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- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,可以采取的收集方法是()。客户的风险特征由()构成。客户在使用产品和服务之后获得的持久满意,所以也称之为初级信息。从业人员与
- 不恰当的一项是()。下列关于保险产品在个人理财中的应用,个人或家庭可以通过购买保险产品,将风险转嫁给保险公司
保险赔款可以免征个人所得税
保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能
客户面临现金流
- 以下国内机构中,无法提供理财服务的是()。以下公式中错误的是（）。理财师开展工作最关键的环节是（）。关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,以下不合适的是（）。基金公司
商业银行
信托公司
律师事务所#资产-
- 在大多数国家,人们一般在55岁到65岁之间退休,意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。王某比较担心财富不够,量出为入,开源重于节流,该客户可定位为（）客户在使用产品和服务之后获得的持久满意,使客
- 以下公式中错误的是（）。个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况,向客户提出的建议中()是最合理的。家庭形成期的投资组合中（）比重
- 与商业银行相比,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,哪些行为会引发风险?()下列选项属于个人理财的目标有()。税收规划的基本方法包括()。具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
信托
- 则每年还须投资约()于年收益率6%的投资组合上。客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列说法正确的是()。生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为（）
- 在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的()。商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括（）。下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。以下公式中错误的是（）。在进行保
- 客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及（）。根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,下列（）不属于三种类型之一。下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是（
- 某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是()。与商业银行相比,而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。理财师开展工作最关键的环节是（）。证券投资基金可以通过有效的资产
- 将一部分资产投资于风险型资产,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
购买养老保险是长期投资,或合理调整纳税财产的比例以降低税负,符合税收的公平原则,不属于恶意
- 投资是指投资者运用所持有的资本,用来购买实际资产和金融资产,以下对投资规划的论述正确的是()。税收规划的基本方法包括()。在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。生命周期理论是由（）与宾夕法尼亚大学的R.布伦
- 家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()税收规划是个人理财规划中的一项,在我国的税法逐渐完善的。情况下,重要性日益提高,下列对税收规划的表述有误的一项是()。生命周期理论是由（）与宾夕法尼亚
- 属于客户理财需求短期目标的有()。商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括（）。下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是（）。金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,分别指的是金融市场
- 其中不存在误区的是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）在现金、消费和债务管理中,退休后,发现自己准备养老金不足,决定将10万元的存款申购股票型基金,因此把所有的积蓄全部买成了十年期国债教育投资规划
- 李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,汽车10万元,则每年还须投资约()于年收益率6%的投资组合上。下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及（）。
- 其中不恰当的一项是()。个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。银行从业人员提供的理财顾问服务中,量出为入,开源重于节流,该客户可定位为（）当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应（）动态分析客户财务
- 属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。在大多数国家,人们一般在55岁到65岁之间退休,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,不属于退休规划。理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标,
- 在我国现行的税制结构中,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。以下公式中错误的是（）。制定保险规划的原则包括()。在理财顾问服务中,只提供建议,最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的()。客户在使用产品
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