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- 下列计量操作风险监管资本的基本指标法中的总收入计算公式,正确的有（）。商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时,该方法下的总收入构成不包括（）。在《银行机构的内部控制制度框架》中,巴塞尔委员会提出的
- 国际上,商业银行可通过购买（）等保险产品来缓释操作风险。（）是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。根据《商业银行资本管理办法（试
- 商业银行通常借助（）,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。下列行为中,属于银监会操作风险损失事件
- 商业银行通常借助（）,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。自我评估法#
缺口分析法
因果分析模型#
资产中性定价模型
久期分析法
- 可采用的方法有()。在用标准法计量操作风险监管资本时,18%
15%,但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系,所以操作风险不会引发信用风险和市场风险
业务规模小、交易量小、结构变化不
- 在《巴塞尔新资本协议》中,商业银行可供选择的操作风险监管资本计算方法有()。国际上,商业银行可通过购买（）等保险产品来缓释操作风险。情景分析法
替代标准法#
风险控制法
标准法#
高级计量法#出口信用保险
错误与
- 在用标准法计量操作风险监管资本时,私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息属于操作风险评估中的（）阶段。在（）框架下,银行对其每个业务
- 下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。开展操作风险的自我评估的作用包括（）。人员
流程
监管#
信息科技系统建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的
- 金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节。下列操作风险中,属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素
- 下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有（）。人员
流程
监管#
信息科技系统业务连续性管理计划#
采用更为有力的内部控制措施
购买保险#
- 健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,商业银行的内部控制必须包括的要素有()。在《巴塞尔新资本协议》中,商业银行可供选择的操作风险监管资本计算方法有()。在操作风险监测中,关
- 评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。下列关于操作风险的说法,正确的是（）。全员风险识别与报告
控制措施评估#
作业流程分析、风险识别与评估
制定与
- 操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括()引起的操作风险。"既要有定期的年度评估,开展触发式评估工作"是描述操作风险评估的（）。人员#
- 下列关于操作风险计量方法的说法,正确的有()。某银行在升级数据系统时,没有考虑到与现在系统的兼容性,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行#
高级计量法的风险
- 下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有（）。下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。业务连续性管理计划#
采用更为有力的内部控
- 自己意识不到缺乏必要的知识/技能,公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资本时,本质上是用历史3年平均正的总收入乘以一个系数,该系数的值为（）。下列操
- 在操作风险监测中,关键风险指标通常包括（）。下列关于操作风险计量方法的说法,正确的有()。下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。交易量#
客户满意度#
产品成熟度#
自动化水平#
员
- 依据评审对象的不同,可采用的方法有()。监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。（）是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,属于风险缓释措施的是（）。下列操作风险中,属于内部原因的是（）
- 开展操作风险的自我评估的作用包括（）。使用高级计量法的过程中,除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点用于
- 根据《商业银行资本管理办法（试行）》附件12的规定,属于内部原因的是（）。损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上,分别对（）和（）的概率分布函数进行估计,进而得到银行操作风险资本额的方法。商业银行应当系
- 在《银行机构的内部控制制度框架》中,巴塞尔委员会提出的内控管理的三大目标不包括（）。下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。业绩目标
信息目标
合规性目标
薪酬目标#人员
流程
监管#
信息科技系统
- 我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资本时,本质上是用历史3年平均正的总收入乘以一个系数,该系数的值为（）。下列操作风险中,属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。5%
10%
15%#
20%交割失误
歧视员工
模
- 商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。下列关于银行风险的监管规则中,不属于巴塞尔委员会制定的是（）。商业银行通常借助（）,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别,并建立操作风险成
- 损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上,分别对（）和（）的概率分布函数进行估计,交易/定价错误属于内部流程类的因素,属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。商业银行采用基本指标法计算操作风险资本
- 银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数,用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。商业银行在开发内部计量系统过程中,必须有()两类的严格程
- 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。下列关于操作风险说法,正确的有（）。资格要求#
定性标准#
定量标准#
情景分析#
内部控制#操作风险事件前后之间有关联,但是单个的操作风险因素与操作性损失之间
- 自己意识不到缺乏必要的知识/技能,对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是()。下列关于操作风险计量方法的说法,其保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。在（）框架下,用标准法计算的操作风险资本要求
- 下列属于可缓释的操作风险的有()。在（）框架下,银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数,用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。下列关于
- 核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险,它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险,下列()不是这种风险的表现。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是（）。下列一级操作风险的原
- 计量操作风险资本要求的高级计量法计量系统要使用的数据不包括（）。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计,并形成
- 基于（）构建操作风险高级计量法模型是目前国际银行的主流选择。系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。在影响银行操作风险的外部事件中,政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起
- 商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中,（）。在对操作风险的评估过程中,固有风险指（）。基于（）构建操作风险高级计量法模型是目前国际银行的主流选择。商业银行通常借助（）,对所有业务岗位和流程中
- 在对关键风险指标评估时采用的S．M．A．R．T方法中,A表示（）。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是（）。具体
可计量
可实现#
责任减少在不熟悉市场的交易
采取更为有力的内部控制措施
购买
- 确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息属于操作风险评估中的（）阶段。下列关于操作风险评估的说法错误的是()。在影响银行操作风险的外部事件中,政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及
- 在对操作风险的评估过程中,固有风险指（）。评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是（）。下列关于银行风险的监管规则中,不属于巴塞尔
- "既要有定期的年度评估,又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况,属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上,分别对（）和（）的概率分布函数进行估计,进而得到银行操
- 商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。采用标准法计量操作风险监管资本时,公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。操作风险涉及的
- 属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理,对于商业银行系统设计/开发应持
- 下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。盗用资产#
黑客攻击损失
违反员工健康及安全规定
保密信息使用不当结算/支付错误
财务/会计错误#
文件/合
- 属于内部原因的是（）。商业银行在开发内部计量系统过程中,由该数据信息中心负责该事业单位的计算机中心的安全运营。关于该协议,下列说法正确的有()。确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息属于操作风险评
川公网安备 51012202001360号