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- （）非现场监管人员负责被监管机构相关非现场监管报表指标问询的说明指导工作。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构应至少（）对
- 统一管理各类授权、授信的法律事务,制定和审查法律文本,对新业务的推出进行法律论证,确保各项业务的合法和有效是（）的职责。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,累计外汇敞口头寸比例指标（）。出口商申请办
- 一套完整的非现场监管程序包括（）个阶段。银行所管理的市场风险包括（）账户中的所有市场风险。中资商业银行有下列情形之一的,应当申请解散（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,需要对有
- 风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对被监管机构进行（）次正式的风险评估。对法人机构进行年度监管评级,有效评级时间不得少于（）个工作日。银行业金融机构、其他单位和个人申请行政复议,行政复议机关已经
- 在评级信息不够充分的情况下,主监管员可以通过与现场检查人员、银行的高级管理层和银行的外部审计人员（）等途径进一步收集评级信息。充分考虑同业的情况、被监管机构不同阶段的情况、宏观经济形势、区域经济发展等
- 法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要（）普通流动资金贷款。商业银行下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部门负责,总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由（）负责。商业银行不得对（
- 担保行收到保函项下受益人或转开行要求承担保函付款/赔付责任的文件后,首先应对付款/赔付文件的（）进行审核。专门组织的对调查对象进行的一次性全面调查称为（）。被监管机构在预测存款现金流量时,经常采用“核心存
- 银行为调整资金期限结构,弥补当日的欧元负缺口,美元正缺口,可以（）降低融资成本。非现场监管人员发现数据异常变动,首先问询（）。中资商业银行有下列情形之一的,应当申请解散（）。城市商业银行、城市信用社股份有
- 下列关于风险评级方法的说法,不正确的是（）在（）条件下,收购方应聘请独立、专业的中介机构对收购资产进行尽职调查。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监管周期的开始。发放商用房贷款的金额不得超过借款人所
- 向（）和其他管理人员提交的市场风险报告通常包括按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别分解后的详细信息,并具有更高的报告频率。城市商业银行法人机构的筹建申请,由拟设城市商业银行所在地（）受理并
- 监管评级的初评工作由（）负责。拆出资金的期限到期后,可以（）。黄金交易保证金收取的目的是防范（）。关于企业信用评估,下列叙述正确的是（）。中资商业银行境外机构的终止营业申请,由（）受理、审查并决定。主监
- 银行审批出口押汇业务时,应在授信额度内和（）。商业汇票承兑义务属于商业银行的（）。银行开展（）主要是为满足企业在生产经营活动中了解交易对方信用程度的需要而进行的。《金融企业呆账准备提取管理办法》不适用
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,累计外汇敞口头寸比例指标（）。代理国库收纳预算收入业务操作的简要流程是（）。金融机构应当妥善保存其衍生产品交易有关的文件资料,电话录音应当保存（）。下列（）不是
- 银行处置抵债资产应采取什么方式（）。（）为证券公司股票质押贷款质物的法定登记结算机构。目前我国信贷资产证券化中,SPV的形式为（）。某银行在期末对一台机器设备进行价值确认。该设备账面原值100万元,累计折旧20
- 进口押汇目前主要有进口信用证项下押汇和（）。根据巴塞尔新资本协议,银行可以从以下方法中选择一种方法,计量应对信用风险而必需的资本要求,以下（）方法可以且最简单？操作风险、合规风险、声誉风险、风险传染和监
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,在补正通知书发出之日起3个月内,申请人未能提交补正申请材料的,受理机关在期满后5日内作出不予受理申请的决定,向申请人发出（）,并说明不予受理的理由。（
- 商业银行应将柜台记账岗位和对账岗位（）。同业拆出是金融机构通过将（）剩余资金拆出而获得利益。商业银行通过实行资产证券化可以（）,从而降低资本要求。城市商业银行最高拆入限额不得超过其各项存款余额的（）。
- 商业银行对衍生产品业务的负面宣传,引起客户流失、收入下降的风险属于（）。银行支票的提示付款期不得超过（）天。与敏感性分析方法不同的是,情景分析是一种（）（）因素分析方法。并表监管的路径是“（）－剔除内部
- 商业汇票承兑义务属于商业银行的（）。流动资金循环贷款的有关政策规定及管理要求与流动资金贷款（）。操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）＝信用风险资产实际
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