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- 商业银行的高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。（）商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关
- 商业银行员工之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡,员工离岗后应当保证密码和密码信息连续性。（）商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。
- 法律、法规授权的部门查阅会计档案时,应持有效证件和文件,经银行机构负责人或其授权人批准,自行查阅。（）贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽
- 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》,质物在质押期间发生配股时,出质人应当购买并随质物一起质押。（）商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的
- 2004年11月1日起,申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行,可根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定,向所在地银监会派出机构备案。银监会派
- 转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。（）申请开办股票质押贷款业务的贷款人,应具备以下条件：（）正确#
错误A、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员
- 由于本币业务与外币业务在不同部门办理,为加强科学决策和风险控制,商业银行可对客户的本币业务与外币业务分别确定授信额度。（）正确#
错误
- 商业银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行分析评价,重点关注可能影响授信安全的因素,有效识别各类风险。（）正确#
错误
- 金融机构应当在收到银监局或市分局批准文件20日内,持有关材料到省局或分局领取或换领金融许可证。()正确#
错误
- 按照《商业银行授信工作尽职指引》,客户资料如有变动,商业银行应要求客户（）,进一步核实后在档案中重新记载。立即汇报
提前还贷
汇总情况
书面报告#
- 股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定,但股票质押率最高不能超过（）。A、30%
B、40%
C、50%
D、60%#
- 商业银行应认真评估客户的财务报表,对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价,对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。（）正确#
错误
- 商业银行的授权、授信,可采取书面、电子邮件及口头的形式。（）正确#
错误
- 小企业信贷人员必须在贷款建议中披露贷款申请人是否为自己的关系人。（）正确#
错误
- 商业银行授信的对象可以是不具备法人资格的分支公司。（）正确#
错误
- 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,虽客户仍然要求购买的,银行也不可销售给该客户。()正确#
错误
- 对于高风险的衍生产品交易种类,金融机构应对交易对手的资格和条件做出专门规定。（）不良资产分析包括不良贷款分析、非信贷资产分析（）。正确#
错误汇率风险分析
表外业务风险分析#
市场风险分析
利率风险分析
- 银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸相互抵补的限额和期限由商业银行总行核定。（）正确#
错误
- 商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属资本项目,—年以下、三个月以上的远期信用证余额纳入外债统计之内,但不占用外汇短期贷款指标。（）个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾
- 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》,质物在质押期间所产生的孳息(包括送股、分红、派息等)不可随质物一起质押。（）正确#
错误
- 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()A
- 业银行的关联交易控制委员会负责认定商业银行的关联方,中国银行业监督管理委员会和人民银行均有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。（）正确#
错误
- 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,银行对小企业贷款业务,适用于大中企业贷款业务的信用评级、业务流程、风险控制、人力资源管理和内部控制等制度。（）商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力
- 当客户发生突发事件时,商业银行应立即更改原授信资料。（）《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定,同城支行的筹建申请经批准后,申请人方可进行筹建,筹建期限为（）个月。个人理财业务管理部门的内部调查监督人员
- 如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。()正确#
错误
- 商业银行应认真评估客户生产前景,对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价,预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的敏感度分析。（）授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查
- 商业银行负责市场风险管理的部门就是承担风险的各个业务经营部门。（）根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,银行开展小企业贷款业务实行客户经理制,在具体管理中,每（）位客户经理管理一批客户。个人理财业务管
- 商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行,但不得超越权限进行授信。（）正确#
错误
- 股票质押贷款的借款合同到期后,不得展期,新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）正确#
错误
- 商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息,授信工作人员可以向社会公开,以利于本行业务的拓展。（）贷款人在短期贷款到期()之前,应当向借款人发送还本付息通知单。股票质押贷款期限由借贷双方协商确定,但最长
- 业银行应建立并保持书面程序,对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定,发现违规、险情、事故并及时报告,但不可越级报告。（）金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关
- 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,属于理财顾问服务。( )正确#
错误
- 商业银行应当对市场风险实施敞口管理。（）商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,银行开展小企业贷款
- 风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。（）商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限,但所
- 许可证破损,在重新申领许可证时不需缴回原证。()某企业多年来任务完成得都比较好,职工经济收入也很高,但领导和职工的关系却很差,该领导很可能是管理方格中所说的：________________。正确#
错误贫乏型
乡村俱乐部型
- 商业银行在综合理财服务活动中,可以向非特定目标客户群销售理财计划。()正确#
错误
- 国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等政策性银行可在其业务范围内用盈余资金向金融机构投资。（）正确#
错误
- 离岸帐户抬头应当注明“ＯＳＡ”（ＯＦＦＳＨＯＲＥＡＣＣＯＵＮＴ）（）授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的（）。正确#
错误调查
验证#
评价#
报告#
- 银行会计档案包括（）A、授信资料
B、会计凭证#
C、会计账簿#
D、财务会计报告#
- 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。对非现场监管中发现的问题和风险,监管机构以监管意见书、风险提示、约见谈话等形式进行通报。被通报机构
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