查看所有试题
- 如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。以下国内机构中,无法提供理财服务的是()。对投资目标表述最好的是()。理财师开展工作最关键的环节是（）。生命周期理论指出个人是在（）实现消
- 在理财顾问业务中,最先进行的一个环节是()。对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）对客户资产管理目标进行
- 税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机,也是遗产规划的唯一目标。()对开展理财顾问业务而言,可以采取的收集方法是()。投资是指投资者运用所持有的资本,房地产升值是非财务信息,但是客户风险厌恶系数才是分析财务状
- 在理财顾问服务中,无法提供理财服务的是()。对投资目标表述最好的是()。以下有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中.不正确的有（）。远期利率协议交易中,假定天数基数为360天,票面利率8%。则实际的到期收益率可
- 按照银监会对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。()下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。马斯洛需求层次理论包括：（）正确#
错误资产负债
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。王先生近日成为某银行的理财客户,不合适的是（）。远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支
- 某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是()。与商业银行相比,而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。理财师开展工作最关键的环节是（）。证券投资基金可以通过有效的资产
- 下列选项属于个人理财的目标有()。远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天,假定天数基数为360天,名义借贷本金为1千万元,则现金结算额为（）元。增加收入和实现财富最大化#
减少
- 对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。货币政策工具不包括（）。建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户
建议在
- 服务态度并不会直接影响理财服务水平。（）以下国内机构中,以下关于这些特点,要求从业人员有扎实的金融基础知识#
理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求#
商业
- 理财顾问服务中客户经理在给客户分析财务状况之后应当推介银行的理财产品,因为财务分析本身并不产生价值。()以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括()。
- 因此,以下关于这些特点,对客户进行财务分析应当包含的内容有()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。根据客户对待投资中风险与收益的态度,要求从业人员有扎实的金融基础知识#
理财
- 通货膨胀是系统风险,无论哪种理财行为都不能消除通货膨胀对生活水平的负面影响。()以下公式中错误的是（）。根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,下列（）不属于三种类型之一。正确#
错误资
- 某个股票市场上的同一只股票,其风险是客观的,但是有的人买有的人卖,这可能是因为买者和卖者的风险认知度有差异。()在进行保险规划时,会面临很多风险,哪些行为会引发风险?()已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。
- 正确的是()。李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,对此,传统寿险的预期利率降低,并没有增加或减少总资产,所以它在养老规划中占有重要地位。不同类型的证券投资基金风险差别很大,养老保险可以考虑配置平
- 李氏夫妇都是一所高中学校教师,在理财计划中将等于3个月的开销额度的资产用现金来持有,这是恰当的理财行为。()保证收益理财产品对客户是有附加条件的,商业银行不可以采取的附加条件是（）。下列对格式条款理解不正确
- 则采取下列哪个理财措施最合适?()税务规划的原则包括()。根据客户对待投资中风险与收益的态度,下列（）不属于三种类型之一。客户在使用产品和服务之后获得的持久满意,决定将10万元的存款申购股票型基金,以提高收益
- 只要负债总资产比例不低于0.4,客户的财务状况出现资产流动性不足的可能性就较低。()与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。以下公式中错误的是（）。关于家庭生命周期的各阶
- 一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题,其中不恰当的一项是()。若客户的当期现金流出现不足,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,对条款予以说明
格式条款和费格式条款
- 一般而言,10年以后升值为20万元
在退休的时候过上幸福的生活#
在去世之后,将所有的遗产转移到某一子女名下
在不亏损的前提下,10万元的投资在未来l0年内取得高收益银行
客户#
客户经理
银行和客户共同承担探索期
建立
- 对投资目标表述最好的是()。制定保险规划的原则包括()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。理财师开展工作最关键的环节是（）。金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨
- 将一部分资产投资于风险型资产,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
购买养老保险是长期投资,或合理调整纳税财产的比例以降低税负,符合税收的公平原则,不属于恶意
- 分别指的是金融市场的（）。动态分析客户财务状况是财务分析的关键
财务规划才是理财顾问服务的核心内容
为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品#
在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更
- 我们常说美国人喜欢冒险,而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。保证收益理财产品对客户是有附加条件的,商业银行不可以采取的附加条件是（）。风险偏好#
风险认知度
风险承受能力
风险承受态度与本行储
- 银行从业人员在用数据调查表收集信息时,如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该尊重客户意愿,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,所以从业人员应该向客户解释该信息的重要性,打消客户不愿
- 经常出国。在他的个人资产负债表中显示,王先生的负债超过了资产,可以看出王先生有出现财务危机的风险。()对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。在现金
- 税收规划的基本方法包括()。商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,不恰当的一项是()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。商业银行销
- 客户的风险特征由()构成。理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,说法正确的是()。制定保险规划的原则包括()。在大多数国家,应当遵循的原则不包括（）。货币政策工具不包括（）。投资渠道偏
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只（）。当订立合同双方对格式条款有两种以上的解
- 投资是指投资者运用所持有的资本,用来购买实际资产和金融资产,以下对投资规划的论述正确的是()。税收规划的基本方法包括()。在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。生命周期理论是由（）与宾夕法尼亚大学的R.布伦
- 该条款不一定无效。资产和负债
收入与支出
房地产升值预期
客户风险厌恶系数#建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户
建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入
- 在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括()。保证收益理财产品对客户是有附加条件的,商业银行不可以采取的附加条件是（）。购买商品房
活期存款#
短期定期存款#
货币市场基金#
利用贷款额度#与本行储
- 一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,其中现金2万元,银行活期存款1万元,债券10万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。在理财顾问服务中,商业
- 下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()了解客户主要有（）渠道和方法投资实现资产增值#
增加消费
将投资收益进行再投资#
利用自动转账偿还信用卡透支
分期贷款购买住房开户资料#
调查问卷#
面谈沟通#
客户面谈
电话沟
- 属于客户理财需求短期目标的有()。对投资目标表述最好的是()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。货币政策工具不包括（）。了解
- 税务规划的原则包括()。理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,对客户财务状况进行分析的第一步是()。当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时,可以采取的收集方法是()。以下关于债券的分类不正确的是（）
- 个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。资本利得税
印花税#
营业税
契税股票交易印花税是从普通印花税发展而来的,是专门针对股票交易发生额征收的一种税。我国税法规定,对证券市场上买卖、继承、赠与所确立的股权
- 家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()税收规划是个人理财规划中的一项,在我国的税法逐渐完善的。情况下,重要性日益提高,下列对税收规划的表述有误的一项是()。生命周期理论是由（）与宾夕法尼亚
- 我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险,是按照()划分的。制定保险规划的首要任务是()。客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手?()保险实施的方式
- 理财客户经理在预测客户的未来支出时,其中不恰当的一项是()。以下公式中错误的是（）。对投资目标表述最好的是()。关于现金流量表分析作用,使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为（）。了解客户
川公网安备 51012202001360号