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- 银监会及其派出机构工作人员利用职务上的便利,索取或者收受他人财物,收缴罚款据为己有,构成犯罪的,依法追究（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,检查组进入现场开始进行检查的时间是（）。押汇按进
- 行政复议机关的（）具体办理行政复议事项。中资商业银行以下事项不须经银监会及其派出机构行政许可（）。（）是银行保证申请人因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。根据权
- 甲省银监局对中国建设银行甲省分行作出一项行政处罚,但在该处罚中甲省银监局存在擅自改变行政处罚种类和幅度的行为,则（）。银行业金融机构和金融资产管理公司的委托代理业务应与自营业务（）。董事会督促（）采取必
- 不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实性和准确性以及移送档案资料的（）做出相应承诺,并协助收购方做好资产接收前的调查工作。（）开办网上银行业务,应由其总行统一向中国银监会的当地派出机构申请。《
- 商业银行监管评级,综合评级结果为3级,表示银行存在一些从（）的弱点。中资商业银行以下事项不须经银监会及其派出机构行政许可（）。进口押汇按国际结算方式来分,下列叙述正确的是（）。单笔信托资金不得低于人民币（
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于（）。同业拆出业务是通过双方在（）开立的备付金存款账户进行资金清算。委托人将委托贷款资金
- 股份制商业银行法人机构应在收到开业核准文件并领取金融许可证后,到（）办理登记,领取营业执照。关于划拨土地使用权抵债的问题,下列说法错误的是（）。商业银行代保管业务面临的风险主要是（）。非资源配置产生的低
- 中资商业银行分支机构变更营业场所,由设立在地区（含地级市）以上的、拟变更机构的主管机构提出申请,由所在地（）受理、审查并决定。银行应按抵债资产入账价值依次冲减（）。授信工作指商业银行从事客户调查、（）、
- 城市商业银行申请设立境外机构由所在地（）受理并初步审查,银监会审查并决定。下列关于抵债资产处置变现的说法,正确的是（）。通过申请人往来银行出具,多用于公开招标的工程承包和物资采购合同的保函是（）。非资源
- 对银监局作出的具体行政行为不服,申请行政复议的案件,由（）管辖。劳动合同以及工作场所操作风险事件发生频度和损失强度为（）。银行业金融机构、其他单位和个人申请行政复议,行政复议机关已经依法受理的,在法定行政
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,贷款实际计提准备指银行（）而实际计提的准备。下列不属于银行代保管业务的是（）。押汇按国际结算方式来分,可分为信用证项下押汇和（）。抵债金额超过贷款本金和表内利息
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）主要包括：各项贷款、存放同业、拆放同业及买入返售资产、银行账户的债券投资、应收利息、其他应收款、承诺及或有负债等。表内授信包括（）、项目融资、贸易融资、贴
- 对下列哪种违法行为银监会应该给予行政处罚（）。能够据以参与企业管理,对经营决策有投票权的资本,统称（）。城市商业银行申请募集次级定期债务和申请发行次级债券,由（）受理并初步审查,银监会审查并决定。银监会直
- 商业银行应当对会计主管、会计负责人实行（）管理,建立会计人员档案。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监管周期的开始。城市商业银行法人机构的筹建申请,由拟设城市商业银行所在地（）受理并初步审查。拆出资
- 商业银行提取应付利息依据的是（）。电话银行服务中,对于非签约客户采用向客户核对身份证件号码、家庭住址/电话、单位住址/电话、开户日、最近交易日余额等信息中至少（）项符合系统纪录,方可认为是户主本人。信用风
- 《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,下列不属于检查前培训内容的是（）。内部审计力量不足的商业银行,应当委托（）对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。代理银行业务包括（）。银行在选
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,指标值大于等于（）。人民法院受理债务人破产案件,中止执行程序的,一般保证的保证人（）对债权人拒绝承担保证责任.金融许可证应作为（）专门管理。对法人机构进行年度监管
- 应（）。主监管员在完成监管报告后,提出监管意见和整改或处理要求。CAMEL评级产生于（）。商业银行不拥有其过半数以上的权益性资本,从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国,直接核销《监管意见书》#
风险提示
- 调查应当作调查笔录,应当载明时间、地点和（）。下列有关押汇业务说法错误的是（）。网上拆借业务的对象是（）。对授信额度的审查是对客户整体（）的把握,它不同于具体授信业务的审查。非资源配置产生的低效率称为（
- 内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上,结合被评价项目的风险和重要性进行调整。每周执行一次的业务或事项,抽样量应保持在（）。商业银行应根据授
