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- "内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。"体现的是内部控制的"独立性原则"。（）风险发生时,为了银行的持续经营,必须化解风险。承担风
- 经中国银监会认可,商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本,在距到期日前最后5年,其可计入附属资本的数量每年累计折扣（）。20%#
25%
30%
40%主要考查附属资本相
- 商业银行的董事会负责银行和业务经营活动的指挥与管理,承担商业银行经营和管理的最终责任。( )市场价格的不利变动引起银行的市场风险,在此市场价格包括()。《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（）。正确#
错误利率#
- 关于我国商业银行的分类的说法错误的是（）。正确#
错误资本充足率不低于8%,核心资本充足率不低于4%,为资本充足的商业银行
资本充足率不低于8%,核心资本充足率不足1%.为资本不足的商业银行#
资本充足率不足8%,核心资
- 商业银行将已经发放的贷款出售,可以提高资本充足率,下列关于资本充足率监管要求的说法,不正确的有（）。正确#
错误资本充足率不低于8%,核心资本充足率不足1%.为资本不足的商业银行#
资本充足率不足8%,核心资本充足率
- 在银行资本中,现在市场利率上升到6%,则银行承受的损失源自()效益性是商业银行经营的最终目标,这是因为()下列关于商业银行监事会的说法,不正确的有（）。根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》
- 根据《巴塞尔新资本协议》,商业银行的资本充足率为资本与信用风险加权资产的比例。（）风险发生时,为了银行的持续经营,必须化解风险。承担风险和吸收损失的第一资金来源是()市场价格的不利变动引起银行的市场风险,在
- 商业银行在金融创新中的审慎尽责原则要求银行保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。（）银行风险管理的四个步骤的顺序是()对银行经营目标的“三性”的理解错误的是()对识别出来的银行风险进行控制的措施包括()在银
- 融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下,无法及时有效满足资金需求的风险。（）我国某银行购买了在上海证券交易所上市的公司发行的10年期的债券,所承担的风险包括()银行创新的基本原则有()下
- 商业银行提高资本充足率的两种途径是增加资本和增加风险加权资产。（）关于银行作为一个整体该如何发展的根本指导思想,是指()关于银行金融创新,下列说法正确的是()若中国银监会认为重估作价是审慎的,这类重估储备可
- 操作风险具有可转换性,即在实践中通常可以转化为市场风险、信用风险等其他风险。（）银行风险管理的四个步骤的顺序是()在银行资产负债表中,下列属于负债方的是()下列关于巴塞尔协议Ⅲ关于监管资本最低要求的说法,不正
- 商业银行在披露公司治理信息时,除了披露行长、副行长的基本情况外,还应当披露财务负责人的基本情况。（）关于风险管理委员会和风险管理部门的职责,下列说法正确的是()下列关于巴塞尔协议Ⅲ关于监管资本最低要求的说法
- 流动性风险是指商业银行虽然有清偿能力,但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。（）下列关于会计的论述正确的是()关于银行金融创新,下列说法正确的是()企业财
- 准确的风险计量建立在对风险的定性分析上,建立风险模型并不是必须的。（）风险发生时,为了银行的持续经营,下列说法正确的是()为了进一步减缓商业银行实施《资本办法》的压力,银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事
- 风险管理的最基本要求是风险监测。（）银行识别风险的方法有()下列关于商业银行股东的说法,不正确的有（）。下列关于商业银行内部控制的说法,股东特别是主要股东应支持银行董事会制定合理的资本规划,系统重要性银行
- 准确的风险计量是建立在卓越的风险模型基础上的,其开发难度并不在于所应用的深奥的教学和统计知识,重要的是模型开发所采用的数据源是否具有高度的真实性、准确性和充足性。（）我国银行资本监管基本符合1988年《巴塞
- 少数股权,指在合并报表时包括在核心资本中的非全资子公司中的少数股权,即子公司净经营成果和净资产中以任何直接或间接方式归属于母银行的部分。（）更具有前瞻性的银行经营目标是()银行出最高管理层、各级风险管理委
- 银行风险管理经历的阶段包括()银行战略风险的来源有()商业银行经营管理的“三性”目标是指()下列关于商业银行内部控制的说法,确保会计信息的真实、完整和合法,严禁乱用会计科目,健全客户信用风险识别与监测体系,完善授
- 根据分步达标实施《巴塞尔新资本协议》的原则,就信用风险而言,现阶段应以资产业务为重点推进内部评级体系建设。（）计算风险加权资产时,2004年《巴塞尔协议》规定的风险不包括()银行面临客户的未预期的大额款项支取,
- 2004年6月《巴塞尔资本协议》的出台标志着现代商业银行的风险管理出现了一个显著变化,风险管理模式转向全面风险管理阶段。（）信用风险又称(),是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能
