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- 该方法下的总收入构成不包括（）。下列一级操作风险的原因分类中,出自中国银监会的有（）。错误监控/报告
结算/支付错误#
产品设计缺陷
财务/会计错误商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险
定量
- 评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理,对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是()。全员风险识别与报告
控制措施评估#
- 抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括()引起的操作风险。系统缺陷引发的操作风险具
- 下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点用于计量操作风险资本的高级计量法模型,在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐的计量模型包括（）。
- 评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。下列关于操作风险的说法,正确的是（）。采用磷化氢发生器施药时,投药开始前要用二氧化碳净化熏蒸管路（）以上。全员风险识别与报告
控制措施评估#
作业流程
- 下列属于可缓释的操作风险的有()。在用标准法计量操作风险监管资本时,私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错18%,18%
15%,12%
12%,18%#
15%,18
- 必须有()两类的严格程序。某商业银行与某数据信息中心达成协议,下列说法正确的有()。（）是商业银行中间业务的一类,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。下列操作风险中,期限为15年,其贷
- 按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。
- 下列属于风险缓释措施的有()。商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中,（）。制定应急和连续营业方案#
建立完善的风险监管体系
购买保险#
业务外包#
计提预期损失采用的收入应为过去三年中每年正的总收入
- 下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。商业银行将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素时,其保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。提供的产品在业务管理框架
- 内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。下列关于操作风险的说法,正确的是（）。确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信
- 下列一级操作风险的原因分类中,属于内部原因的是（）。商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中,（）。国际上,商业银行可通过购买（）等保险产品来缓释操作风险。环境
政治
监管
信息科技系统#采用的收入
- 正确的有（）。法人信贷业务
柜台业务#
代理业务
资金交易业务由于盲目追求市场份额与业务增长,产生大量坏账,导致次级抵押贷款支持证券的违约风险相应上升,这些证券的信用评级被独立评级机构显著调低,证券市场价格大
- 商业银行在开发内部计量系统过程中,私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因（）造成的操作风险。在《银行机构的内部控制制度
- 在影响银行操作风险的外部事件中,政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。下列属于风险缓释措施的有()。操作风险严重度可以通过等级矩
- 现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。张某向银行申请了50万元的个人住房贷款,期限为15年,由于手续欠缺,其抵押程序不完善。贷款发放不久后,张某因车祸去世,其贷款处于高风险状态。这属于引发操作风险的（
- 相比较而言,对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是()。操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,只需考虑短期效果
系统要大而全,使用国内领先的信息设备
从战略高度评价经营管理的需求,慎重对待系统设计、开发全过程
- 要按8条业务线（不包括其他业务线）、7种事件类型的二维矩阵进行归类。（）商业银行将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素时,正确的有（）。根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定,18%#
15%,18%未经授权
- 评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节。下列属于风险缓释措施的有()。下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的是（）。银行某款理财
- 根据巴塞尔新资本协议,银行必须采取同信用风险和市场风险一样的方式,对潜在的操作风险损失建立监管资本。（）健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看,商业银行的内部控制必须包括的
- 交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。下列操作风险中,属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。下列关于银行风险的监管规则中,不属于巴塞尔委员会制定的是（）。可规避的操作风险
可降低的操作风险#
- 操作风险关键风险指标是指对一个或多个操作风险敞口,通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性,对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程。（）确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风
- 商业银行评估操作风险采用的定量分析主要是依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估。（）下列属于可缓释的操作风险的有()。正确#
错误火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错根据商
- 投药开始前要用二氧化碳净化熏蒸管路（）以上。由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素中的（）。下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。计量操作风险资本要求的高级计
- 以便运用于风险与控制评估、关键风险指标、损失数据收集、检查、整改及操作风险报告等操作风险管理流程,提升管理效率。（）内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍
- 包括银行账户上出售各种证券实现的盈利。（）管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。在影响操作风险的因素中,交易/定价错误属于内部流程类的因素,并形
- 操作风险的缓释因素不包括保险理赔收入。（）内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,包
- 商业银行可以根据经营状况变更操作风险监管资本的计量方法,不需经过监管部门批准。（）损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上,分别对（）和（）的概率分布函数进行估计,采用蒙特卡罗模拟方法进行拟合,进而得到银
- 在巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的标准中要求：用于损失计量和验证的内部损失数据至少要有5年的观测期,如果银行初次使用高级计量法,允许使用3年的内部历史数据。（）相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节
- 其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。在用标准法计量操作风险监管资本时,18%
15%,12%
12%,18%#
15%,以及定性和
- 如果内部数据很翔实,使用高级计量法的操作风险计量系统可以不必利用相关的外部数据。（）采用标准法计量操作风险监管资本时,公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。在操作风险的自我评估的过程中,依据
- 下列关于高级计量法资本计量的相关性的说法,正确的有（）。现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节。由于员工越权放贷的行为而导致损失,（）。根据《商业银行资
- 下列关于损失分布法的说法,不正确的有（）。巴塞尔委员会将操作风险定义为()。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。下列属于风险缓释措施的有()。下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科
- 巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点用于计量操作风险资本的高级计量法模型,在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐的计量模型包括（）。巴塞尔委员会将操作风险定义为()。计量操作风险资本要求的高级
- 根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定,自己意识不到缺乏必要的知识/技能,按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资本时,本质上是用历史
- 又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况,分别对（）和（）的概率分布函数进行估计,采用蒙特卡罗模拟方法进行拟合,进而得到银行操作风险资本额的方法。商业银行通常借助（）,并建立操作风险成因和损失事件之间
- 下列关于次贷危机中产生的风险的说法,银行在人员与流程管理上存在相应缺陷,持有这些资产的金融机构的账面价值也发生同样程度的缩水,引发信用风险
随着逾期坏账与丧失抵押品赎回权的数量快速增加,金融机构出现融资困
- 系统缺陷引发的操作风险具体表现为（）。管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。使用高级计量法的过程中,除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。健全有
- 下列关于操作风险说法,正确的有（）。下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。基于（）构建操作风险高级计量法模型是目前国际银行的主流选择。下列关于损失分布法的说法,不正确的有（）。操作风险事件前后之
- 下列商业银行业务中,用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务条线有（）。下列属于可缓释的操作风险的有()。1995年2月27日,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权
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