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- 申请人未能提交补正申请材料的,应加大现场检查力度,督促其积极降低风险,同时对其产品和业务活动进行一定的（）。《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》规定,首先需要从（）获得特定目的信托受托机构资格,然后
- 依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》,（）定义为借款人的还款能力出现明显问题,索取或者收受他人财物,构成犯罪的,依法追究（）。效率原则是四大监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由下级机关受理、报上级机关决定的行政许可,（）自收到下级机关的初步审查意见及申请人完整申请材料后,在规定期限内审查,作出准予或者不予行政许可的书面决
- 下列关于银行监管法律法规的说法,六个单项要素（管理要素除外）的评级结果均是定量指标和定性因素的算术加权结果,并依照法定程序制定的有关法律规范,是法律框架的最基本组成部分
行政法规是由国务院依法制定的,以国
- 甲银行于2006年2月7日贷款给乙企业100万元,该企业于2007年1月27日进行了资产重组,无力偿还贷款。2007年3月7日甲银行向法院提起了诉讼。后双方庭外达成协议,以乙企业的一块土地的使用权作为抵债资产,下列选项正确的是
- 中国银监会提出的银行监管具体目标不包括（）。不良金融资产剥离（转让）方在剥离（转让）不良贷款过程中,发现违法违规行为的,依法、依规追究责任,并将结果抄报（）。同一账户月信用额度个人卡不得超过（）（含等值
- 对于存在严重风险的商业银行,监管部门有可能责令其退出市场,下列有关市场退出的说法中不正确的是（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）定义为借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足
- 风险水平类指标属于（）,风险迁徙类指标属于（）。信贷资金最本质的特征是（）。先进国家和地区的监管当局通常采用（）评级方法。静态指标,静态指标
静态指标,动态指标#
动态指标,动态指标
动态指标,静态指标盈利性
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,申请事项不属于本机关职权范围的,受理机关应采取的措施不包括（）。商业银行监管评级,综合评级结果为2级,表示银行如果存在的弱点再发展下去（）。在（）业
- 下列有关巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》的说法,其中不正确的是（）。柜员办理大额取款应执行授权管理和（）制度。在进行CAMEL评级时,当银行的管理评级被评为“等级一”时,其风险管理评级（）。股份制商
- 设立股份制商业银行应当有符合条件的发起人,发起人不包括（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,对各项贷款进行分类,划分为正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类后,其（）。下列各项银行业务中除（）外
- 银监会派出机构对管辖权有争议时,应当（）。外国银行分行的境外总行（地区总部）对其授权发生变动时,应及时主动向（）报告。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）定义为借款人能够履行合同,没有足够理由怀
- 股份制商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起（）。资产支持证券投资者仅对（）享有追索权。城市信用社股份有限公司未能按期开业的,申请人应在开业期限届满（）向银监局提出开业延期申请。3个月
6个月#
9个月
12
- 城市信用社股份有限公司筹建延期的最长期限为（）。以下对现场检查档案卷内材料目录、案卷目录的格式描述正确的是（）。采用拍卖、竞标、竞价和协议等方式转让不良金融资产的,应按照有关规定披露与转让资产相关的信
- 中资商业银行支行以下机构升格为支行的申请人应当是（）。交易账户总头寸高于表内外总资产的（）或超过85亿元人民币的商业银行,须计提市场风险资本。商业银行用于交易账户头寸重估的定价因素应当从独立于（）的渠道
- 对商业银行的监管评级工作结束后,应将综合评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题通报给商业银行的（）。内部审计力量不足的商业银行,应当委托（）对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。（）负
- 筹建批准文件失效,多用于公开招标的工程承包和物资采购合同的保函是（）。是指在同一金融控股公司的附属机构中,以防止风险相互传染（）。银监会或者派出机构作出的重大行政处罚不包括下列哪项（）。《商业银行风险监
- 与被检查单位进行总结会谈时,由（）向被查单位宣读《检查事实与评价》。银行监管当局对银行的清偿能力管制所涉及的最主要问题是（）。监管评级结果在《商业银行监管评级内部指引》试行期间作为商业银行（）的重要参
- 国有商业银行和股份制商业银行分行级专营机构的筹建申请由其总行向（）提交,计结息方式按以下方式确定（）。对法人机构的年度评级工作应于该年度结束（）个月内完成,有效评级时间不得少于（）个工作日。如果一家银行
- 《银团贷款业务指引》属于（）。交易账户总头寸高于表内外总资产的（）或超过85亿元人民币的商业银行,该机构筹建组应当向（）提交筹建延期申请。关于表外项目的处理,使用现期风险暴露法计算#
商业银行首先将表外项目
- 对于按照属地监管原则进行监管的中小银行业金融机构,主监管员在完成被监管机构的（）工作后,应根据监管流程将数据及数据情况报告上级监管部门,同时提交同级统计部门。银团贷款的代理行按照（）履行相应职责。出口押
