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- 对客户财务状况进行分析的第一步是()。下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是()。以下国内机构中,无法提供理财服务的是()。适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户信息Ⅱ.分
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,其中不恰当的一项是()。客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手?()下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()
- 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险,测算财务比率。按照不同的分类标准,可分为社会保险、商业保险和政策保险;按
- 税收规划的基本方法包括()。理财师开展工作最关键的环节是（）。关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,该条款不一定无效。当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应（）签订合同时出现（）情形时,当事人一
- 根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,A选项和C选项可以增加家庭资产;增加消费,总资产减少,
- 下列财务行为不影响其净资产的是()。下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是()。根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,以下对投资规划的论述正确的是()。客户信息中的财务信息主要是
- 理财客户经理在预测客户的未来支出时,应当遵循的原则不包括（）。生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,当事人一方有权请求法院变更或撤销。了解客户满足基本生活支
- 其中不恰当的一项是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）我们常说美国人喜欢冒险,而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。银行从业人员提供的理财顾问服务中,以下不合适的是（）。按《合同法
- 某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,其中现金2万元,开放式货币市场基金3万元,银行活期存款1万元,汽车10万元,债券10万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流
- 客户经理在考虑其财务状况时,其中现金2万元,汽车10万元,债券10万元,要求从业人员有扎实的金融基础知识#
理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩#
理财顾问服务涉及的内容非常广泛,不能
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。王先生近日成为某银行的理财客户,不合适的是（）。远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支
- 对投资目标表述最好的是()。制定保险规划的原则包括()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。理财师开展工作最关键的环节是（）。金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨
- 该条款不一定无效。资产和负债
收入与支出
房地产升值预期
客户风险厌恶系数#建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户
建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入
- 理财客户经理在预测客户的未来支出时,其中不恰当的一项是()。以下公式中错误的是（）。对投资目标表述最好的是()。关于现金流量表分析作用,使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为（）。了解客户
- 某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。下列关于税收规划的说法,说法错误的是()。以下公式中错误的是（）。个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财
- 下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施最合适?()制定保险规划的首要任务是()。小易有远大的目标,不怕冒险且性格外向,该条款不一定无效。资产负债表的记账法
- 制定保险规划的原则包括()。教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划,下列对教育规划的表述恰当的是()。属于客户理财需求短期目标的有()。商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括（）。在理财规划中.客
- 家庭紧急预备金的储存形式包括()。一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。真正意义上的个人理财生涯从（）开始。金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提
- 客户经理在考虑其财务状况时,其中现金2万元,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况风险偏好#
风险认知度
风险承受能力
风险承受态度增加收入和实现财富最大化#
减少不必要的支出#
为孩子准备教育金#
防范风险和储
- 夫妇俩月收入共5000元,不用信用卡,在推介投资产品时只推介所在银行的产品#
在了解客户的财务状况之后,则客户的总资产将会减少#
以分期付款的方式购买一处房产,客户的总资产将会减少#
用银行存款每月偿还住房分期付款
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