查看所有试题
- 存款人开立一般存款结算账户不需经中国人民银行核准,但开户银行必须在规定期限内向中国人民银行备案。以下属于出纳工作的基本任务是（）。同城委托收款付款或通兑代记账,应与单位签定（）。正确#
错误A、代理各种债
- 存款人出具个人有效身份证明后可以申请开立个人银行结算账户。非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户,其账户名称应使用其（）的名称。实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体,
- 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的,可以在异地申请开立银行结算账户。账户管理系统是人民银行根据《人民币银行结算账户管理办法》的要求开发并组织建设的,运用信息化手
- 存款人因向银行借款需要,出具借款合同后,可以向银行申请开立基本存款账户。（）是社（行）与社（行）之间,通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。票据交换业务管理的基本要求必须实行（）制度。正确#
- 存款人因其他结算需要,出具有关证明后可以开立一般存款账户。正确#
错误
- 独立核算的附属机构申请开立基本存款账户时,应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文。现金凭证的要素可以涂改的是（）。正确#
错误A、日期
B、金额
C、收款人名称
D、付款人名称#
- 具备开立基本存款账户资格的存款人大部分是具有民事权利能力和民事行为能力、并依法独立享有民事权利和承担民事义务的法人和其它组织,及虽然不是法人组织,但具有独立核算资格,有自主办理资金结算需要的单位,均可开立
- 个体工商户凭营业执照以字号和经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应（）。出具哪
- 个人因使用借记卡、信用卡在银行或邮政储蓄机构开立的银行结算账户,（）；谁的钱进谁的账,同城超过1天,按逾期天数收取罚息。正确#
错误A、及时结算
B、按时付款
C、履约收付
D、履约付款#A、不准签发没有资金保证的
- 填明“现金”字样的银行本票不可以申请挂失止付。电子汇兑业务适用于本系统范围内汇兑往来支付结算。根据区域范围不同可分为（）。小额支付系统的基本业务种类有哪些（）。以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（
- 核准类银行结算账户的开立、变更和撤销由开户银行机构通过账户管理系统进行备案；备案类银行结算账户的开立、变更和撤销由中国人民银行当地分支机构通过账户管理系统进行核准。支票金额无起点限制,提示付款期为（）
- 银行本票无金额起点,注明“转账”字样银行本票可以背书转让。现金库房检查的主要内容是什么？（）。根据有关存款实名证件的规定,下列哪些表述正确？（）正确#
错误A、各项安全措施（包括联防组织）是否落实,双人管库和
- 在办理转账支票时,柜员除按支票有关规定审核外,应首先判别收付款人是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。机关和实行预算管理的事业单位,应出具（）和财政部门同意其开户的证明。现金库房管理有哪些基本规定
- 收付款人均为本机构开户单位,柜员在综合业务系统办理单位存款转账,转账支票、进账单加盖转讫章及个人名章,转账支票作付款人账户付出凭证,一联进账单作收款人账户入账凭证专夹保管,另二联分别退还作收付款人的收讫、
- 支票业务操作中各联凭证用途：支票作借方凭证入账,进账单第一联加盖转讫章作回单交给出票人,第二联进账单作为汇兑贷方凭证,第三联作附件。在下列情况下中,汇票持票人可以行使追索权的是（）.正确#
错误A、承兑人破产
- 定期贷记业务操作其分笔金额累加应等于交易总金额,不符时,交易拒绝,柜员可重新进行维护。银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。客户身份资料和交易信息保存制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑
- 实时冲正业务操作仅对实时贷记业务或实时借记业务发出冲正指令,实时贷记业务系统自动进行反交易处理,实时借记业务只更改业务状态。纸币点钞方法分为（）。不得流通人民币主要有（）。下列有关票据权利的表述,哪一种
- 非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户,（）是洗钱的易发、高危领域。不宜流通人民币挑剔标准（）。假币是指伪造、变造的（）。上门收款服务的监控资料须保存（）。A、非独立核算单位
- 农信银业务系统由三个子系统组成,分别是（）。存款人有下列情形之一的,均可在异地申请开立银行结算账户。（）A、农信银电子汇兑业务子系统#
B、农信银清算业务子系统
C、农信银个人账户通存通兑业务子系统#
D、农信
- 电子汇兑业务适用于（）汇兑往来支付结算。非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户,其账户名称应使用其（）的名称。现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证,主要有