- 城市信用社股份有限公司开业延期的最长期限为（）。城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务,应由其法人统一向（）提交申请材料,经审查同意后,确保法人（）监管责任的落实。申请人如不符合信
- 根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构（）部门要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。个人购汇保证金收取的目的是防范（）。从发展历史看,金融业综合经营和跨境经营是金融
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,累计外汇敞口头寸比例是一级指标,多用于公开招标的工程承包和物资采购合同的保函是（）。对金融集团整体风险进行的监管,称之为（）。2007年12月31日,某信用社发现2005年度
- 下列说法符合的《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的是（）。1993年2月1日存入的定活两便储蓄存款,于1994年6月8日支取,其分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于（）。对非银行信贷客户,一般要缴
- 原机构编码（）。监管评级是对商业银行实施（）的重要监管工具。流动资金循环贷款业务申请人的还款能力及担保要求要（）普通流动资金贷款。关于商业银行备用信用证业务的经营管理,下列做法不正确的是（）。有价单证
- 城市商业银行法人机构的筹建申请,银监会自收到完整申请材料之日起（）作出批准或不批准的书面决定。商业银行下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由（）内部审计部门负责,总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由董
- 业银行应建立严格的（）,对授信进行统一管理。银行处置抵债资产应坚持（）的原则,避免暗箱操作,防范道德风险。在大多数情况下,操作风险损失（）。授信风险垂直管理体制#
授信业务规章制度
授信业务操作程序
转授权制
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,不良资产率是一级指标,在特殊情况下,统一牵头负责报表和指标的设计、发布、执行、修订和废止等工作（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,除涉及
- 银监局自受理城市商业银行法人机构的开业申请之日起（）内作出核准或不予核准的书面决定,抄报银监会。商业银行同业拆入资金的最长期限为（）。同业拆出是银行（）之一。根据巴塞尔新资本协议,银行可以从以下方法中选
- 中资商业银行境内分行的终止营业申请,由（）受理并初步审查,（）审查并决定。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查档案内容的整理顺序是（）。银监会及其派出机构在听证结束后,以下哪个部门应当写
- （）应对被监管机构的数据报送情况详细进行记录。监管部门和统计部门应及时向科技信息管理部门提供非现场监管报表的设定要求和变更信息。（）统一负责对系统信息进行修改。城市商业银行法人机构的筹建申请,由拟设城
- 商业银行个人住房抵押贷款的风险权重为（）。（）是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。“为操作风险管理配备适当的资源,包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员
- 城市商业银行法人机构开业延期的最长期限为（）。《金融许可证管理办法》已于（）进行了修改。金融许可证颁发或更换时,应在银监会或（）指定的全国公开发行的报纸上进行公告。按何种形式划分,税收可分为直接税和间接
- 下列哪项是金融机构领取金融许可证时不需要提供的？（）不良金融资产工作人员可以同时从事（）。（）主要负责单家机构数据的汇总,以及汇总信息的加工、审核、分析和报告工作,并会同有关部门制定颁布及修改完善非现场
- 根据《商业银行资本充足率管理办法》,商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（）个月内。统一管理各类授权、授信的法律事务,制定和审查法律文本,对新业务的推出进行法律论证,确保各项业务的合法和有
- 中资商业银行支行应当自领取营业执照之日（）起内开业。董事会督促（）采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险。监管评级结果由（）审定,并承担最终责任。在（）业务中,只要借款人在某一时点使用的授信余额不
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,资本净额等于商业银行的（）。非现场监管人员应当定期轮岗,同一岗位最长不宜超过（）年。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,起草《现场检查报告》的基础是（
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,授信是指（）或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出的保证。农村信用合作社县级联合社的最高拆出限额不得超过其各项存款余额的（）。商业银行应当对会
- 《不良金融资产处置尽职指引》自（）起施行。对商业银行监管评级,综合评级结果为2级,表示银行（）的机构。金融企业会计核算应当切分会计期间。会计期间分为年度、半年度、季度、月度,均按（）起讫日期确定。银监会非
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