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- 商业银行合规风险管理的目标不包括（）。消费交易误做成预授权交易该如何处理？（）银联标准准贷记卡的卡号由16位组成,可进行预授权完成#
超过预授权完成期限的,做托收处理
不做任何处理6#
9
10
1510
11
12
13#持卡
- 《商业银行合规风险管理指引》的适用对象不包括（）。借记卡请款原因码：9655异常撤销交易。适用情形：成功交易被误撤销。请款期限为（）。发生交易欺诈（伪卡、未达卡、账户盗用等）风险事件,且涉及账户户数不满10
- 下面关于合规风险管理的说法,不正确的是（）。贷记卡每日累计透支取现不得超过（）元人民币。金穗贷记卡营销人员应当对申请资料部分内容的真实性负责,如（）持信用卡在ATM机上取款每卡每日累计不得超过（）次。电子
- 大学生优卡提升永久额度不得超过人民币（）万元。尊然白金卡精粹版主卡年费为（）。我行贷记卡申请表填写所出现的一般差错,受理人员可以直接修改,但（）不能进行修改。准贷记卡持卡人在网点取款时,对一次性提取现金
- 标准贷记卡永久额度提升上限额度不超过（）万元。专项分期联机退货交易金额上限为人民币（）万元。我行香港旅游卡持卡人在香港地区指定商户消费,可享（）倍银联积分奖励。下列关于贷记卡当期账单余额柜台查询业务正
- 商业银行内部控制要素不包括（）。下列哪个不是V+的功能模块（）。目前我行贷记卡的挂失渠道有（）。内部控制环境
企业文化#
风险识别与评估
信息交流与反馈CIF—客户信息模块#
CMS—账户管理模块
CDM—申请管理模块
FA
- 贷记卡纸质业务档案包括（）。小张在某大型批发市场从事箱包批发业务,虽然经过几年打拼小张已具有一定的资金实力,但由于交易频繁,小张还是经常面临短期小额资金需求,请您为小张推荐一款能满足其需求的银行卡产品（）
- 关于商户终端网络连接方式,以下说法不正确的是（）。国际卡交易收单类型分为（）。以下情况中,银行需要收取相应挂失手续费,关于金穗准贷记卡挂失业务收费标准,以下哪一项是正确的（）。ATM交易不能提交（）。特约商
- 关于外部营销的推介,以下说法不正确的有（）。以下哪项是金穗如易卡申请人必须提供的资料？（）惠农信用卡不具有下列（）功能。截至2011年底,农行信用卡发卡量已超多少万张（）。对于特约商户的交易单据收单行应及时
- 关于外部营销人员的业务培训内容,不正确的有（）。处理金穗贷记卡申请时,调查岗负责核实申领人的资料（）．有效性,提出建议额度并签署调查意见。犯罪分子从不法途径取得持卡人的个人资料后,则2011年9月账单的到期还
- 关于金融机构协助执行,以下说法正确的是（）。截至2011年末,我国累计发行银行卡29.49亿张,当时（）在国内发卡市场中占据主导地位。72小时信用卡盗失保险：当遇到卡片丢失、被盗、被抢夺或抢劫,持卡人应立即致电我行
- 商业银行进行外部营销时的正确做法是（）。下列不属于信用卡操作风险类型的是（）准贷记卡和贷记卡持卡人申请办理销户,需要还清哪几部分款项（）？持卡人A在某可提供DCC交易的国际卡商户,购买了价值2200元人民币的商
- 次数不超过（）次。若持卡人在卡片挂失后新卡需要用快递寄送,按委托人指令办理业务,应当在全行统一的授信管理原则下,建立客户信用评价标准和方法,确定客户的信用额度,应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施,防范恶
- 商业银行外部营销不包括以下哪种方式（）。金穗准贷记卡的正常透支期限不超过（）设立临时性摊位
设立临时性路演地点
通过电话、互联网等渠道进行的实际销售活动#
外部营销人员上门造访30天
60天#
90天
120天
- 以下不属于外部营销人员的业务范围的有（）。以下关于准贷记卡单位卡管理,说法错误的是（）我行贷记卡外围系统中实现接收外挂账单信息,彩信账单发送功能的是（）。介绍所在银行的综合信息
推介银行金融产品和服务
代
- 商业银行合规风险管理体系不包括以下基本要素（）。申领金穗贷记卡商务卡的经济组织,必须在中华人民共和国境内金融机构开立（）以下关于农行军队单位公务卡说法正确的是（）。个人信用信息基础数据库于（）年1月建成
- 银行采取外部营销方式推介银行产品和服务的经营原则不包括（）。（）指系统定期从持卡人指定账户扣款以偿还当期贷记卡欠款的业务。关于信用卡受理人员对申请表进行差错处理的说法,正确的是（）外部营销推介的产品及
- 持信用卡在ATM机上取款每卡每日累计不得超过（）次。主动营销的金穗贷记卡优良客户,可以（）持卡人在柜台申请约定还款和自助还款时,业务内容包括（）争议业务的方式主要包括（）。A.5B.8C.10D.15#免除其收入类证明#
- 标准贷记卡普卡的初始授信额度最高额度是（）。借记卡口头挂失可通过（）等渠道办理。我行双币种卡已开通自动购汇业务,客户在账单日前存款,则自动购汇的时间为（）我行贷记卡外围系统中实现个性化账单定制、整合现有
- 标准贷记卡金卡的最高额度可以提高到（）。查询准贷记卡单一账户信息业务中“账户状态”表示所查询主账户的状态,状态不包括（）。以下哪个卡种不在独立审批人的审批权限内？（）（）是核实申请表信息的真实性和逻辑性,