- 交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构（）。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应（）。A、应当提交符合一项大额交易标准的大额交
- 日终对账出现异常情况,需手工往账冲销处理。大额支付系统是以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点（）万元以上的跨系统贷记支付业务和金额在规定起点以下的跨系统紧急贷记支付业务的应用系统不属于手持式
- 普通贷记业务操作支取方式为密码或支付密码,允许跨网点办理；其他支取方式只能到本网点办理。以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）目前我国现行的反洗钱法律及规章制度主要有（）。正确#
错误A、机关#
B、
- 小额支付业务记账规则中借记往账业务先将信息组包发送,待收到已轧差回执再记账。以下属于出纳工作的基本任务是（）。钞票扎把方法分为（）两种方法。支票的审核支付依据环节的风险点（）。正确#
错误A、代理各种债券
- “464106小额支付结算过渡户”主要用于核算各网点办理小额支付系统业务,日终批处理时自动进行逐级资金清算,当天余额为零。正确#
错误
- 信息服务业务属于小额支付系统的基本业务种类。农信银个人账户通存通兑具体业务有（）。目前农信银电子汇兑业务品种有（）。客户身份识别制度要求了解客户的（）。上门收款服务的监控资料须保存（）。正确#
错误A、
- 小额支付系统批量或实时发送支付指令,差额轧差清算资金。（）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。存款人因附属的非独立核算单位或派出
- 通过农信银支付业务系统办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间实时资金汇划业务即为农信银个人账户通存通兑业务。金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,妨碍反洗钱工作的进展,
- 小额支付系统是中国现代化支付系统（CNAPS）的重要组成部分,是以电子方式逐笔处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付以及每笔金额在规定起点（两万元（含））以下的小额贷记支付业务的应用系统。下列关于委托收款
- 农信银支付业务系统能跨省异地代理更换存折或银行卡业务。柜员受理存款人汇兑凭证,认真审核凭证要素是否齐全、正确,折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后,在凭证上加盖（）,回单联退回存款人现金收付凭证的基本凭证
- 柜员如何履行客户尽职调查义务？（）出票日为7月3日的转账支票,其最后一天提示付款日为（）（7月5日、6日、12日、13日为双休日,银行停止营业）。正确#
错误A、会计核算
B、支付结算#
C、资金管理
D、资金结算A、客户
- 农信银个人账户通存通兑具体业务有（）。办理上门收款业务款项清点无误后,应（）并在登记簿上签章确认。A、个人账户异地现金通存业务#
B、个人账户异地现金通兑业务#
C、异地清算业务
D、异地查询账户余额#
E、异地
- 不准违反规定开立和使用账户,不准出租出借账户或转让他人使用,可以利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,是存款人的主办账户,存款人日常经营
- 应检查（）余额是否结平。下列关于委托收款业务范围中说法正确的是（）。A、农信银个人账户通存通兑业务#
B、农信银电子汇兑业务子系统
C、农信银银行汇票业务子系统
D、农信银清算业务子系统A、纸币票面缺少面积在2
- 各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作,及时接收其他行（社）发来的查询业务,按规定每笔查询业务必须在第二天上午之前回复,不得延误。办理现金收付业务必须配备专职出纳员,坚持“钱帐分管、（）”的原则,必须做
- 办理现金收付业务必须配备专职出纳员,坚持“钱帐分管、（）”的原则,必须做到换人复核,手续清楚、责任分明。交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构（）。A、双人守库
B、双人押运
C、双人管库
D、双人临柜#A、
- 小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未记账、回执已记账、作废。金融机构在与客户建立业务关系或者为自然人客户办理人民币单笔（）现金
- 致使洗钱后果发生的,对其处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的,对其处二十万元以上五十元以下罚款,情节严重的,对其处
- 如未发现该交易可疑的,以下哪项不属于应必须审核内容。（）代理付款行解付银行本票后,不直接提取或者划转,必须授权他人办理。#
C、由法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件
- 金融机构应当按照（）的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。单位预留银行印章为单位的公章或财务专用
川公网安备 51012202001360号