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- 小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,理财规划师拒绝了客户的委托
客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托
理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,但继续办理委托事务#理财规划师为
- 客观公正原则要求（）。理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度#
对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突,尽量避免向有关各方进行披露
理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和
- 通常将私募股权基金分为（）几种。理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的财务比率包括（）。风险投资基金#
稳健型基金
收入型基金
成长型基金#
收购基金#结余比率#
投资与净资产比率#
清偿比率#
负债比率
- 理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）。正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益#
正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的
- 财富管理服务的核心内容是（）。理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。家族股权管理
私人服务
财产保护、积累和传承#
利润最大化正直诚信原则
方案确保客户获利原则#
勤勉谨慎原则
团队合作原则
- 理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划（）的原则。职业道德准则中的一般原则包括（）。整体规划
家庭类型与理财策略相匹配
提早规划
消费、投资与收入相匹配
- 持续理财服务不包括（）。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。定期对理财方案进行评估
不定期的信息服务
方案调整
收集、整理和分析客户的现行财务状况#理财规划师可以与合伙人或同事商量客户的隐私
为
- 在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。平行
下方
上方#
右方正直诚信原则
方案确保客户获利原则#
勤勉谨慎原则
团队合作原则
- 家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。增加收入
风险保障
储蓄和投资
财产传承#财产传承是退休前期的需求分析。
- 小张有一个女儿,今年8岁,小张决定在女儿18岁的时候,出国念大学,所以小张现在每月投2500元的基金定投,来为女儿筹集留学资金,这反映了（）的理财规划目标。关于理财规划的定义,以下说法正确的是（）。必要的资产流动性
- 理财规划的原则包括（）。整体规划#
提早规划#
现金保障规划#
风险管理优于追求收益#
消费、投资与收入相匹配#
- 下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。理财规划师不应该拒绝客户的要求,即使客户的理财需求是违反法律的#
理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财
- 退休规划的工具具体来说包括（）。不同的家庭形态,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭,理财规划的核心策略分别为（）。社会养老保险#
企业年金#
商业养老保险#
储蓄#
投资#进
- 下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。是否有稳定、充足的收入
个人是否有发展的潜力
是否有充足的现金准备
负债越少越好#应急款规划 房产规划 保险规划
- 保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。青年家庭理财规划的核心策略是（）。整体规划
风险管理优于追求收益#
提早规划
现金保障优先防守型
攻守兼备型
进攻型#
无法确定一般来说,青年家庭理财风险承受能
- 理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是（）。处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。职业道德准则和文化素养
职业道德准则和执业纪律规范#
文化素养和执业纪律规范
职业道德准则和服务规范退休养老规
- 家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为（）。理财规划的必备基础是（）。青年家庭
中年家庭
老年家庭#
视家庭其他成员而定做好现金规划#
做好教育规划
做好税收筹划
做好投资规划家庭收入主导者的生理年龄在
- 需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄等的是（）。退休前期
退休期
家庭与事业成长期
单身期#
- 以下对理财规划的定义描述错误的是（）。对共同基金描述错误的是（）。理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售
理财规划强调个性化
理财规划是一项短期规划,只针对某一阶段的规划#
理财规划通常由专
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