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- 下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。下列商业银行业务中,用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务条线有（）。盗用资产#
黑客攻击损失
违反员工健康及安全规定
保密信息使用不当证
- 巴塞尔委员会将操作风险定义为()。操作过程中产生的突发事件,并且人们不能精确预测这种突发事件发生的几率
商业银行从业人员在交易时,面对的不确定情况
由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件
- 在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计,并形成相互关联的多元分布。1995年2月27日,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权疯狂进
- 金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据,并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括()。数据/信息质量#
违反系统安全规定
系统设计/开发的战略
- 下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。人员
流程
监管#
信息科技系统
- 在用标准法计量操作风险监管资本时,私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。在操作风险监测中,关键风险指标通常包括（）。18%,18%
15%,12%
12%,18%#
15%,18%交易量#
客户满意度#
产品成熟度#
- 操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括()引起的操作风险。下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。人员#
- 下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。在对操作风险的评估过程中,固有风险指（）。未经授权交易导致资金损失
动力输送损耗／中断#
模型错误
数据录入、维护或登载错误未考虑现有控制
- 内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。有效性;及时性
有效性;敏感性
- 评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理,对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是()。全员风险识别与报告
控制措施评估#
- 下列属于可缓释的操作风险的有()。在用标准法计量操作风险监管资本时,私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数B分别为（）。火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错18%,18%
15%,12%
12%,18%#
15%,18
- 下列属于风险缓释措施的有()。商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中,（）。制定应急和连续营业方案#
建立完善的风险监管体系
购买保险#
业务外包#
计提预期损失采用的收入应为过去三年中每年正的总收入
- 正确的有（）。法人信贷业务
柜台业务#
代理业务
资金交易业务由于盲目追求市场份额与业务增长,产生大量坏账,导致次级抵押贷款支持证券的违约风险相应上升,这些证券的信用评级被独立评级机构显著调低,证券市场价格大
- 现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。张某向银行申请了50万元的个人住房贷款,期限为15年,由于手续欠缺,其抵押程序不完善。贷款发放不久后,张某因车祸去世,其贷款处于高风险状态。这属于引发操作风险的（
- 商业银行通常借助（）,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。自我评估法#
缺口分析法
因果分析模型#
资产中性定价模型
久期分析法
- 下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。开展操作风险的自我评估的作用包括（）。人员
流程
监管#
信息科技系统建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的
- 操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括()引起的操作风险。"既要有定期的年度评估,开展触发式评估工作"是描述操作风险评估的（）。人员#
- 在《银行机构的内部控制制度框架》中,巴塞尔委员会提出的内控管理的三大目标不包括（）。下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。业绩目标
信息目标
合规性目标
薪酬目标#人员
流程
监管#
信息科技系统
- 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。下列关于操作风险说法,正确的有（）。资格要求#
定性标准#
定量标准#
情景分析#
内部控制#操作风险事件前后之间有关联,但是单个的操作风险因素与操作性损失之间
- 下列关于操作风险计量方法的说法,正确的有()。基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行#
高级计量法的风险敏感度更高#
对于初次使用高级计量法的商业银行,允许使用2年的历史数据
商业银行的操作风险计量系统
- 下列属于可缓释的操作风险的有()。火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错根据商业银行的资本金水平和操作风险管理能力,可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的
- 在《银行机构的内部控制制度框架》中,巴塞尔委员会提出的内控管理的三大目标不包括（）。在（）框架下,银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数,用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信
- 内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。有效性;及时性
有效性;敏感性
有效性;完整性#
有效性;准确性内部审计部门监督操作风险
- 银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因（）造成的操作风险。下列关于高级计量法资本计量的相关性的说法,正确的有（）。系统缺陷
内部流程#
外部事件
个人因素高级计量法资本计量的相关性主要
- 下列商业银行操作风险管理和控制措施中,属于风险缓释措施的有（）。业务连续性管理计划#
采用更为有力的内部控制措施
购买保险#
计提风险损失准备
业务外包#
- 管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。下列属于可缓释的操作风险的有()。结算/支付错误
财务/会计错误#
文件/合同缺陷
交易/定价错误火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错财务/会计错误是指商业银行内
- 核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险,它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险,下列()不是这种风险的表现。商业银行采用基本指标法计算操作风险资本要求过程中,（）。缺乏足够的后援/替代人员
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