- 尊然白金卡的初始授信额度正确的是（）。下列属于贷记卡签购单交易类型的有（）。金穗贷记卡金卡的授信额度最低为（）下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。50万#
200万
500
- 标准贷记卡金卡的年费可以用（）积分来换。哪项不属于准贷记卡高级属性查询内容？（）代授权业务的控制主要包括（）持卡人偿还透支款时,对于150天（含）内的透支,下列说法正确的是（）我行持卡人应在银行要求的到期
- 白金卡享受境外美元消费（）倍积分。不需凭支付密码办理的查询为（）征信信息包括个人基本信息、个人（）信息以及反映个人信用状况的其他信息。目前我行贷记卡纸质申请材料主要在（）进行建档管理。以下关于POS设备
- 标准贷记卡普卡的年费可以用（）积分来换。我行双币种卡已开通自动购汇业务,客户在账单日前存款,则自动购汇的时间为（）国外研究表明,电子支付消费总额的比重每提高（）个百分点,可拉动国民经济增长0.5—0.8个百分点
- 持信用卡ATM机上取款每卡每日累计不得超过（）人民币。独立审批人的审查能力占独立审批人考评体系权重的（）？下列关于POS设备采购的描述错误的是（）。5000#
10000
20000
5000020%
30%#
35%
40%收单行根据本行实际
- 标准贷记卡境外提取现金不超过（）美元（等值外币）。现阶段为分支机构渠道的补充的是（）。发生交易欺诈（伪卡、未达卡、账户盗用等）风险事件,且涉及账户户数不满10户的属于（）。根据商户的经营范围不同,特惠商户
- 我行一般通过（）方式邮寄密码信封。在（）中,无居民身份证的持卡人到农业银行网点办理金穗惠农卡业务时需验证证件的,受理网点在确认其为持卡人本人的前提下,可将户口簿作为有效证件查验留存。用于贷记卡内部查询的
- 尊然白金卡典藏版附属卡年费为（）。农户户主或户主指定的其他家庭成员均可申请惠农卡主卡,主卡申请人须年满（）周岁并具有完全民事行为能力。持卡人申请信用额度调整表述错误的是（）。必须经主管授权的查询交易是
- 尊然白金卡精粹版持卡人可以扣减（）积分抵付次年主卡年费。金穗准贷记卡磁道锁定后,持卡人在正常使用准贷记卡前应办理（）。下述关于POS程序的有关说法正确的是（）。8.8万#
9.8万
5.8万
10.8万密码修改#
换卡交易
- 哪一个额度符合白金卡额度规定（）。惠农卡的功能不包括（）。同一个客户号只能申请（）张个人准贷记卡主卡。BIN号为520083的卡种为（）下面关于合规风险管理的说法,不正确的是（）。目前我行贷记卡共有（）个账单日
- 对环保卡等级说法不正确的是（）。特约商户准入档案保管期限为（）。专题报告应于风险报告次日起（）个工作日内报送。收到风险报告及专题报告的信用卡部门应在第一时间逐级报告至总行信用卡中心。环保卡是白金卡等级
- 尊然白金卡典藏版持卡人可以扣减（）积分抵付次年主卡年费。下列不属于风险事项的是（）。10万
20万
30万#
40万受经济周期、宏观调控、产业行业发展布局等外部因素影响,信用卡业务出现或可能面临的潜在风险
监管机构
- 尊然白金卡典藏版持卡人可以扣减（）积分抵付次年附卡年费。（）指系统定期从持卡人指定账户扣款以偿还当期贷记卡欠款的业务。我行贷记卡客户于4月1日消费1500元,4月10日还款1000元,账单日17号,客户本期账单还款日之
- 尊然白金卡精粹版主卡年费为（）。贷记卡柜台协议还款是指（）。操作风险种类包括．（）。收入类证明材料包括哪些（）580元
680元
880元#
980元持卡人签署协议定期存款以偿还当期欠款
系统每月末定期从持卡人指定账
- 尊然白金卡精粹版持卡人可以扣减（）积分抵付次年附卡年费。下列关于银行卡子账户的说法,正确的是（）。以下关于贷记卡现金取款业务规定不正确的是（）。通过（）处理的预授权完成交易,在当日当批提交收单行的预授权
- 关于“易”卡等级说法正确的是（）。仅限贷记卡主卡办理的查询业务有（）。银行通过向法院提起民事诉讼或向公安机关报案等手段,借助司法机关的力量追回欠款的措施称为（）。如“易”卡是金卡等级
如“易”卡是普卡等级#
如
- 尊然白金卡精粹版附属卡年费为（）。对于选择（）交易处理成功的业务需要撤销的,原交易柜员选择“4919贷记卡撤销”交易处理。挂失止付登记簿查询,包括准贷记卡的（）交易信息。持卡人申请信用额度调整表述错误的是（）
- 如“易”卡开卡默认（）。以下对属地催收操作要求描述正确的有（）。最低还款额还款方式
凭密消费
全额约定还款方式#
签名消费A．为延续诉讼时效,属地催收人员需对透支天数为360天整数倍的贷款账户（包括已核销贷款账
- 下列哪项符合环保金卡额度规定（）。贷记卡按信用等级分为（）。关于惠农信用卡产品特征,下列描述正确的是（）。目前我行持卡人可通过以下哪种方式办理分期付款业务（）。独立审批人应坚持（）等工作原则,以准确地把
- 贷记卡的首月最低还款额不得低于其当月透支余额的（）。下列关于附属卡的说法,正确的是（）。必须经主管授权的查询交易是（）卡产品向智能化及功能多样化方向发展,主要包括哪些技术的应运（）。办理额度调整业务时,
川公网安备 51012202001360号