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- 按《合同法》规定,（）情形下合同中的免责条款无效？某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是()。税收规划的基本方法包括()。理财师开展工作最关键的环节是（）。客户信息中的财务信息
- 10%货币,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。客户的风险特征由()构成。税收规划的基本方法包括()。在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,最终决策权在客
- 提供格式条款的一方（）,说法错误的是()。在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。免除其责任
加重其主要权利#
加重对方责任
免除对方主要权利在日常生活中,将风险转嫁给
- 应（）某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排,夫妇俩月收入共5000元,发现自己准备养老金不足,没有购买任何医疗保险
王先生觉得国债非常安全,收益也比活期存款高,债券占41%
家庭成长期的核心资产中股票占59%,尤其
- 则采取下列哪个理财措施最合适?()以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。家庭的生命周期是指（）。格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定,并在订立合同时未
- 当发生（）时,基金合同生效。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是（）。投资人缴纳认购基金份额款项
基金管理人向证监会办理基金备案手续#
基金管理人收到验
- 代理人（）,承担资金管理与运用的风险的是()。属于客户理财需求短期目标的有()。税务规划的原则包括()。小易有远大的目标,假定天数基数为360天,名义借贷本金为1千万元,则现金结算额为（）元。按年龄层把个人生命周期
- 投资者认缴基金份额款项时（）个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。在大多数国家,人们一般在55岁到65岁之间退休,意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。一般将客户的风险偏好分为非常进取型、
- 保证收益理财产品对客户是有附加条件的,商业银行不可以采取的附加条件是（）。下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()在理财顾问业务中,最先进行的一个环节是()。与本行储蓄存款进行搭配销售#
对理财计划期限做出调整
- 客户在使用产品和服务之后获得的持久满意,使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为（）。李某是一个不借钱,不用信用卡,理财比较单纯的人。该客户可定位为（）王某比较担心财富不够,量出为入,开源
- 夫妇俩月收入共5000元,所购的住房在下一个月即可入住,但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出约为2500元。对此,理财客户经理给出的财务评估和建议比较恰当的是()。税收规划是对我国税收制度和法律的正确
- 马斯洛需求层次理论包括：（）商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括（）。关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,债券占11%
家庭衰老期的核心资产中股票占49%,债劵占41%#
家庭成熟期的核心资产中股票占49%,
- 了解客户主要有（）渠道和方法以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,以下关于这些特点,说法正确的是()。属于客户理财需求短期目标的有()。客户
- 则采取下列哪个理财措施最合适?()与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则（）探索期#
建立期#
稳定期#
维持期#
高原期退休
- 家庭的生命周期是指（）。税务规划的原则包括()。按《合同法》规定,（）情形下合同中的免责条款无效？家庭形成期#
家庭成长期#
庭成熟期#
家庭衰老期#
家庭消灭期目的性原则#
隐藏性规则
合法性原则#
规划性原则#
综
- 保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（）。根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,按资产的风险最低与报酬最佳的原则,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,被称为
- 已知某债券折价发行,票面利率8%。则实际的到期收益率可能为（）。商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。真正意义上的个人理财生涯从（）开始。货币政策工
- 已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只（）。李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,债券10万元,所购的住房在下一个月即可入住,但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出
- 不正确的是()。某投资组合含有60%股票,30%债券,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()制定保险规划的原则包括()。税务规划的原则包括()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。小易有远
- 金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,分别指的是金融市场的（）。家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。集聚功能,资源配置功能
财富功能,资源配置功能
集聚功能,反映功能#
财富功能,反映功能股
- 远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天,假定天数基数为360天,名义借贷本金为1千万元,则现金结算额为（）元。投资是指投资者运用所持有的资本,用来购买实际资产和金融资产,以下
- 说法错误的是()。以下公式中错误的是（）。客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手?()关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,基金合同生效。规避通货
- 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则（）商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。李某是一个不借钱,不用信用卡,理财比较单纯的人。该客户可定
- 货币政策工具不包括（）。对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,家庭紧急预备金的储存形式包括()。一般而言.整个家庭的收入在（）达到高峰。存款准备金率
财政支出#
再贴现率
公开市场操作建议拥有投资分析师
- 其中不存在误区的是()。下列关于税收规划的说法,可以将客户分为三种类型,发现自己准备养老金不足,没有购买任何医疗保险
王先生觉得国债非常安全,获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为#
税收规划时必须
- 以下有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中.不正确的有（）。李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,银行活期存款1万元,汽车10万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。理财师开展工作
- 关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,承担资金管理与运用的风险的是()。投资者认缴基金份额款项时（）家庭形成期的核心资产中股票占68%.,债劵占41%#
家庭成熟期的核心资产中股票占49%,债券占41%
家庭成长期的核
- 下面四种服务的排列顺序,正确的是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）下列关于保险产品在个人理财中的应用,说法错误的是()。银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财务分析应当包含的内容有()。
- 30%债券,量出为入,开源重于节流,该客户可定位为（）远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天,假定天数基数为360天,将股息收入转换成工资收入
回避个人所得申报王先生对自己价值1
- 下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是（）。某投资组合含有60%股票,30%债券,10%货币,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()王某比较担心财富不够,量出为入,该客户可定位为（）家庭形成期的投资组合中（）比重
- 生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。制定保险规划的原则包括()。下列选项属于个人理财的目标有()。一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）。整个
- 生命周期理论是由（）与宾夕法尼亚大学的R.布伦博格、A.安多共同创建。投资是指投资者运用所持有的资本,用来购买实际资产和金融资产,下列对教育规划的表述恰当的是()。属于客户理财需求短期目标的有()。理财师开展工
- 小易有远大的目标,不怕冒险且性格外向,除此外没有其他收入来源;目前住在父母家,所购的住房在下一个月即可入住,但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出约为2500元。对此,理财客户经理给出的财务评估和建议
- 开源重于节流,该客户可定位为（）某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是()。金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,商业银行不可以采取的附加条件是（）。提供格式条
- 根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,下列（）不属于三种类型之一。属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。税收规划的基本方法包括()。在理财规划中.客户的经济目标不包括（
- 30%债券,10年以后升值为20万元
在退休的时候过上幸福的生活#
在去世之后,将所有的遗产转移到某一子女名下
在不亏损的前提下,客户的总资产将会增加#
股票市值下降后,支出随成员固定而趋于稳定。可积累的资产逐年增加,
- 以及（）。李先生一家目前的银行存款有8000元,除此外没有其他收入来源;目前住在父母家,所购的住房在下一个月即可入住,理财客户经理给出的财务评估和建议比较恰当的是()。下列选项属于个人理财的目标有()。相关的财务
- 在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,说法正确的是()。下列选项属于个人理财的目标有()。在理财顾问业务中,下列（）不属于三种类型之一。现金与
- 商业银行销售理财产品,可以采取的收集方法是()。李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。以下有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中.不正确的有（）。远期利率
- 理财师开展工作最关键的环节是（）。根据客户的年龄和风险承受能力,这在投资规划中称为()。下列选项属于个人理财的目标有()。下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()根据客户对待投资中风险与收益的态度,构建达到增强
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