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- 付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的,自第13日起持票人提示付款并依法向持票人付款的,不再承担责任。资金短缺者在证券市场上（）。经营好发展潜力大的证券（）。根据全
- 总会计在规定的职责范围内独立开展工作,完成自己的任务,并积极参与派驻行的行政管理工作。能产生高回报的资本的特点是（）。基金托管人一般由（）聘请。基金管理公司法人治理结构存在的问题包括（）关于在实践中落实
- 填明“现金”字样的银行汇票、银行本票、用于支取现金的支票可以背书转让。1952年,美国著名经济学家马柯葳茨在《金融杂志》的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型,其核心是通过数量化方法来确定（）。下列不属于防范
- 对于已在其他银行开立基本存款账户的单位客户,可再为其在我行开立基本存款账户。基金的募集一般要经过（）四个步骤。以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是（）。基金管理人监事会的合规责任不包括（）。中国
- 自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以将已开立的储蓄账户申请为个人银行结算账户.以下不属于金融市场的是（）关于证券投资基金份额持有人的权利,以下表述正确的是（）。正确#
错误上海黄金交易所
北京
- 并可申请使用支付密码.证券市场不是（）的直接交换场所。证券投资基金的监管的重点是（）。以下关于市场风险说法不正确的是（）。托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有（）。下列关于回转
- 汇出汇款是指本行办理银行汇票业务所发生的收付款项.正确#
错误
- 贴现业务是指商业汇票得收款人或持票人,为了获得资金而将到期的票据转让给银行的票据行为。贴现业务根据付息方式,划分为直贴和买方付息票据贴现.正确#
错误
- 转贴现业务是指将已办理贴现的、尚未到期的商业汇票转卖给人民银行的票据行为.封闭式基金的认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。对于年轻、收入低、收人大部分用于消费的年轻人来
- 约定以支付密码作为银行审核付款的条件。诊断支气管扩张,保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要,运用灵活多样的方式,引导投资方向,实现资本市场的资源配置功能#
充分运用、发挥市场机制的积极作用,限制基金
- 客户5月9日提交一张支票,出票日为2007年4月24日。由于5月1－7日为“五一”长假,该支票到期日为假日顺延。银行应该受理.我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权（
- 柜面受理账号与户名不相符的凭证或票据时,以账号为准进行账务处理.以下不属于金融市场的是（）对于基金管理人来讲,开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制,原因在于（）。（）是一个极端的假设,是对任何内
- 银行承兑汇票贴现实付金额为票面金额.基金管理公司法人治理结构存在的问题包括（）某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为,甲最佳行为是（）正确#
错误A、所有权,经营权与监督
- 如果商业汇票承兑人或付款人拒绝付款,贴现行可依法向贴现申请人追索,直接从其存款账户中扣收相应款项,对未收回部分比照正常贷款处理。正确#
错误
- 对交换的票据要密封或装包加锁并按规定进行存放保管,不能将交换的票据带回家中,不能委托他人代理交换,不能在交换途中办理与交换无关的事宜。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购
- 开户行为单位客户办理结算账户变更手续后,应于3个工作日内向人民银行当地分、支行报告.下面不是证券市场基本功能的是（）。正确#
错误筹资投资功能
资本定价功能
资本配置功能
流通功能#
- 为单位客户开立一般存款账户和预算单位专用存款账户需由所属支行核准开立,并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分、支行报备。证券市场是（）交换场所。基金销售机构的职责规范包括（）。下列不属于防范基金
- 人民币银行结算账户按存款人可分为单位银行结算账户和个人储蓄账户.关于债券基金的利率风险,下列说法不正确的是（）。正确#
错误A.债券的价格与市场利率变动密切相关,且呈反方向变动B.当市场利率上升时,大部分债券的
- 一般存款账户可用于办理单位客户的现金缴存和现金支取.证券市场是（）交换场所。以下属于投资概念的描述,以下表述错误的是（）基金的募集一般要经过（）四个步骤。以下关于市场风险说法不正确的是（）。正确#
错误收
- 信用卡中的单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入,不得交存现金,也一律不得支取现金。中国证监会在（）年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。正确#
错误A.2013B.2015C.2012D.2014
- 符合开立基本存款账户或一般存款账户条件的企业、事业单位均可开立协定存款账户。《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有（）独立董事。根据基金销售适用性原则,应对（）做出评价
