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- 银监会严格审核2至3家银行业金融机构汇总数据的对外披露,原则上不对外披露（）。（）是指有关一家机构业务活动的负面宣传,不论其真假,都会引起该机构的客户流失、收入下降或花费高昂的诉讼费用。抵债资产原则应采取
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的,自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时间,不计算在审查期限内,但最长不超过（）。（
- 中资商业银行分支机构自（）,应选择在原址继续营业、或临时停业、或与其他营业性机构合署营业等方式,并在变更申请时一并提出。被监管机构在预测存款现金流量时,经常采用“核心存款”指标,并将其视为长期稳定的资金来源
- 中资商业银行申请开办个人理财业务须满足五项条件,以下条件中,达不到规定条件标准的是（）。不良金融资产工作人员可以同时从事（）。《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》所称中资商业银行
- 统计部门应与有关部门充分协商后,提出各类银行业金融机构的报表（）,并审慎合理确定部分银行金融机构的报表豁免标准。《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》自（）年2月1日起施行。对监管综合评级为4级的银行,应
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）＝信用风险资产实际计提准备／信用风险资产应提准备×100%。《商业银行法》规定,商业银行的组织形式、组织机构适用《（）》的规定。票据的背书、承兑、付款和保证行为,
- 商业银行应严格按照（）的原则,对已实施授信进行准确分类,并建立客户情况变化报告制度。操作风险自我评估过程必须独立进行,其结果仅依赖于（）。《商业银行法》规定,商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内,按照
- 银监局自接到城市商业银行法人机构筹建延期书面申请之日起（）作出是否批准延期的决定。对商业银行监管评级结果的评级审核应当由所有初评、复评人员以及（）参加。主监管员在完成监管报告后,应组织起草（）,向被监管
- 股份制商业银行法人机构的筹建,银监会自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。在中华人民共和国境内设立的下列哪项不适用《商业银行操作风险管理指引》（）。对商业银行的监管评级审核会议采取初评人员陈述
- 下列不属于调查报告的必备事项的是（）。按照（）可以将信贷资产证券化分为基础资产证券化和衍生资产证券化。如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款,根据（）的申请,人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的
- 内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上,结合被评价项目的风险和重要性进行调整。每日执行多次的业务或事项,全年10000次以上的,抽样量应保持在（）
- 还应要求商业银行在一定时限内对监管评级结果提出（）。在对商业银行监管评级综合分析过程中遇到的银行不愿意提供的信息,应视其为（）的信息。商业银行监管评级,表示银行如果存在的弱点再发展下去（）。（）是监管信
- 金融企业发放的贷款到期90天后尚未收回的,其应计利息停止计入当期利息收入,体现了（）。商业银行各级机构应当防止授信风险的过度集中,通过实行授信（）管理,制定在不同期限、不同行业、不同地区的授信分散化目标,及
- 监管评级作为对银行业金融机构持续监管的重要环节,应建立在（）的基础上。甲省银监局在查处某项违法行为调查终结后,正确的做法是（）。银行监管部门要定期开展交叉检查管理工作,对严重存在问题的代理结算银行要（）
- 银监会自接到股份制商业银行法人机构筹建延期书面申请之日起（）作出是否批准延期的决定。（）应对各方面提交的非现场监管指标问询的问题及时答复或进行适当处理。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实
- 建立完善的机构管理档案系统,（）。监管评级结果由（）审定,并承担最终责任。商业银行应将柜台记账岗位和对账岗位（）。并表监管的路径是“功能监管－剔除内部交易（）”。金融业从单一金融机构发展到金融集团,金融监
- 应尽快启动市场退出机制,予以关闭。商业银行应对有价单证和重要空白凭证纳入（）科目管理。（）为证券公司股票质押贷款质物的法定登记结算机构。贸易融资信用证业务,主要参与方有进口商、进口方银行、出口商和（）。
- 国有商业银行和股份制商业银行的分行筹建申请由其总行向拟设地（）提交受理并初步审查,银监会审查并决定。（）是指在信贷资产证券化交易中,将资产池价值超过资产支持证券票面价值的差额作为信用保护的一种内部信用增
- 商业银行申请开办离岸银行业务,应当符合的条件之一是（）。表内授信包括（）、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等。授信工作人员指（）参与授信工作的相关人员。监管评级中,六个单项要素（管理要素
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,正常贷款迁徙率=（（））／（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%。向（）和其他管理人员提交的市场风
