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- 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,对客户财务状况进行分析的第一步是()。已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只（）。分析宏观经济形势
填制数据调查表
测算财务比率
编
- 对客户财务状况进行分析的第一步是()。下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是()。以下国内机构中,无法提供理财服务的是()。适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户信息Ⅱ.分
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,可以采取的收集方法是()。客户的风险特征由()构成。客户在使用产品和服务之后获得的持久满意,所以也称之为初级信息。从业人员与
- 与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
信托公司原则上
- 远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天,假定天数基数为360天,名义借贷本金为1千万元,则现金结算额为（）元。家庭的生命周期是指（）。246.7#
308.6
123.5
403.3家庭形成期#
家
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,其中不恰当的一项是()。客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手?()下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()
- 在理财顾问服务中,承担资金管理与运用的风险的是()。税收规划是对我国税收制度和法律的正确理解和灵活运用。以下税收规划行为能实现合理避税目标的是()。银行
客户#
客户经理
银行和客户共同承担将劳务报酬的领取方
- 不恰当的一项是()。下列关于保险产品在个人理财中的应用,个人或家庭可以通过购买保险产品,将风险转嫁给保险公司
保险赔款可以免征个人所得税
保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能
客户面临现金流
- 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险,测算财务比率。按照不同的分类标准,可分为社会保险、商业保险和政策保险;按
- 以下国内机构中,无法提供理财服务的是()。以下公式中错误的是（）。理财师开展工作最关键的环节是（）。关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,以下不合适的是（）。基金公司
商业银行
信托公司
律师事务所#资产-
- 若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施最合适?()小易有远大的目标,不怕冒险且性格外向,那他在交际风格类型中属于（）货币政策工具不包括（）。申购货币基金
信用卡透支#
退出人寿保险合同
削减当期支出
- 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应（）签订合同时出现（）情形时,当事人一方有权请求法院变更或撤销。按照通常理解予以解释
做出利于提供格式条款一方的解释
做出不利于提供格式条款一方的解释#
以上均
- 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,对客户财务状况进行分析的第一步是()。某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是()。在理财顾问服务中,承担资金管理与运用的风险的是(
- 王先生近日成为某银行的理财客户,客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是()。家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。工资水平提高
年终奖金增加
自费出国旅游
分期贷款买房#股票#
债券
现金
- 在大多数国家,人们一般在55岁到65岁之间退休,意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。王某比较担心财富不够,量出为入,开源重于节流,该客户可定位为（）客户在使用产品和服务之后获得的持久满意,使客
- 税收规划的基本方法包括()。理财师开展工作最关键的环节是（）。关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,该条款不一定无效。当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应（）签订合同时出现（）情形时,当事人一
- 根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,A选项和C选项可以增加家庭资产;增加消费,总资产减少,
- 以下公式中错误的是（）。个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况,向客户提出的建议中()是最合理的。家庭形成期的投资组合中（）比重
- 下列关于保险产品在个人理财中的应用,个人或家庭可以通过购买保险产品,将风险转嫁给保险公司
保险赔款可以免征个人所得税
保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能
客户面临现金流短缺时,可以将保险产
- 我们常说美国人喜欢冒险,而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财务分析应当包含的内容有()。客户的风险特征由()构成。风险偏好#
风险认知度
风险承受能
- 其中现金2万元,开放式货币市场基金3万元,银行活期存款1万元,汽车10万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。在理财顾问服务中,理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。2%
5%
6%#
16%银行
客户#
- 下列财务行为不影响其净资产的是()。下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是()。根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,以下对投资规划的论述正确的是()。客户信息中的财务信息主要是
- 与商业银行相比,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,哪些行为会引发风险?()下列选项属于个人理财的目标有()。税收规划的基本方法包括()。具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
信托
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介#
财务规划、财
- 客户的风险特征由()构成。小易有远大的目标,不怕冒险且性格外向,那他在交际风格类型中属于（）保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（）。投资渠道偏好
风险偏好#
风险认知度#
实际风险承受能力#
- 理财客户经理在预测客户的未来支出时,应当遵循的原则不包括（）。生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,当事人一方有权请求法院变更或撤销。了解客户满足基本生活支
- 则每年还须投资约()于年收益率6%的投资组合上。客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列说法正确的是()。生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为（）
- 在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。投资者认缴基金份额款项时（）现金与债务管理
家庭财务保障
子女教育与养老投资规划
职业规划#基金合同生效
基金合同成立#
自证监会批准后生效
基金合同失效
- 在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的()。商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括（）。下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的
- 其中不恰当的一项是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）我们常说美国人喜欢冒险,而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。银行从业人员提供的理财顾问服务中,以下不合适的是（）。按《合同法
- 如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况,向客户提出的建议中()是最合理的。将股票全部卖出
大量买人长期债券
将债券基金转换成股票基金#
将股票基金转换成债券基金利率低的时候,
- 在大多数国家,人们一般在55岁到65岁之间退休,意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。了解客户主要有（）渠道和方法工作生涯设计#
退休后生活设计#
保险产品设计
自筹退休金部分的储蓄设计#
自筹退
- 某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,其中现金2万元,开放式货币市场基金3万元,银行活期存款1万元,汽车10万元,债券10万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。以下公式中错误的是（）。在进行保
- 下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。在进行保险规划时,会面临很多风险,哪些行为会引发风险?()资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”
资产负债表可以反映客户的动态财务特征#
资产和负债的
- 对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,理财比较单纯的人。该客户可定位为（）下列对格式条款理解不正确的是（）建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户
建议在某跨国公
- 按《合同法》规定,（）情形下合同中的免责条款无效？某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是()。税收规划的基本方法包括()。理财师开展工作最关键的环节是（）。客户信息中的财务信息
- 10%货币,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。客户的风险特征由()构成。税收规划的基本方法包括()。在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,最终决策权在客
- 提供格式条款的一方（）,说法错误的是()。在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。免除其责任
加重其主要权利#
加重对方责任
免除对方主要权利在日常生活中,将风险转嫁给
- 应（）某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排,夫妇俩月收入共5000元,发现自己准备养老金不足,没有购买任何医疗保险
王先生觉得国债非常安全,收益也比活期存款高,债券占41%
家庭成长期的核心资产中股票占59%,尤其
川公网安备 51012202001360号