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- （）是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间个人账户存款、取款、查询等业务。委托收款以银行以外单位为付款人的,委托收款凭证必须记载（）名称。营业网点将“银关通”业务预
- 中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示身份证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示身份证和检查通知书的,金融机构有权拒绝检查。支付结算的原则是：恪守信用,（）；谁的钱
- 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。办理上门收款业务款项清点无误后,应（）并在登记簿上签章
- 自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转,属于大额支付交易。存款实名制从何时开始执行？（）。金融机构在与客
- 客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。（）是社（行）与社（行）之间,通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲
- 某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时,已登记的客户基本身份信息未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条要求,原则上
- 客户先前提交的身份证件已过有效期的,金融机构应当对客户更新有效身份证件的合理期限作出具体期限的规定,如统一确定为证件到期后的“三个月”或者其他固定的时限。大额支付系统是以电子方式实时处理异地、同城每笔金额
- 商业银行对于个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,无论金额大小均应当作为可疑交易进行报告。大额支付系统是以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点（）万元以上的跨系统贷记支付业务和金
- 与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作,及时接收其他行（社）发来的
- 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。在办理转账支票时,柜员除按支票有关规定审核外,应首先判别（）是否为本机构开户单位或系统内开户单位后
- 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。未（）准确前,不得将原封签、腰条丢失,以便发现差错时证实和区分责任。根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在履行反洗钱义
- 信用社收到退回申请后,已入客户账的由收付款人自行协商解决。不宜流通人民币挑剔标准（）。现金支票记账环节的正确处理方式（）。正确#
错误A、付款人
B、收款人#
C、垫款人
D、保证金A、纸币票面缺少面积在20平方毫
- 客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份。支票业务如何操作？（）现金库房管理有哪些基本规定和要求？（）代理付款行解
- 《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度
- （）是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,该账户主要用于办理各项专用资金的收付,支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理。我国目前发
- 特殊残缺、污损人民币的管理要求为。（）A、农村信用社应定期或不定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行。#
B、对交存的全额兑换的特殊残缺、污损人民币,归入相应的券别。#
C、对
- 持票人委托银行收款或以票据质押的,除按规定记载背书外,还应在背书人栏记载（）字样。A、“委托收款”或“质押”#
B、提示付款
C、抵押
D、未用退回
- 洗钱者手中的钱是赃钱,即违法犯罪所得,洗钱的犯罪目的是为了逃避法律制裁,掩饰、隐瞒犯罪行为使犯罪所得赃款合法化。正确#
错误
- 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。客户通过在境内金融机构开立的账户或
- 一次性发现假人民币10张（枚）（含）以上、假外币5张（含）以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。正确#
错误
- 假币由中国人民银行或授权商业银行总行统一销毁,各基层网点不得自行处理。（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,是存款人的主办账户,存款人日常经营活动发生的资金收付以及工资、奖金的
- 柜员在办理业务时发现假币,由所在营业网点持有《反假货币上岗资格证书》的一名柜员当面予以收缴。委托收款以银行以外单位为付款人的,委托收款凭证必须记载（）名称。下列有关票据权利的表述,哪一种（）是不正确的。
- 收缴的假币实物应视同重要空白凭证进行管理,假币出入库应同时在综合业务系统作出入库管理。农信银业务系统由三个子系统组成,分别是农信银电子汇兑业务子系统、农信银个人账户通存通兑业务子系统及（）在下列情况下中
- 特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂等特殊原因,造成外观、质地、防伪特征受损,纸张炭化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。农信银个人账户通存通兑具体业务有（）。单位申请开立单位
- 对假人民币纸币,应当面加盖“假币”印章交予持币人。支票的审核支付依据环节的风险点（）。单位办理（）类项下委托收款,可不提交债务证明。正确#
错误A、出票人账户余额不足
B、仿造、变造支票
C、印鉴不符、密码错误#
- 纸币票面污渍,涂写字迹面积超过2平方厘米,但遮盖了防伪特征之一的；属于不得不宜流通人民币。对于一笔往账业务,营业网点只有收到“（）”的回应,方可认为该笔往账业务已经处理完毕以下属于出纳工作的基本任务是（）。
- 柜面人员发现流入市场的样币,应予以收回,并向持有人追查来源,或交当地公安机关追查。柜员在办理业务时发现假币,由所在营业网点（）名持有《反假货币上岗资格证书》的人员当面予以收缴是不对的。现金支票记账环节的正
- 上缴入库的现钞中发现破损币,柜员必须用透明胶粘补完整后方可缴存人民银行。未（）准确前,不得将原封签、腰条丢失,以便发现差错时证实和区分责任。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合
- 如果各项安全措施（包括联防组织）落实到位,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理。能辨别面额,票面剩余（）以下,其图案、文字能按
- 现金库房检查中必须清点库存现金、金银、重要空白凭证、有价单证等实物是否相符,有无白条抵库和挪用库款情况,是否发生虫蛀、鼠咬及霉烂事故。收付大宗现金,必须做到（）。票据交换业务管理的基本要求必须实行（）制
- 非营业时间和节假日要指派两个以上人员守库。守库人员必须坚守岗位,忠于职守,值班时不准喝酒,守库和放钱柜的房间可以留宿外人。（）是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间
- 审核现金支付凭证的要点中支票类支取凭证折角验印鉴或实行人机验印；储蓄类支取凭证验证密码。非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户,其账户名称应使用其（）的名称。正确#
错误A、非
- 单位可提取现金向个人收购农副产品和其他物资的价款。小额支付系统的基本业务种类有哪些（）。正确#
错误A、普通贷记业务#
B、普通借记业务#
C、实时借记业务#
D、实时贷记业务#
E、信息服务业务#
- 办理现金收付,必须坚持“付出现金先付款后记帐,收入现金先记帐后收款”的原则。未（）准确前,不得将原封签、腰条丢失,以便发现差错时证实和区分责任。扩容器的工作压力一般为（）。正确#
错误A、墩齐
B、挑净
C、整点#
- 单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称及预留银行的印章一致,若单位的名称过长,可使用规范化简称,但必须与预留银行的印章一致,并与开户银行在银行结算账户管理协议上明确简称的约定。
- 存款人出具的营业执照、证书、批文等副本后,可以申请开立单位银行结算账户。异地开立（）必须出具注册地中国人民银行分支行出具的未开立基本存款账户的证明。备案类银行结算账户的（）由中国人民银行当地分支机构通
- 开立一般存款账户、专用存款账户和异地因临时经营活动需要开立的临时存款账户,以及开立此类账户的相应证明文件,如借款合同、批文等。办理现金收付业务必须配备专职出纳员,坚持“钱帐分管、（）”的原则,必须做到换人复
- 申请开立使用支票、信用卡等信用支付工具的个人银行结算账户时,因存款人要办理预留签名或名章等开户手续,可以授权他人办理。（）是社（行）与社（行）之间,通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。农信
- 单位申请开立单位银行结算账户时,因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的,可以授权他人办理。农信银业务系统由三个子系统组成,分别是农信银电子汇兑业务子系统、农信银个人账户通存通兑业务子系统及（）农
- 且注册验资的期限较短,不得延误。现金库房检查的主要内容是什么？（）。金融机构应当按照（）的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的
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