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- 与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
信托公司原则上
- 在理财顾问服务中,承担资金管理与运用的风险的是()。税收规划是对我国税收制度和法律的正确理解和灵活运用。以下税收规划行为能实现合理避税目标的是()。银行
客户#
客户经理
银行和客户共同承担将劳务报酬的领取方
- 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应（）签订合同时出现（）情形时,当事人一方有权请求法院变更或撤销。按照通常理解予以解释
做出利于提供格式条款一方的解释
做出不利于提供格式条款一方的解释#
以上均
- 王先生近日成为某银行的理财客户,客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是()。家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。工资水平提高
年终奖金增加
自费出国旅游
分期贷款买房#股票#
债券
现金
- 下列关于保险产品在个人理财中的应用,个人或家庭可以通过购买保险产品,将风险转嫁给保险公司
保险赔款可以免征个人所得税
保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能
客户面临现金流短缺时,可以将保险产
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介#
财务规划、财
- 在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。投资者认缴基金份额款项时（）现金与债务管理
家庭财务保障
子女教育与养老投资规划
职业规划#基金合同生效
基金合同成立#
自证监会批准后生效
基金合同失效
- 如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况,向客户提出的建议中()是最合理的。将股票全部卖出
大量买人长期债券
将债券基金转换成股票基金#
将股票基金转换成债券基金利率低的时候,
- 下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。在进行保险规划时,会面临很多风险,哪些行为会引发风险?()资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”
资产负债表可以反映客户的动态财务特征#
资产和负债的
- 零售业务具有的特点是（）马斯洛需求层次理论包括：（）利润贡献度大#
承担风险小
抵御经济周期影响力强#
资本回报率高#
市场辐射大生理需求#
安全需求#
爱和归属感的需求#
被尊重的需求#
自我实现的需求#
- 下列选项属于个人理财的目标有()。远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天,假定天数基数为360天,名义借贷本金为1千万元,则现金结算额为（）元。增加收入和实现财富最大化#
减少
- 我们常说美国人喜欢冒险,而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。保证收益理财产品对客户是有附加条件的,商业银行不可以采取的附加条件是（）。风险偏好#
风险认知度
风险承受能力
风险承受态度与本行储
- 在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括()。保证收益理财产品对客户是有附加条件的,商业银行不可以采取的附加条件是（）。购买商品房
活期存款#
短期定期存款#
货币市场基金#
利用贷款额度#与本行储
- 个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。资本利得税
印花税#
营业税
契税股票交易印花税是从普通印花税发展而来的,是专门针对股票交易发生额征收的一种税。我国税法规定,对证券市场上买卖、继承、赠与所确立的股权
- 银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财务分析应当包含的内容有()。家庭的生命周期是指（）。宏观经济形势分析
客户收入支出分析#
客户资产负债分析#
客户生命周期分析
股票市场未来运行趋势家庭形成期#
家
- 某投资组合含有60%股票,10%货币,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()以下关于债券的分类不正确的是（）。家庭形成期
家庭成长期#
家庭成熟期
家庭衰老期按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券
- 已知某债券折价发行,票面利率8%。则实际的到期收益率可能为（）。已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只（）。7.5%
8%
9.1%#
以上均不可能开放式基金
公募基金
国际基金
成长型基金#
- 家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()房产#
货币市场基金
活期存款
短期国库券
- 理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,以下关于这些特点,说法正确的是()。以下有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中.不正确的有（）。商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经
- 王先生近日成为某银行的理财客户,客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是()。远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天,假定天数基数为360天,名义借贷本金为
川公网安备 51012202001360号