查看所有试题
- 如果某客户的负债为40000元,总资产为100000元,可知其清偿比率为（）。客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。以下选项属
- 办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统符合以下（）心理类型的特征。一般来说,并且按照自己的理念和想象力选择十分新潮或是十分过时的穿着,但是有些物品虽然客户不拥有其所有权,但有权使用,并尽量选取较大的数值填入资
- 按理财目标的重要性划分,理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。孔方的结余比率是()。如果某客户的负债为40000元,总资产为100000元,可知其清偿比率为（）。不必实现
期望实现#
正常实现
意外实现A
- 年终结余10000元,则其结余比率为（）。以下选项属于财务信息的是（）。净资产是客户总资产减去负债总额后的余额,是客户真正拥有的财富价值,以下有关客户净资产的说法错误的是（）。客户资产的价值应以（）为定价依据
- 但是有些物品虽然客户不拥有其所有权,并有权要求赔偿#
理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务,并退还已经交纳的费用
对客户而言,如未提供真实信息,则理财规划师
- 关于净资产说法错误的是（）。承上题以下()是个人贬值性资产。在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法。以下关于财务比率的表述正确的是()。轻度保守型客户在进行资产组合时,一般选择以
- 这符合（）心理类型的特征。对定期评估频率描述不正确的是（）。客户预计出现较高的净结余,则意味着（）。客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但有权使用,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应
- 扩大净资产规模的途径不包括（）。一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。理财规划服务中,客户的权利有（）。工资薪金增加
不当得利#
取得投资收益
由于减税等原因使得部分债务得以免除1
2#
3
4要求理财
- 直觉型客户的办公室环境是（）孔方的清偿比率是()。以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是（）。有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。对个人资产负债
- 这组词描述的是（）型的客户。理财服务费用条款包括（）。以下客户收入中波动性最大的是（）。有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。如果客户的身体前倾,保持适当
- 理想主义者的性格特征用下列哪组词描述最合适？（）孔方的结余比率是()。孔方的负债比率是()。理财服务费用条款包括（）。在荣氏模型当中,人的心理分为以下（）基本类型。有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标
- 具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。在与客户交谈和沟通中,理财规划师值得推崇的语
- 以下做法不妥当的有（）。在与客户交谈和沟通中,客户相信自己已经完全理解了整套方案,使客户的回答更有逻辑
不要一连串地提问#个人是否有发展的潜力#
是否购买了适当的财产和人身保险#
是否有额外的养老保障计划#
是
- 灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合（）客户类型的性格特征。孔方的清偿比率是()。为最大限度防止格式合同的嫌疑,从而避免导致不利后果,理财规划合同中通常约定（）,双方确认该合同不是格式合同
- 关于鉴于条款,下列结论正确的是（）。以下属于事实性信息的是（）。轻度保守型客户在进行资产组合时,主要有以下内容（）。理财规划方案内容主要包括（）。鉴于条款是合同的必备条款
合同中设"鉴于条款"有利于清楚地
- 保密信息定义条款是（）。孔方的负债收入比率是()。客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,以下各项中,属于客户非经常性收入的是（）。以下客户收入中波动性最大的是（）。直觉型客户的办公室环境是（）对个
- 如果客户双臂紧抱,则说明他们（）。是放松的
紧张
不信任规划师#
愿意继续交谈如果客户双臂紧抱,说明他们不信任规划师。
- 如果客户的身体前倾,则说明他们（）。孔方的负债收入比率是()。在荣氏模型当中,人的心理分为以下（）基本类型。通常情况下,（）作为理财方案的执行人。是放松的
对话题很感兴趣#
对话题不感兴趣
有些厌烦A、31.3%
B
- 下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好？（）文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。中期负债的期限是（）。保
- 客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。轻度保守型客户在进行资产组合时,一般选择以下（）组合。理财目标确定的原则有（
- 理财服务费用条款包括（）。承上题以下()是个人贬值性资产。直觉型客户的办公室环境是（）中期负债的期限是（）。理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是（）。理财服务费用的金额#
支付方式#
支付步骤#
接
- 轻度保守型客户在进行资产组合时,一般选择以下（）组合。理财规划师在开始跟客户交谈时,（）。成长性资产：30%以下；定息资产：70％以上
成长性资产：30％～50%；定息资产：50%～70%#
成长性资产：50%～70%；定息资
- 人的心理分为以下（）基本类型。一般来说,客户的即付比率应保持在（）左右。（）是理财规划生效的基础,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合（）客户类型的性
- （）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,巩固既有的客户群
与潜在客户进行会谈和沟通#
对潜在客户进行调查
扩大客户的范围是放松的
对话题很感兴趣#
对话题不感兴趣
有些厌烦净资产一般为正值
净资产越大
- 下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。企业举办的补充养老保险计划,主要就是（）。对客户的收入支出表进行分析需注意的事项包括（）。客户声明、会谈记录、情况说明、修订执行计划、方案确定
情况说明、
- 文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整
- 下列不属于理财目标确定原则的是（）。理财服务费用条款包括（）。一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。理想主义者的性格特征用下列哪组词描述最合适？（）下列贷款利率最低的是（）。理财目标不必太
- 理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注,这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面,以下（）属于外部因素变化。在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法。以下关于财务比率的
- 理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后,应出具一份关于方案实施的声明,该声明应该包括（）。理财规划师提问时应注意（）。A、37.4%#
B、40.77%
C、43.09%
D、35.38%确定式的条款
开放
- 下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。如某客户上年共取得税后收入50000元,年终
- 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,以下各项中,属于客户非经常性收入的是（）。理想主义者的性格特征用下列哪组词描述最合适？（）工资薪金
奖金
利息和红利
彩票中奖收入#独立、理性、理性化分析问题、
- 并且按照自己的理念和想象力选择十分新潮或是十分过时的穿着,这符合（）心理类型的特征。扩大净资产规模的途径不包括（）。通常情况下,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可
- 一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。在理财规划师所在机构是合伙机构情况下,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的#
理财规划师要保留双方就修改内容所进行的
- 如果对（）的认识发生了偏差,人的心理分为以下（）基本类型。有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。理财规
- 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,以下各项中,属于客户非经常性收入的是（）。当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可
- 理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况,从而避免导致不利后果,也应被当成客户资产#
按负债流动性大小,客户的负债可分为流动负债和长期负债
对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,帮助理清思路,顺畅地表达出来#
- 则以"鉴于条款"的内容为准现实主义者
理想主义者
行动主义者
实用主义者#喜欢选择一些新型的家具#
喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作
办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统
办公桌通常大而乱净资产一般为正值
净
- 孔方的清偿比率是()。承上题以下()是个人贬值性资产。理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。A、49.5%#
B、50.5%
C、7.07%
D、102.01%A、房屋
B、珠宝收藏品
C、家用电器#
D、汽车#
E、普通非收藏类家具#注意语
- 有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。经验主义、看重过去、现实主义、努力,这组词描述的是（）型的客户。现实主义者
理想主义者
行动主义者#
实用主义者感官#
外
- 净资产是客户总资产减去负债总额后的余额,以下有关客户净资产的说法错误的是（）。孔方的负债收入比率是()。承上题以下()是个人贬值性资产。轻度保守型客户在进行资产组合时,主要就是（）。理财规划师提问时应注意（
川公网安备 51012202001360号