查看所有试题
- 核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险,下列()不是这种风险的表现。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,正确的有（）。缺乏足够的后援/替代人员
相关信息缺乏共享和
- 交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险,它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险,下列()不是这种风险的表现。开展操作风险的自我评估的作用包括
- 系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。数据/信息错误
违反系统安全规定#
系统的稳定性、兼容性、适宜性
系统的稳定性风险结算/支付错误
财务/会计错误#
文件/合同缺
- 公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。下列属于可缓释的操作风险的有()。下列属于风险缓释措施的有()。在《巴塞尔新资本协议》中,采用蒙特卡罗模拟方法进行
- 其抵押程序不完善。贷款发放不久后,银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数,正确的有（）。18%#
12%
15%
10%人员因素
内部流程#
外部事件
系统缺陷基本指标法
内部衡量法
打分卡法
- 相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节。商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时,该方法下的总收入构成不包括（）。下列关于银行风险的监管规则中,不属于巴塞尔委员会制定的是（）。在对关键风险指标评
- 评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,商业银行的内部控制必须包括的要素有()。（）是商业银行中间业务的一类,指商业银行
- 下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。下列属于可缓释的操作风险的有()。公司治理
合规管理文化
信息系统
外部控制#火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错商业银行的风险评估与控制环境包括公司治
- 巴塞尔委员会将操作风险定义为()。下列关于操作风险评估的说法错误的是()。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的
- 下列关于操作风险评估的说法错误的是()。管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。下列属于可缓释的操作风险的有()。在对关键风险指标评估时采用的S．M．A．R．T方法中,A表示（）。商业银行一般采用定性法和定量
- 内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易,最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风险。（）是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指
- 商业银行在开发内部计量系统过程中,并形成相互关联的多元分布。在《巴塞尔新资本协议》中,商业银行可供选择的操作风险监管资本计算方法有()。商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中,（）。下列计量操作
- 使用高级计量法的过程中,除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。根据《商业银行资本管理办法（试行）》附件12的规定,商业银行使用标准法计量操作风险资本应
- 金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。商业银行在开发内部计量系统过程中,必须有()两类的严格程序。根据《商业银行资本管理办法（试行）》附件12的规定,商业银行使用标准法计量
- 抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。1995年2月27日,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权疯狂进行高风险
- 下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。下列属于可缓释的操作风险的有()。巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点用于计量操作风险资本的高级计量法模型,在2001年
- 现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。下列关于操作风险评估的说法错误的是()。银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因（）造成的操作风险。在《银行机构的内部控制制度框架》中,巴
- 管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。下列属于风险缓释措施的有()。下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。操作风险等级矩阵通过（）和（）两个维度
- 银行的员工在工作中,自己意识不到缺乏必要的知识/技能,按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时,该方法下的总收入构成不包括（）。在操作风险监测中
川公网安备 51012202001360号