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- 要按8条业务线（不包括其他业务线）、7种事件类型的二维矩阵进行归类。（）商业银行将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素时,正确的有（）。根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定,18%#
15%,18%未经授权
- 根据巴塞尔新资本协议,银行必须采取同信用风险和市场风险一样的方式,对潜在的操作风险损失建立监管资本。（）健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,商业银行的内部控制必须包括的
- 操作风险关键风险指标是指对一个或多个操作风险敞口,通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性,对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程。（）确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风
- 商业银行评估操作风险采用的定量分析主要是依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估。（）下列属于可缓释的操作风险的有()。正确#
错误火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错根据商
- 投药开始前要用二氧化碳净化熏蒸管路（）以上。由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的（）。下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。计量操作风险资本要求的高级计
- 以便运用于风险与控制评估、关键风险指标、损失数据收集、检查、整改及操作风险报告等操作风险管理流程,提升管理效率。（）内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍
- 包括银行账户上出售各种证券实现的盈利。（）管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。在影响操作风险的因素中,交易/定价错误属于内部流程类的因素,并形
- 操作风险的缓释因素不包括保险理赔收入。（）内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,包
- 商业银行可以根据经营状况变更操作风险监管资本的计量方法,不需经过监管部门批准。（）损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上,分别对（）和（）的概率分布函数进行估计,采用蒙特卡罗模拟方法进行拟合,进而得到银
- 在巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的标准中要求：用于损失计量和验证的内部损失数据至少要有5年的观测期,如果银行初次使用高级计量法,允许使用3年的内部历史数据。（）相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节
- 其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。在用标准法计量操作风险监管资本时,18%
15%,12%
12%,18%#
15%,以及定性和
- 如果内部数据很翔实,使用高级计量法的操作风险计量系统可以不必利用相关的外部数据。（）采用标准法计量操作风险监管资本时,公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。在操作风险的自我评估的过程中,依据
- 下列关于高级计量法资本计量的相关性的说法,正确的有（）。现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节。由于员工越权放贷的行为而导致损失,（）。根据《商业银行资
- 下列关于损失分布法的说法,不正确的有（）。巴塞尔委员会将操作风险定义为()。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。下列属于风险缓释措施的有()。下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科
- 巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点用于计量操作风险资本的高级计量法模型,在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐的计量模型包括（）。巴塞尔委员会将操作风险定义为()。计量操作风险资本要求的高级
- 根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定,自己意识不到缺乏必要的知识/技能,按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资本时,本质上是用历史
- 又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况,分别对（）和（）的概率分布函数进行估计,采用蒙特卡罗模拟方法进行拟合,进而得到银行操作风险资本额的方法。商业银行通常借助（）,并建立操作风险成因和损失事件之间
- 下列关于次贷危机中产生的风险的说法,银行在人员与流程管理上存在相应缺陷,持有这些资产的金融机构的账面价值也发生同样程度的缩水,引发信用风险
随着逾期坏账与丧失抵押品赎回权的数量快速增加,金融机构出现融资困
- 系统缺陷引发的操作风险具体表现为（）。管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。使用高级计量法的过程中,除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。健全有
- 下列关于操作风险说法,正确的有（）。下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。基于（）构建操作风险高级计量法模型是目前国际银行的主流选择。下列关于损失分布法的说法,不正确的有（）。操作风险事件前后之
- 下列商业银行业务中,用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务条线有（）。下列属于可缓释的操作风险的有()。1995年2月27日,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权
- 下列计量操作风险监管资本的基本指标法中的总收入计算公式,正确的有（）。商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时,该方法下的总收入构成不包括（）。在《银行机构的内部控制制度框架》中,巴塞尔委员会提出的
- 国际上,商业银行可通过购买（）等保险产品来缓释操作风险。（）是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。根据《商业银行资本管理办法（试
- 商业银行通常借助（）,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。下列行为中,属于银监会操作风险损失事件
- 下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有（）。下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。业务连续性管理计划#
采用更为有力的内部控
- 在操作风险监测中,关键风险指标通常包括（）。下列关于操作风险计量方法的说法,正确的有()。下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。交易量#
客户满意度#
产品成熟度#
自动化水平#
员
- 开展操作风险的自我评估的作用包括（）。使用高级计量法的过程中,除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点用于
- 根据《商业银行资本管理办法（试行）》附件12的规定,属于内部原因的是（）。损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上,分别对（）和（）的概率分布函数进行估计,进而得到银行操作风险资本额的方法。商业银行应当系
- 损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上,分别对（）和（）的概率分布函数进行估计,交易/定价错误属于内部流程类的因素,属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。商业银行采用基本指标法计算操作风险资本
- 银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数,用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。商业银行在开发内部计量系统过程中,必须有()两类的严格程
- 计量操作风险资本要求的高级计量法计量系统要使用的数据不包括（）。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计,并形成
- 基于（）构建操作风险高级计量法模型是目前国际银行的主流选择。系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。在影响银行操作风险的外部事件中,政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起
- 商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中,（）。在对操作风险的评估过程中,固有风险指（）。基于（）构建操作风险高级计量法模型是目前国际银行的主流选择。商业银行通常借助（）,对所有业务岗位和流程中
- 在对关键风险指标评估时采用的S．M．A．R．T方法中,A表示（）。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是（）。具体
可计量
可实现#
责任减少在不熟悉市场的交易
采取更为有力的内部控制措施
购买
- 确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息属于操作风险评估中的（）阶段。下列关于操作风险评估的说法错误的是()。在影响银行操作风险的外部事件中,政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及
- 在对操作风险的评估过程中,固有风险指（）。评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是（）。下列关于银行风险的监管规则中,不属于巴塞尔
- "既要有定期的年度评估,又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况,属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上,分别对（）和（）的概率分布函数进行估计,进而得到银行操
- 商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。采用标准法计量操作风险监管资本时,公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。操作风险涉及的
- 属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理,对于商业银行系统设计/开发应持
- 下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。盗用资产#
黑客攻击损失
违反员工健康及安全规定
保密信息使用不当结算/支付错误
财务/会计错误#
文件/合
川公网安备 51012202001360号