- 商业银行（）,由中国人民银行责令改正。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处罚。商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的,由中国人民银行责令改正,逾期不改正的,处（）罚款。
- 担保法规定,定金合同自（）时生效。不良金融资产剥离（转让）方应向（）提供剥离（转让）资产的清单、现有全部的档案资料和相应的电子信息数据。关于划拨土地使用权抵债的问题,下列说法错误的是（）。从项目的风险属
- 中资商业银行或其分支机构新设立时,董事和（）任职资格申请,按照该机构开业的核准程序受理、审查并决定。监管评级的初评工作由（）负责。主监管员一般设立在法人机构（或主报告行）所在地,确保法人（）监管责任的落
- 中资商业银行自助银行应当自批准之日起（）内开业。根据监管要求,商业银行对某一企业集团的全部关联授信与资本净额之比,不应高于（）。压力测试应当选择对市场风险（）影响的情景。3个月#
6个月
9个月
12个月20%
30%
- 某金融企业发生如下收支,不应计入当月损益的（）。银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理,建立完善的机构管理档案系统,（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查档案内容的整理顺序是
- 不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实性和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应承诺,并协助收购方做好资产接收前的（）工作。“为操作风险管理配备适当的资源,包括但不限于提供必要的经费、设置必要
- 城市信用社股份有限公司设立,指经整顿后同一城市内多家或一家城市信用合作社在自愿基础上,按照（）合并设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。不良金融资产处置指银行业金融机构和（）对不良金融
- 商业银行应建立完整的（）、决策机制、管理信息系统和统一的授信业务操作程序,明确尽职要求,定期或在有关法律法规发生变化时,及时对授信业务规章制度进行评审和修订。出口押汇按国际结算方式来分,可分为出口托收项下
- 总部与分支机构占比为（）,（）应当依法受理。存款行不按规定对质物进行确认,由中国银行业监督管理委员会给予警告,并处以（）的罚款。保证金存款客户在违约后,商业银行（）直接扣划该客户保证金账户中的存款。如果一
- 国有商业银行和股份制商业银行分行级专营机构的开业申请,应向（）提交,由（）受理、审查并决定。按照委托贷款币种,委托贷款可以分为（）和外币委托贷款。《有效银行监管的核心原则》是（）年发布的,（）年修订的。银
- 压力测试应当选择对市场风险（）影响的情景。《不良金融资产处置尽职指引》由（）、财政部负责解释。对银行各项主要业务的整体风险水平可以分为（）个等级。充分考虑同业的情况、被监管机构不同阶段的情况、宏观经济
- 银监会自收到完整的中资商业银行境内分行的终止营业申请材料之日起（）作出批准或不批准的书面决定。对商业银行的监管评级结果应当作为监管部门制定监管规划和合理配置（）的主要依据。流动资金贷款是为了满足客户生
- 通过贷款分类可以揭示贷款的（）和风险程度,真实、全面、动态地反映贷款质量。向（）和其他管理人员提交的市场风险报告通常包括按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别分解后的详细信息,并具有更高的报
- 银监会及其派出机构应建立（）的解释说明机制,加强对银监会内部和银行业金融机构的培训指导,推动报表指标的贯彻执行。不良金融资产工作人员可以同时从事（）。统计分析按照对象范围可以划分为宏观分析和（）。利率风
- 如果企业会计信息提供以后,没有满足会计信息使用者的需要,对会计信息使用者的决策没有什么作用,就不具备（）。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查档案内容的整理顺序是（）。信贷资产证券化业务
- 城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务,应由其（）向当地银监局提交申请材料,经审查同意后,报中国银行业监督管理委员会审批。银行业监管机构对商业银行的监管评级周期最长为（）。监管评级
- 城市商业银行法人机构未能按期筹建的,该机构筹建组应当向（）提交筹建延期申请。（）可以根据金融机构的申请临时调整拆借资金限额。哪种市场风险计量方法是目前量化风险最成熟的手段和应用最广泛的手段（）。对于资
- 金融企业总部及分支机构向主管财政部门提供“呆帐准备余额变动情况”的时间是（）。押汇按国际结算方式来分,可分为托收项下押汇和（）。按照开证行保证性质的不同,信用证可分为可撤销信用证和（）。商业银行实行信贷资
- 夫妻双方对他们婚后取得的财产,如果没有特别约定,即为（）。《商业银行法》规定,商业银行以其全部（）财产独立承担民事责任。对监管综合评级为4级的银行,应加大现场检查力度,督促其积极降低风险,同时对其产品和业务
- 统计部门负责非现场监管报表数据的汇总工作,并对汇总数据进行加工,生成汇总报表,计算汇总监管指标。统计部门在汇总工作中,对于发现的数据质量问题应及时向（）提出问询。我国的监管评级体系包括（）个单项要素以及其
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