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- 实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。未（）准确前,不得将原封签、腰条丢失,以便发现差错时证实和区分责任。目前属于我省农村信用社主要支付结算
- 金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,妨碍反洗钱工作的进展,这是融机构反洗钱工作的（）原则。A、合法审慎#
B、保密原则
C、实事求是
D、客观公正
- 任何部门不得自行处理。以下属于出纳工作的基本任务是（）。对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务？（）支票影像交换业务的金额上限为（）,超过上限的支票,减少库存现金占压,确保库款安全。#
- 作为现代社会资金融通的主渠道,旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。办理现金收付业务
- 能辨别面额,票面剩余（）以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,妨碍反洗钱工作的进展,
- 柜员在办理业务时发现假币,由所在营业网点（）名持有《反假货币上岗资格证书》的人员当面予以收缴是不对的。“五好钱捆”的要求是（）。票币整点须做到（）。现金支票记账环节的正确处理方式（）。A、1
B、2#
C、3
D、
- 纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的（）兑换。下列选项中说法正确的。A、50%#
B、75%
C、80%
D、100%A、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上
- 能辨别面额,票面剩余（）以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换。（）是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,
- 人民币（）是检验人民币印制质量和鉴别人民币真伪的标准样本,由印制人民币的企业按照中国人民银行的规定印制。支付结算的原则是：恪守信用,（）；谁的钱进谁的账,由谁支配；银行不垫款。（）是社（行）与社（行）之
- 致使洗钱后果发生的,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
B、金融机构拒绝、阻碍反洗钱
- 对于（）,按规定的手续审批后,长款归公,短款报损,不得以长补短。（）是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间个人账户存款、取款、查询等业务。支票金额无起点限制,提示付款
- 未（）准确前,不得将原封签、腰条丢失,对其处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的,致使洗钱后果发生的,并对直接负责的
- 现金凭证的要素可以涂改的是（）。柜员在办理业务时发现假币,由所在营业网点（）名持有《反假货币上岗资格证书》的人员当面予以收缴是不对的。下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的
- 办理现金收付业务必须配备专职出纳员,坚持“钱帐分管、（）”的原则,必须做到换人复核,手续清楚、责任分明。办理上门收款业务款项清点无误后,应（）并在登记簿上签章确认。A、双人守库
B、双人押运
C、双人管库
D、双
- 异地开立（）必须出具注册地中国人民银行分支行出具的未开立基本存款账户的证明。下列选项中说法正确的。特殊残缺、污损人民币的管理要求为。（）同城委托收款付款或通兑代记账,致使洗钱后果发生的,对其处五十万元以
- 非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户,其账户名称应使用其（）的名称。银行收到委托收款凭证,应及时通知客户,并做好（）.A、非独立核算单位
B、派出机构
C、隶属单位#
D、主管部门A
- 金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内,通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。客户身份识别制度要求了解客户的（）。扩容器的工作压力一般为（）。A、2
B、5#
C、10
D、30A、职业情况#
- 在办理转账支票时,柜员除按支票有关规定审核外,应首先判别（）是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。通过农信银支付业务系统办理的跨省（）之间实时资金汇划业务即为农信银电子汇兑业务。单位申请开立单位银
- （）是农信银资金清算中心开发建设的,旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。A、综合业务系统
B、结算支付系统
C、农信银支付业务系统#
D、清算业
- 支付结算的原则是：恪守信用,（）；谁的钱进谁的账,由谁支配；银行不垫款。（）是农信银资金清算中心开发建设的,旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理
- 存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出的需要可以开立（）。金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内,通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、基本存款账户
B
- 银行本票凭证留存在（）。A、2000年1月1日
B、2000年4月1日#
C、2000年4月1日
D、2002年1月1日A、日期
B、金额
C、收款人名称
D、付款人名称#A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B、及时以书面形式向
- （）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,是存款人的主办账户,都应通过该账户办理,存款人只能在银行开立一个基本存款账户。（）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、承
- （）是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理。（）是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨
- （）是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。对于（）,按规定的手续审批后,长款归公,短款报损,不得以长补短。不属于手持式点钞法的是（）。客户身份资料和交易信息保存
- 银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构（）。农信银业务系统由三个子系统组成,分别是（）。钞票扎把方法分为（）两种方法。洗钱具有以下特点（）。A
- 在办理转账支票时,柜员除按支票有关规定审核外,应首先判别（）是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。（）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资
- 支票金额无起点限制,提示付款期为（）天,自出票之日算起,到期日遇节假日顺延。A、10#
B、15
C、30
D、60
- 在办理小额支付业务退回申请时,信用社收到退回申请后,在资金未入（）账户的情况下可办理退汇业务,已入客户账的由收付款人自行协商解决。各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作,及时接收其他行（社）发来的查询
- 小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未记账、回执已记账、作废。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供交易金额单笔（）的现金汇
- 下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是（）。“四双”制度指的是（）。特殊残缺、污损人民币兑换方法有（）。下列关于委托收款业务范围中说法正确的是（）。在下列情况下中,汇票持票
- 假币由（）统一销毁,任何部门不得自行处理。农信银业务系统由三个子系统组成,分别是（）。票币整点须做到（）。A、中国工商银行总行
B、中国人民银行#
C、国务院
D、中国建设银行总行A、农信银电子汇兑业务子系统#
B
- 存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出的需要可以开立（）。票据交换业务管理的基本要求必须实行（）制度。A、基本存款账户
B、专用存款账户#
C、一般存款账户
D、临时存款账户A、定点、
- 对于一笔往账业务,营业网点只有收到“（）”的回应,方可认为该笔往账业务已经处理完毕（）是农信银资金清算中心开发建设的,旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的
- （）是农信银资金清算中心开发建设的,旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。不属于手持式点钞法的是（）。A、综合业务系统
B、结算支付系统
C、农
- 小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未记账、回执已记账、作废。账户管理系统是人民银行根据《人民币银行结算账户管理办法》的要求开发
- 电子汇兑业务适用于本系统范围内汇兑往来支付结算。根据区域范围不同可分为（）。A、异地电子汇兑#
B、全国电子汇兑#
C、省辖电子汇兑#
D、县辖电子汇兑
E、同城电子汇兑
- 假币由（）统一销毁,任何部门不得自行处理。农信银个人账户通存通兑具体业务有（）。A、中国工商银行总行
B、中国人民银行#
C、国务院
D、中国建设银行总行A、个人账户异地现金通存业务#
B、个人账户异地现金通兑业
- 柜员受理存款人汇兑凭证,认真审核凭证要素是否齐全、正确,折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后,在凭证上加盖（）,回单联退回存款人在办理小额支付业务退回申请时,信用社收到退回申请后,在资金未入（）账户的情况下
- 对于（）,按规定的手续审批后,长款归公,不得以长补短。商业汇票的付款期限自出票日开始计算,最长为（）个月,自汇票到期日起（）日。A、技术性错款#
B、操作失误
C、责任事故错款
D、自盗、挪用以及侵吞长款A、3,6
B
川公网安备 51012202001360号