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- 总资产为100000元,可知其清偿比率为（）。在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的是（）。个人是否有发展的潜力
是否有额外的养老保障计划
投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出#
是否有
- 下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。客户资产的价值应以（）为定价依据。按理财目标的重要性划分,理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。下列贷款利
- 以下扩大净资产规模的途径不正确的是：（）。客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,以下各项中,属于客户非经常性收入的是（）。有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型
- 一般来说,客户的即付比率应保持在（）左右。直觉型客户的办公室环境是（）客户资产的价值应以（）为定价依据。通常情况下,一般要计算各种财务比率,这一指标应保持在0.7左右。即付比率偏低,意味着当经济形势出现较大
- 月结余比率是通过衡量每月现金流状况而细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想数值一般是（）左右。净资产是客户总资产减去负债总额后的余额,以下有关客户净资产的说法错误的是（）。个人资产负债表反映的是客户
- 轻度保守型客户在进行资产组合时,一般选择以下（）组合。下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。成长性资产：30%
- 有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。关于净资产说法错误的是（）。现实主义者
理想主义者
- 喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作,办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统符合以下（）心理类型的特征。月结余比率是通过衡量每月现金流状况而细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想数值一般是（）左右。下列
- 以下客户收入中波动性最大的是（）。下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。（）是理财规划生效的基础,如果对（）的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。
- 以下选项属于财务信息的是（）。客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,一般要计算各种财务比率,其中不包括（）。理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,保持适当的距离#
O：Open,向客户倾斜#
E：Eye,保
- 主要就是（）。取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务,防止不必要的法律争端,理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后,应出具一
- 以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是（）。以下属于事实性信息的是（）。喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的
- 理财规划师所在机构与客户有时会发生争议时,如果通过协商不能解决,则要通过诉讼或仲裁的方式解决,但诉讼和仲裁不能同时选择。（）()是理财规划生效的基础,如果对其的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现
- 当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（）对方案进行修改应按照一定的程序,以下排序正确的是（）。正确#
错误客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明
- 当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括()。理财服务费用条款包括（）。下列不属于
- 如“鉴于条款”与主文的内容相抵触,则以“鉴于条款”的内容为准。()月结余比率是通过衡量每月现金流状况而细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想数值一般是（）左右。关于净资产说法错误的是（）。理财规划服务合同
- 有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。对方案进行修改应按照一定的程序,以下排序正确的是（）。现实主义者
理想主义者
行动主义者#
实用主义者客户声明、会谈记录
- 在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法。以下关于财务比率的表述正确的是()。（）是理财规划生效的基础,如果对（）的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。A、结余比率=
- 孔方的负债比率是()。以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。中期负债的期限是（）。为最大限度防止格式合同的嫌疑,从而避免导致不利后果,双方确认该合同不是格式合同。客户预计出现较
- 理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。下列不属于理财目标确定原则的是（）。灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合（）客户类型的性格特征。按理财目标的重要性划分,使之更加合理为主旨
理财目标具
- 其中不包括（）。在理财规划师所在机构是合伙机构情况下,理财规划师做出的反应合适的是（）。理财规划师所在机构一般是公司或合伙机构,如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义,但是享有使用权,客户的负债可分为流
- 承上题以下()是个人贬值性资产。经验主义、看重过去、现实主义、努力,这组词描述的是（）型的客户。理财规划方案内容主要包括（）。A、房屋
B、珠宝收藏品
C、家用电器#
D、汽车#
E、普通非收藏类家具#感官#
外向
内
- 净资产是客户总资产减去负债总额后的余额,是客户真正拥有的财富价值,以下有关客户净资产的说法错误的是（）。在理财规划师所在机构是合伙机构情况下,理财规划服务合同中当事人条款应列明的内容包括（）。净资产一般
- 这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况#
理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量1
2#
3
4保持与老客户的
- 理财服务费用条款包括（）。常常变换衣着式样,并且按照自己的理念和想象力选择十分新潮或是十分过时的穿着,这符合（）心理类型的特征。理财服务费用的金额#
支付方式#
支付步骤#
接收账户#
上一年度费用状况直觉型#
- 月结余比率是通过衡量每月现金流状况而细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想数值一般是（）左右。一般来说,客户的即付比率应保持在（）左右。直觉型客户的办公室环境是（）客户在签署授权书后,对其执行方案所必
- 孔方的负债收入比率是()。以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是（）。下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（
- 孔方的负债比率是()。理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,其中（）。A、49.5%
B、50.5%#
C、7.07%
D、102.01%S：Squarely,保持适当的距离#
O：Open,采取一种开放的姿势#
L：Lean,向客户倾斜#
E：Eye,保持眼神
- 月结余比率是通过衡量每月现金流状况而细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想数值一般是（）左右。（）是理财规划生效的基础,如果对（）的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。理财规划师关注客
- 孔方的清偿比率是()。孔方的负债收入比率是()。客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。以下选项属于财务信息的是（）。
- 客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。A、房屋#
B、珠宝收藏品#
C、家用电器
D、汽车E、服装A、结余比率=结余/支出
B、清偿
- 在荣氏模型当中,人的心理分为以下（）基本类型。客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。当理财方案经过必要的修改最终交
- 理财服务费用条款包括（）。孔方的清偿比率是()。经验主义、看重过去、现实主义、努力,这组词描述的是（）型的客户。如某客户上年共取得税后收入50000元,年终结余10000元,则其结余比率为（）。理财服务费用的金额#
- 以下属于事实性信息的是（）。在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下,这些具体事务的完成就应交给理财规划师,
- ()是理财规划生效的基础,如果对其的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。经验主义、看重过去、现实主义、努力,这组词描述的是（）型的客户。属于
- 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,以下各项中,属于客户非经常性收入的是（）。孔方的结余比率是()。喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作,办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统符合以下（）心理类型的
- 孔方的负债收入比率是()。个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况,以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是（）。理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注,最好的建议就是（）。理财规划师关注客户的技巧
- 但是有些物品虽然客户不拥有其所有权,但有权使用,对于尚未确定数额的债务,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中外在感应型
内在感应型
感官型#
直觉型解释应当简洁、明了、易懂#
不要长篇大论、空洞地解释#
不要书
- 则意味着（）。A、49.5%#
B、50.5%
C、7.07%
D、102.01%客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品虽然客户不拥有其所有权,但有权使用,负债可被分为短期负债、中期负债和长期负债三类
对
- 孔方的结余比率是()。（）是理财规划生效的基础,如果对（）的认识发生了偏差,理财规划合同中通常约定（）,双方确认该合同不是格式合同。理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,在合伙的情况下,保持适当的距离#
O
川公网安备 51012202001360号