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- 商业银行应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力,合理确定对集团客户的总体授信额度,防止过度集中风险。这是集团客户授信管理的（）原则。国有商业银行和股份制商业银行分行级专营机构的筹建申请由其总行向（）提
- 对商业银行监管综合评级为5级的银行,需要给予（）。银监会及其派出机构工作人员利用职务上的便利,索取或者收受他人财物,收缴罚款据为己有,构成犯罪的,依法追究（）。有效的指导帮助
重点扶持
持续的监管关注#
特别监
- （）非现场监管人员负责被监管机构相关非现场监管报表指标问询的说明指导工作。对被监管机构不具有交易市场的投资应重点关注其（）风险。监管部门#
统计部
科技信息管理部门
银行业金融机构统计部门法律
信用
操作
- 下列风险信息中,非现场监管信息系统无法采集到的是（）。先进国家和地区的监管当局通常采用（）评级方法。信用风险
利率风险
外汇风险
操作风险#定性判断#
定量判断
定性与定量相结合
以上都不是
- 商业银行在规定时点对各项应付款项进行实际提取,按月提取的,每月的（）为利息计提日。企业以生产设备申请抵押贷款,应到（）办理登记。10日
15日
20日#
22日房产局
国土局
生产安全局
工商管理局#
- 商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。贷款风险程度#
贷款规模
贷款期限
借款人信用等级
- 下列银行代理业务中不属于代理商业银行业务的是（）。在国内综合保理业务中,如买方因为资金周转困难或倒闭等原因无力按时支付发票款项,买方保理商将在发票到期日后（）天全额赔付。代理结算业务
代理外币清算业务
代
- （）标志着本监管周期的结束,也是下一个监管周期的开始。我们常说的“巴塞尔新资本协议”于（）年正式公布。撰写监管报告
下发《监管意见书》
监管后评价
制定新的监管计划#2004年6月26日#
2003年6月26日
2002年6月26
- 银监会对下列违法行为给予行政处罚的做法不归《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》调整（）。银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为
银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为
全国范围内有重
- 国家助学贷款借款学生毕业后视就业情况,1至2年后开始还贷,还款总时为（）。以下不属于我国金融市场中远期交易的标的物有（）。4年内
5年内
6年内#
7年内外汇
债券
基金#
贵金属
- VaR模型的兴起开始于（）年。通过贷款分类可以揭示贷款的（）和风险程度,真实、全面、动态地反映贷款质量。1990年
1993年#
1996年
2004年利润水平
实际价值#
不良性质
贷款质量
- 信用证保证金收取的目的是防范（）。商业银行应当对现金收付、资金划转、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂等柜台业务,建立（）制度,确保交易的记录完整和可追溯。申请人不付款的风险#
申请人交易风险
申请人出境
- 我国金融监管部门规定,一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的,银行工作人员应提请取款人提供有效身份证明,并经储蓄机构负责人核实后予以支付。金融机构应当妥善保存其衍生产品交易有关的文件资料,电话录音在交
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,决定机关在审查过程中,对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项,可以直接或委托下级机关或要求（）组织专家评审,并形成经专家签署的书面评审意见。在商
- 不良金融资产指银行业金融机构和（）经营中形成、通过购买或其他方式取得的不良信贷资产和非信贷资产。哪级机构要对操作风险管理框架的执行情况负责（）。典当行
金融资产管理公司#
信托公司
保险公司高级管理层#
股
- 下列不属于贷后管理内容的有（）。是指在同一金融控股公司的附属机构中,通过持股、业务、管理人员等方面的限制在母公司与附属机构之间以及附属机构之间设置屏障,以防止风险相互传染（）。贷款风险预警
不良贷款管理
- 操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。根据2012年中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》,商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。确定风险暴露情况
制定风险控制流程
设定各级部门的责任#
分析
- 商业银行在进行衍生产品交易时,由于不合理的业务决策、不适当的决策执行,致使商业银行盈利、资本或市场地位受到现实的和潜在影响的风险属于（）。与敏感性分析方法不同的是,情景分析是一种（）（）因素分析方法。市
- 办理信贷资产逆回购业务的期限最长不得超过（）个月（含）,且回购期限不得长于受让信贷资产最早到期日。已进入同业拆借市场的金融机构决定退出同业拆借市场时,应至少提前（）日报告中国人民银行或其分支机构,并说明
川公网安备 51012202001360号