查看所有试题
- 属于内部原因的是（）。商业银行在开发内部计量系统过程中,由该数据信息中心负责该事业单位的计算机中心的安全运营。关于该协议,下列说法正确的有()。确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息属于操作风险评
- 由于手续欠缺,其抵押程序不完善。贷款发放不久后,其贷款处于高风险状态。这属于引发操作风险的（）。某银行在升级数据系统时,没有考虑到与现在系统的兼容性,导致数据系统瘫痪,部分重要客户和存、贷款的资料丢失,（）
- 下列关于银行风险的监管规则中,公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上,采用蒙特卡罗模拟方法进行拟合
- 在《银行机构的内部控制制度框架》中,巴塞尔委员会提出的内控管理的三大目标不包括（）。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。业绩目标
信息目标
合规性目标
薪酬目标#可规避的操作风险
可降低的操
- 下列关于操作风险的说法,正确的是（）。下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险,它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险,下列()不是这种风险的表现。下列一级操
- 银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因（）造成的操作风险。金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节。下列属于风险缓释措施的有()。某银行在升级数
- 期限为15年,由于手续欠缺,其抵押程序不完善。贷款发放不久后,张某因车祸去世,其贷款处于高风险状态。这属于引发操作风险的（）。抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。下列不属于商业银行的风险评估与控
- 没有考虑到与现在系统的兼容性,导致数据系统瘫痪,部分重要客户和存、贷款的资料丢失,给银行造成了极大的损失。这是因（）造成的操作风险。下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。采用标准法计量操作风险监管资本时,它
- 由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的（）。抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据,并遵循统一的损失数据收集
- 下列操作风险中,属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。操作风
- 商业银行将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素时,其保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务
- 在用标准法计量操作风险监管资本时,私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。商业银行应当对信息系统项目的
- 商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时,该方法下的总收入构成不包括（）。巴塞尔委员会将操作风险定义为()。巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点用于计量操作风险资本的高级计量法模型,在2001年发
- 我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资本时,政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。监管机构对实施高级计量法提出的具体标准
- （）是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,商业银行可通过购买（）等保险产品来缓释操作风险。资金交易业务
柜台业务
个人信贷业务
代理业务#情景分析法
替代标准法#
风险控制法
标准法#
高级计量法#操
- 下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是（）。操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,包括()引起的操作风险。商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时,该方法下的总收入构成不包括（）。减
- 业务外包的最终责任人是商业银行。()1995年2月27日,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易,最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风
- 1995年2月27日,银行在人员与流程管理上存在相应缺陷,业务人员对客户审查不利,产生大量坏账,操作风险转化为信用风险#
次级抵押贷款整体违约率上升,导致次级抵押贷款支持证券的违约风险相应上升,持有这些资产的金融机
- 期限为15年,张某因车祸去世,其贷款处于高风险状态。这属于引发操作风险的（）。下列关于操作风险的说法,正确的是（）。下列关于银行风险的监管规则中,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。正确#
错
- 操作风险是银行自身导致的,它可以通过加强银行内部管理和制度建设来有效降低。()下列关于操作风险评估的说法错误的是()。监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。商业银行将保险理赔收入作为操作风险的
- 期限为15年,由于手续欠缺,其抵押程序不完善。贷款发放不久后,张某因车祸去世,超越本行业务要求,要在战略的高度评价经营管理的需求,要慎重对待系统设计、开发全过程。高级计量法是指商业银行在满足监管机构提出的资格
- 商业银行不用表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件。()在影响银行操作风险的外部事件中,政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属
- 关键风险指标应遵循的原则是相关性、可测量性、风险敏感性、有效性。()1995年2月27日,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易,最终导致巨
- 风险监测中的因果分析模型就是对风险诱因、风险程度和损失金额进行历史统计。()在用标准法计量操作风险监管资本时,私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。正确#
错误18%,18%
15%,12%
12%,18
- 超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易,最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风险。（）是商业银行中间业务的一类,属于风险缓释措施的是（）。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有
- 形成原因复杂,包括()引起的操作风险。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,并且人们不能精确预测这种突发事件发生的几率
商业银行从业人员在交易时,银行业务量变动所带来的风险人员#
流程#
经营环境
组织结构#
经
- 在《巴塞尔新资本协议》中,商业银行可供选择的操作风险监管资本计算方法有()。下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。下列一级操作风险的原因分类中,属于内部原因的是（）。下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中
- 商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据,并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括()。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,商业银行的内部控制
- 在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计,并形成相互关联的多元分布。商业银行在开发内部计量系统过程中,必须有()两类的严格程序。相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环
- 某商业银行与某数据信息中心达成协议,依据评审对象的不同,正确的是（）。下列行为中,但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系,不会引起风险的转化,本题中该银行与数据信息中心的协议
- 正确的有（）。基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行#
高级计量法的风险敏感度更高#
对于初次使用高级计量法的商业银行,允许使用2年的历史数据
商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据#
《巴
- 健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。在对关键风险指标评估时采用的S．M．A．R．T方法中,A表示（）。计量操作风
- 操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括()引起的操作风险。相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节。根据《商业银行资本管理办法（试
- 下列属于风险缓释措施的有()。评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。某商业银行与某数据信息中心达成协议,由该数据信息中心负责该事业单位的计算机中心的安全运营。关于该协议,正确的有（）。制定
- 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。巴塞尔委员会将操作风险定义为()。在影响操作风险的因素中,交易/定价错误属于内部流程类的因素,（）。资格要求#
定性标准#
定量标准#
情景分析#
内部控制#操作过
- 下列属于可缓释的操作风险的有()。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银
- 正确的有()。商业银行将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素时,12%
12%,18%#
15%,18%静态管理原则
业务流程所有人负第一评估责任原则
动态管理原则#
重要性原则内部损失数据
外部损失数据
情景分析数据
债项评级数据
- 在操作风险的自我评估的过程中,依据评审对象的不同,可采用的方法有()。现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是（）。"既要有定期的年度评估,又
- 私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况,开展触发式评估工作"是描述操作风险评估的（
- 商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,只需考虑短期效果
系统要大而全,慎重对待系统设计、
川公网安备 51012202001360号