况之一的,授权人应调整以至撤销授权：（）A、受权人发生重大越权行为；#
B、受权人失职造成重大经营风险；#
C、经营环境发生重大变化；#
D、内部机构和管理制
- 市场风险管理是（）市场风险的全过程。A、识别#
B、计量#
C、报告
D、监测#
E、控制#
- 商业银行与客户签定合同前,应对（）进行确认。商业银行对风险较大的行业,可根据风险大小,区别不同企业和项目,采取在规定范围内（）,加强风险控制。客户确切的法律名称#
被授权代表客户签名者的授权证明文件#
签名者
- 银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况,针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度,可采取以下哪几项监管措施：（）A、延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。#
B、取消有关人员
- 《商业银行设立同城营业网点管理办法》所称“同城营业网点”是指商业银行在中国境内同一城市行政区划内设立的（）商业银行不良资产的监测和考核包括对()的全面监测和考核。属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有（）。
- 借款人有下列情形之一,由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的,由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款。()A、不按借款合同规定用途使用贷款的#
B、用贷款进行股本权益性投资
- 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()A
- 商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,重点监测以下内容（）客户是否按约定用途使用授信,是否诚实地全面履行合同#
授信项目是否正常进行#
授信的偿还情况#
客户的法律地位、财务状况是否发生
- 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》,借款人申请质押贷款时,必须向贷款人提供以下材料：（）A、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；#
B、中国人民银行颁发的贷款卡(证)；#
C、上月的资产负债表、
- 金融机构的下列变更事项,应事先报经国务院银行业监督管理部门批准,办理变更手续（）。商业银行市场风险管理体系包括如下基本要素（）：商业银行与客户签定合同前,应对（）进行确认。A、调整业务范围#
B、更换部门主
- 贷款人收到借款人的借款申请后,对借款人的（）进行调查核实,并及时对借款人给予答复。银行会计档案包括（）A、借款用途#
B、资信状况#
C、偿还能力#
D、资料的真实性#
E、用作质物的股票的基本情况#A、授信资料
B、
- 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的（）。调查
验证#
评价#
报告#
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