- 经济资本被广泛运用到商业银行的领域中,其中包括（）。财务报表中的负债是()绩效管理#
资源配置#
风险控制#
信贷管理#
产品定价#银行潜在的义务
银行的现时义务#
是由过去交易事项形成的#
按流动性可分为流动负债和
- 下列关于商业银行内部控制的说法,正确的有（）。下列方式中,且成本相对较低的是（）。经济资本被广泛运用到商业银行的领域中,严格执行会计制度和会计操作规程,运用计算机技术实施会计内部控制,确保会计信息的真实、
- 根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》,下列关于资本充足率监管要求的说法,不正确的有（）。银行风险管理的四个步骤的顺序是()商业银行资本充足率监管要求中第四个层次为根据单家银行风险状况
- 下列关于过渡期安排的说法,从而银行承担了()对识别出来的银行风险进行控制的措施包括()属于银行资产负债表的负债方的科目是()属于企业资产管理指标的是()下列方式中,可以提高商业银行一级资本,且成本相对较低的是（
- 《巴塞尔协议》是关于()的国际协议下列关于银行经营绩效的财务指标的论述,正确的是()经中国银监会认可,商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本,在距到期日前最
- 信用风险又称(),是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。银行持有10年期的收益率为5%的公司债券,还有5年才到期,现在市场利率上升到6%,则银行承受的损失源自()开发风险管理模型以量
- 根据2012年银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》,其中,我国商业银行计算资本充足率时,应当从核心一级资本中全额扣除的项目包括（）。在银行资产负债表中,下列属于负债方的是()当提及商业银行的资本时,资本
- 所承担的风险包括()效益性是商业银行经营的最终目标,这是因为()当一家AAA级企业以高利率向银行借入巨额款项,银行因为无法筹集相应资金而未能贷款。这说明()下列关于合规及合规风险的说法,不正确的是（）。下列关于商
- 在银行产品销售中,“买者自负”的原则的含义是()金融投资者应该充分认识金融产品与市场中蕴含的风险#
投资者应该对自己的投资决策负责#
产品提供方对产品的一致缺陷和风险进行适当的披露#
产品提供方应尽可能避免客户
- 在银行产品销售中,“买者自负”的原则的含义是()下列关于商业银行股东的说法,不正确的是（）。金融投资者应该充分认识金融产品与市场中蕴含的风险#
投资者应该对自己的投资决策负责#
产品提供方对产品的一致缺陷和风险
- 下列关于监管资本的说法,并作为商业银行资本规划和流动性应急计划的一部分
商业银行主要股东为了保持现有地位,中国银监会发布《商业银行资本充足率管理办法》,初步建立了以巴塞尔协议Ⅰ为基础的审慎资本监管制度,明确
- 根据2012年银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》,不正确的有（）。根据资本充足率的状况,是指在银行持续经营条件下有条件用来吸收损失的资本工具#
核心一级资本具有清偿顺序排在所有其他融资工具之前的特征
- 下列关于我国实施巴塞尔协议Ⅲ新监管标准的说法,不正确的有（）。风险发生时,为了银行的持续经营,必须化解风险。承担风险和吸收损失的第一资金来源是()从总体上看,银行风险管理经历的阶段包括()银行战略风险的来源有(
- 下列关于中国银行业资本监管制度的发展的说法,其用意在于()经中国银监会认可,在距到期日前最后5年,其可计入附属资本的数量每年累计折扣（）。若中国银监会认为重估作价是审慎的,这类重估储备可以列入附属资本,初步建
- 下列关于巴塞尔协议Ⅲ的说法,正确的有（）。银行操作风险表现在如下哪些方面?()。关于银行的声誉风险,可以提高商业银行一级资本,其中包括（）。巴塞尔协议Ⅲ进一步强化了对银行使用外部信用评级机构的监管要求,将《国
- 下列关于巴塞尔协议Ⅲ关于监管资本最低要求的说法,不正确的有（）。1988年《巴塞尔协议》对银行资本的规定是()企业财务报表通常主要包括()金融创新坚持的四个"认识"原则是（）。总资本充足率维持8%不变。在此基础上又
- 下列关于巴塞尔资本协议的说法,正确的有（）。当提及商业银行的资本时,资本涉及到的三个概念是()关于银行三种资本概念之间的()下列方式中,可以提高商业银行一级资本,且成本相对较低的是（）。巴塞尔委员会于1988年通
- 下列做法中,正确的有（）。收购其他银行#
增加存款规模
发行普通股票#
增加交易账户业务
减少红利分配比例#流动资产
固定资产
资本#
声誉风险分散#
风险对冲#
风险转移#
风险规避#2004年,确立了资本监管在审慎银行监
- 下列对银行金融创新基本原则中"买者自负"的理解,正确的有（）。市场价格的不利变动引起银行的市场风险,在此市场价格包括()。关于银行三种资本概念之间的()在银行产品销售中,“买者自负”的原则的含义是()当一家AAA级企
- 商业银行合规风险管理体系应包括（）。1988年《巴塞尔协议》对银行资本的规定是()银行的所有者权益包括()根据2012年银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》,其中,我国商业银行计算资本充足率时,应当从核心一
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