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- 在下列情况下中,汇票持票人可以行使追索权的是（）.金融机构和其工作人员应当保守反洗钱工作的秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄漏给客户和其他人员,这是融机构反洗钱工作的（）原则。受理单位提交的结算票证
- 营业网点将“银关通”业务预扣款项划转国库时必须根据（）填制。小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未记账、回执已记账、作废。（）是存
- “即时通”付款凭证的付款期限自签发之日起（）日内有效（节假日顺延）。单位办理（）类项下委托收款,可不提交债务证明。A、6
B、10#
C、15
D、7A、商业汇票
B、公用事业费#
C、存单
D、国内信用证
- 单位办理（）类项下委托收款,可不提交债务证明。现金凭证的要素可以涂改的是（）。金融机构在与客户建立业务关系或者为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份
- 支票直通车不具有（）功能。能辨别面额,票面剩余（）以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。单位申请开立单位银行结算账户时,可以由谁办理？（）A、在线实时支付
- 银行收到委托收款凭证,应及时通知客户,并做好（）.电子汇兑业务适用于（）汇兑往来支付结算。开立（）须经中国人民银行核准。A、业务说明
B、业务跟踪
C、电话核实
D、交接签收#A、外系统范围内
B、异地跨行
C、同城
- 同城委托收款付款或通兑代记账,自出票之日算起,到期日遇节假日顺延。未（）准确前,不得将原封签、腰条丢失,以便发现差错时证实和区分责任。交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构（）。受理单位提交的结算票
- 必须具有收付双方事先签定的经济合同,由付款人向开户银行授权,并经开户银行同意,并报（）。对于（）,按规定的手续审批后,长款归公,不得以长补短。人民币（）是检验人民币印制质量和鉴别人民币真伪的标准样本,可以由
- 下列关于委托收款业务范围中说法正确的是（）。以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）以下属于出纳工作的基本任务是（）。扩容器的工作压力一般为（）。同城委托收款付款或通兑代记账,应与单位签定（）。A、
- 银行办理保险公司协议存款,期限为（）.柜员受理存款人汇兑凭证,认真审核凭证要素是否齐全、正确,折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后,在凭证上加盖（）,回单联退回存款人票币整点须做到（）。根据有关存款实名证件
- 9月1日（星期二）付款人开户银行通知付款人当日来行自取托收凭证,及时回复,是否符合安全条件。#
C、武器弹药的使用、管理是否符合制度规定。#
D、库款摆列是否整洁,有无存放违反规定的物品。#
E、是否做到当日核对账
- 办理上门收款业务款项清点无误后,应（）并在登记簿上签章确认。（）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。农信银业务系统由三个子系统组
- 代理付款行解付银行本票后,银行本票凭证留存在（）。实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。小额支付系统的基本业务种类有哪些（）。存款人有下列
- （）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,都应通过该账户办理,存款人只能在银行开立一个基本存款账户。存款实名制从何时开始执行？（）。能辨别面额,票面剩余（）以下,其图案、文字能按原样
- 存款人申请开立一般存款账户应向银行出具哪些证明文件？（）对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务？（）A、其开立基本存款账户规定的证明文件。#
B、基本存款账户开户许可证。#
C、存款人因向
- 汇票出票行为的绝对必要记载事项不包括（）。支付结算的原则是：恪守信用,（）；谁的钱进谁的账,由谁支配；银行不垫款。办理现金收付业务必须配备专职出纳员,坚持“钱帐分管、（）”的原则,必须做到换人复核,手续清楚
- 账户管理系统是人民银行根据《人民币银行结算账户管理办法》的要求开发并组织建设的,运用信息化手段,对银行结算账户的（）进行规范管理的管理信息系统。客户身份识别制度要求了解客户的（）。同城委托收款付款或通兑
- 下列有关票据权利的表述,哪一种（）是不正确的。账户管理系统是人民银行根据《人民币银行结算账户管理办法》的要求开发并组织建设的,运用信息化手段,对银行结算账户的（）进行规范管理的管理信息系统。钞票扎把方法
- 支票的审核支付依据环节的风险点（）。金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内,通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现
- 现金支票记账环节的正确处理方式（）。单位预留银行印章为单位的公章或财务专用章和法定代表人、单位负责人或授权经办人的签章。（）目前我国现行的反洗钱法律及规章制度主要有（）。在托收承付结算方式的验单付款的