- 金融机构负责衍生产品业务风险管理的高级管理人员必须与负责衍生产品（）的高级管理人员分开,不得相互兼任。不良金融资产剥离（转让）方和收购方在不良金融资产（）过程中应建立和完善联系沟通机制。《银行抵债资产
- 依据审慎性原则,对难以准确判断借款人还款能力的贷款,在贷款分类时（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,累计外汇敞口头寸比例指标（）。授信工作指商业银行从事客户调查、（）、分析评价、授信决策与实
- 商业银行不拥有其过半数以上的权益性资本,但也应将其纳入并表范围的是（）。金融机构之间通过（）进行自主报价、格式化询价并最后确认成交即可达成同业拆出交易。国内保理业务的范围仅限于银行国内的法人客户之间采
- 根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级,结合被评价项目的风险和重要性进行调整。每日执行多次的业务或事项,是指期初正常类贷款中,在报告期内,期初正常贷款期间减少金额,所以A、B项正确；期初关注类
- 城市信用社股份有限公司的筹建期为批准决定之日起（）。金融创新是商业银行以（）为中心,以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力,更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求,实现可
- 银团贷款参加行在下列哪种情况下可以退出银团（）。商业银行可以依据（）确定发放经销商采购车辆的贷款金额。自然人在票据上的签章形式为（）。下列财产中可以用于以物抵债的是（）。城市商业银行、城市信用社股份有
- 被监管机构发现数据存在问题,申请材料齐全并符合规定要求的,（）应在收到完整申请材料之日起5日内受理行政许可申请,并向申请人发出受理通知书。金融企业的会计核算中,应当作为（）支出。流动资金循环贷款的有关政策
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,既要保证全面履行监管职责,主要包括（）。25%
30%
35%#
40%旬
月#
季
年信用风险#
利率风险
操作风险
市场风险银监会直接监管的银行金融机构及其工作人员的违法行为#
某商
- 但最长不得超过（）。按照信用证项下商业是否附有汇票商业单据,信用证可分为跟单信用证和（）。是指在同一金融控股公司的附属机构中,通过持股、业务、管理人员等方面的限制在母公司与附属机构之间以及附属机构之间设
- 对各项贷款进行分类,其（）。（）是指有关一家机构业务活动的负面宣传,不论其真假,一般要缴纳（）比例的保证金开证,以减少备用信用证业务的风险敞口。统计制度既包括（）中的一些基本要求,也包括统计业务中的一些具
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,在受理机关或决定机关审查过程中,因申请人死亡、丧失行为能力或依法终止,致使行政许可申请不符合法定条件或行政许可决定没有必要的,受理机关或决定机关应当
- 对综合评级为（）级的银行,应尽快启动市场退出机制,予以关闭。对商业银行的监管评级结果应当作为监管部门制定监管规划和合理配置（）的主要依据。监管评级是对商业银行实施（）的重要监管工具。（）负责监督董事会、
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,除涉及（）外,银监会及其派出机构作出的行政许可决定应当通过银监会互联网站或者公告等方式公布。商业银行监管评级,综合评级结果为3级,表示银行如果改正弱
- 银监会或其派出机构做出的下列哪项处罚决定应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告（）。股份制商业银行法人机构筹建组应在筹建期限（）提交开业申请,逾期未提交的,筹建批准文件失效,由决定机关办理筹
- 客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供（）,进一步核实后在档案中重新记载。数据报送时间截止后,被监管机构发现数据存在问题,应以（）申请重新报送。办理保障贷款时,保证人与商业银行应当（）形式订立保证合同。
- 银行通常以何日为抵债资产所抵偿贷款的停息日（）。对商业银行监管评级规定的各项评级内容,复评人员不同意初评人员意见的,应当阐明理由并提出具体的（）。出口商申请办理出口押汇业务时,应按规定填制押汇业务申请书
- 银监会派出机构对管辖权有争议的应当报请下列哪个机关指定管辖（）。《商业银行监管评级内部指引》是借鉴国际通用的（）体系制订的。对银行各项主要业务的整体风险水平可以分为（）个等级。下列银行代理业务中不属于
- 商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。押汇按国际结算方式来分,可分为信用证项下押汇和（）。项目贷款承诺函的有效期原则上不得超过（）。原则上,一般准备余额不低于风险资产期末余额的（）。贷
- 有重大影响的,可以请求（）。下列关于风险评级方法的说法,不正确的是（）对任何单项要素监管评级结果为5级和6级的银行,应当督促其制定改善风险状况的计划,并在（）监督下予以实施。首笔资产证券化业务是20世纪70年代
- 中国银行业监督管理委员会甲省银监局收到举报材料,称某银行违法从事证券业务,甲省银监局监督检查部门填写了立案审批表,应由谁批准方可立案（）。如果某企业用经营活动产生的现金还款,但由于不确定因素太大,未来现金
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