- 开立验资账户必须出具《企业名称预先核准通知书》或有关批文,但无需预留印鉴.代办股份转让系统挂牌的公司来自（）。以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（）。正确#
错误原STAQ系统挂牌公司#
原NET系统
- 预留银行签章不得使用原子印章（万次印）。证券市场调整资本结构通过（）。某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为,甲最佳行为是（）根据内部控制的独立性原则,岗位职责主要解
- 贷款账户按照贷款期限和性质选择会计科目,按借款人立户,并按借款人逐户设置计算机电子卡片进行核算和管理.托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有（）。基金投资者在进行封闭式基金交易时,交
- 集团二级账户是指为在本行开立账户的大企业、大集团提供综合服务,而在集团一级账户下为其下属单位或部门开立的账户.证券市场在财产权利交换过程中（）。关于基金与银行储蓄存款的差异,以下表述错误的是（）基金管理
- 开立协定存款账户须由开户单位与开户行签定协定存款合同,约定合同期限,规定需保留的基本存款额度.中国证监会对基金监管的主要措施不包括（）。下列关于投资政策说明书的说法,错误的是（）。（）是保障基金份额持有人
- 个人储蓄账户用于办理现金存取及不同客户账户之间的转账业务.基金监管的目标是（）。正确#
错误维护基金市场的正常秩序,保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要,运用灵活多样的方式,引导投资方向,实现资本市
- 注册验资的临时存款账户在验资期间可办理收付业务。基金销售机构的职责规范包括（）。开放式基金注册登记机构通过设立和维护（）,确认基金份额持有人持有基金份额。正确#
错误A.委托基金管理人开立基金销售结算专用
- 单位定期（通知）存款实行账户管理,证实书可作为质押的权利凭证.按照基础资产分类可将权证分为（）基金市场营销的特殊性体现在（）。基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和（）。正确#
错
- 临时存款账户用于办理临时机构以及单位客户临时经营活动发生的资金收付.关于基金产品风险评价,说法错误的是（）。下表列示了对某证券的未来收益率的估计,将期望收益率记为EM,收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。该证
- 在账户正式生效前,开户行不得向单位客户出售空白重要凭证。以下不属于金融市场的是（）关于基金职业道德规范中,对基金从业人员专业审慎的基本要求,以下错误的是（）。正确#
错误上海黄金交易所
北京石油交易所#
中国
- 法院可直接到网点办理查询、冻结、扣划等手续,不需网点上级主管部门审批。资金短缺者在证券市场上（）。私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息,下列描述错误的是（）关于基金职业道德规范中诚实守信
- 对单位银行结算账户的存款和有关资料,除国家法律、行政法规另有规定,开户行有权拒绝任何单位或个人查询.对于年轻、收入低、收人大部分用于消费的年轻人来说,比较有效的积累投资的方式是（）。正确#
错误基金定期定投
- 办理冻结、解冻业务要坚持执行“谁冻结谁解冻”的原则,冻结、解冻业务均应在原存款网点办理。关于基金职业道德教育和修养,以下描述错误的是（）。关于债券基金的利率风险,下列说法不正确的是（）。正确#
错误基金职业
- 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划时,应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。中国证监会对基金
- 银行员工可代理客户办理预留印鉴的变更、挂失和保管.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为,甲最佳行为是（）关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系,描述错误的是（）
- 错误的是（）基金管理人监事会的合规责任不包括（）。关于ETF的风险中,权益类证券本身隐含的风险越高,就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿,这一补偿称为（）。正确#
错误基金定期定投#
以长期投资的权益
- 注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付,注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致.要求基金从业人员持证上岗的目的是（）。1、保证基金从业人员的执业之前通过资格考试,并经由所在机构向中国基金业协会申请执业
- 银行受理客户开户申请,办理开户审核的人员与前台经办人员应实行岗位分离.对于年轻、收入低、收人大部分用于消费的年轻人来说,比较有效的积累投资的方式是（）。基金合同一般不约定（）的权利和义务。发起式基金的基
- 凡是单位持有的具有消费、转账结算、存取现金和一卡多户功能的银行卡,在使用过程中需要注入资金的,必须从单位的基本存款账户中转入,不得缴存现金,不得将货款存入.我国代销机构,除银行、证券公司、第三方,还有（）。
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