- 受理单位提交的结算票证,为防止伪造、变造,以下哪项不属于应必须审核内容。（）金融机构在与客户建立业务关系或者为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证
- 委托收款以银行以外单位为付款人的,认真审核凭证要素是否齐全、正确,折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后,回单联退回存款人能辨别面额,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。现金库房检查的主要内容是什么？（）
- 出票日为7月3日的转账支票,其最后一天提示付款日为（）（7月5日、6日、12日、13日为双休日,银行停止营业）。小额支付系统的基本业务处理模式有哪些（）。单位申请开立单位银行结算账户时,可以由谁办理？（）A、7月14
- 票据交换业务管理的基本要求必须实行（）制度。柜员受理存款人汇兑凭证,认真审核凭证要素是否齐全、正确,折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后,在凭证上加盖（）,回单联退回存款人支票金额无起点限制,自出票之日算
- 承兑行拖延付款,同城超过1天,异地超出（）的,按逾期天数收取罚息。实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。客户通过在境内金融机构开立的账户或者银
- 盆土PH值大时可加（）或（）调节,小时可加（）调节。农信银个人账户通存通兑具体业务有（）。下列关于委托收款业务范围中说法正确的是（）。硫磺；硫酸亚铁；石灰A、个人账户异地现金通存业务#
B、个人账户异地现金
- 经办员在接收到国家金库总库的资金清算报文并作账务处理后,应检查（）余额是否结平。（）是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,该账户主要用于办理各项专用资
- 代理支付财政支付业务时经办人员应认真核对（）。电子汇兑业务适用于本系统范围内汇兑往来支付结算。根据区域范围不同可分为（）。以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）票据交换业务管理的基本要求必须实行
- 支票影像交换业务的金额上限为（）,超过上限的支票,影像系统拒绝受理。在办理小额支付业务退回申请时,信用社收到退回申请后,在资金未入（）账户的情况下可办理退汇业务,已入客户账的由收付款人自行协商解决。A、100
- 除按规定记载背书外,还应在背书人栏记载（）字样。非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户,其账户名称应使用其（）的名称。交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构（）。通过农
- 电子汇兑业务适用于（）汇兑往来支付结算。开立（）须经中国人民银行核准。A、外系统范围内
B、异地跨行
C、同城跨行
D、本系统范围内#A、基本存款账户#
B、临时存款账户#
C、预算单位开立的专用存款账户#
D、一般存
- 能辨别面额,票面剩余（）以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式？（）目前我国现行的反洗钱法律及规章制度主要有（）。A
- 扩容器的工作压力一般为（）。对于（）,按规定的手续审批后,长款归公,短款报损,不得以长补短。鉴别纸币假币的直观法就是用手和经验来判断鉴别真伪,归纳起来可用四个字（）来概括。支票的审核支付依据环节的风险点（
- （）是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间个人账户存款、取款、查询等业务。对于一笔往账业务,方可认为该笔往账业务已经处理完毕单位和个人办理支付结算应遵循的“四不准”
- 金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,妨碍反洗钱工作的进展,这是融机构反洗钱工作的（）原则。开立（）须经中国人民银行核准。A、合法审慎#
B、保密原则
C、实事求是
D、客观公正
- 以下不是办理支付结算需要交验的个人有效身份证件的是（）。以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）“四双”制度指的是（）。办理上门收款业务款项清点无误后,应（）并在登记簿上签章确认。A、居民身份证
B、军
- 委托收款以银行以外单位为付款人的,委托收款凭证必须记载（）名称。A、收款人开户银行
B、付款人开户银行#
C、被委托银行
D、受益人开户行
- 各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作,及时接收其他行（社）发来的查询业务,及时回复,按规定每笔查询业务必须在（）回复,不得延误。支票金额无起点限制,提示付款期为（）天,自出票之日算起,到期日遇节假日顺
- 哪一种（）是不正确的。A、农信银个人账户通存通兑业务#
B、农信银电子汇兑业务子系统
C、农信银银行汇票业务子系统
D、农信银清算业务子系统A、纸币票面缺少面积在20平方毫米。#
B、纸币票面裂口2处以上,长度每处超
- 金融机构在履行反洗钱义务过程中,应当（）。下列选项中说法正确的。出具哪些证明文件后存款人可以申请开立个人银行结算账户？（）正确#
错误A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B、及时以书面形式向中
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