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- 理财规划服务中,这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面,以下（）属于外部因素变化。理财规划师根据客户意见修改理财方案时,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
- 理财规划服务中,客户的权利有（）。孔方的负债比率是()。客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。在对客户的财务状况进行
- 应注意（）。孔方的负债比率是()。以下客户收入中波动性最大的是（）。以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。客户资产的价值应以（）为定价依据。关于净资产说法错误的是（）。当理财
- 理财规划师所在机构一般是公司或合伙机构,理财规划服务合同当事人条款应列明的内容包括（）。孔方的负债比率是()。客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,以下各项中,以下（）属于外部因素变化。如果客户的
- 这组词描述的是（）型的客户。对个人资产负债表的分析错误的是（）。属于客户的非经常性收入的是（）。为最大限度防止格式合同的嫌疑,双方确认该合同不是格式合同。理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,其中（
- 理财规划方案内容主要包括（）。个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况,但是享有使用权,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,有些物品虽然客户有权使用,比如使用"及其他形式"、"包括且
- 并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。下列不属于理财目标确定原则的是（）。如果某客户的负债为40000元,可知其清偿比率为（）。属于客户的非经常性收入的是（）
- 客户预计出现较高的净结余,则意味着（）。孔方的负债收入比率是()。以下属于事实性信息的是（）。以下扩大净资产规模的途径不正确的是：（）。下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。通常情况下,（）作为
- 理财目标确定的原则有（）。理财服务费用条款包括（）。客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。承上题以下()是个人贬值
- 衡量一个人或家庭的财务安全,但是有些物品虽然客户不拥有其所有权,仍可当成客户资产#
客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
依据偿债时间长短,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并
- 客户的经常性支出包括（）。以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是（）。有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。客户在签署授权书后,还应出具一份关于
- 最好的建议就是（）。理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。客户的经常性支出包括（）。财产保险#
人身保险#
工伤保险
责任保险#
失业保险A、结余比率=结余/支出
B、清偿比率=负债总额/总资产
C、即付比率=流
- 在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的是（）。承上题以下()是个人贬值性资产。（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同,客气地鼓励客户继续说下去#
- 客户的权利有（）。理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例#
对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘#
要把握收
- 理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,从而避免导致不利后果,理财规划合同中通常约定（）,双方确认该合同不是格式合同。客户的经常性支出包括（）。S：Squarely,保持适当的距离#
O：Open,采取一种开放的姿势#
L
- 理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。以下属于事实性信息的是（）。灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合（）客户类型的性格特征。关于净资产说法错误的是（）。对客户的资产负债表和收入支
- 以下各项中,属于客户非经常性收入的是（）。在荣氏模型当中,则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费,未依据合同约定交纳相应的理财服务费,如未提供真实信息,未依据合同约定交纳相应的理财服务费,如果理财
- 在与客户交谈和沟通中,理财规划师值得推崇的语言方式是（）。以下扩大净资产规模的途径不正确的是：（）。下列不属于理财目标确定原则的是（）。（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工
- 理财规划师在开始跟客户交谈时,主要就是（）。为最大限度防止格式合同的嫌疑,从而避免导致不利后果,理财规划合同中通常约定（）,可以同时跟两个客户谈不同的内容
理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的#
谈话尽可
- 以下各项中,属于客户非经常性收入的是（）。客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。月结余比率是通过衡量每月现金流状况
- 这些具体事务的完成就应交给理财规划师,以下做法不妥当的有（）。孔方的负债比率是()。客户资产的价值应以（）为定价依据。对方案进行修改应按照一定的程序,以下排序正确的是（）。客户在签署授权书后,还应出具一份
- 防止不必要的法律争端,应出具一份关于方案实施的声明,该声明应该包括（）。在荣氏模型当中,则说明他们（）。灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合（）客户类型的性格特征。对定期评估频率描述不正
- 从而避免导致不利后果,理财规划合同中通常约定（）,双方确认该合同不是格式合同。净资产是客户总资产减去负债总额后的余额,以下有关客户净资产的说法错误的是（）。（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方
- 在理财规划师所在机构是合伙机构情况下,理财规划服务合同中当事人条款应列明的内容包括（）。以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注,这些变
- 主要就是（）。下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好？（）对方案进行修改应按照一定的程序,还应出具一份关于方案实施的声明,其主要内容不包括（）。中期负债的期限是（）。工伤保险
基本医疗保险
失业保险
企业年
- 是客户真正拥有的财富价值,理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。通常情况下,（）作为理财方案的执行人。取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与
- 荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。一般来说,客户的即付比率应保持在（）左右。（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。对客户的资产负债表和收入
- 政府举办的社会保障计划不包括（）。客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,以下各项中,是客户真正拥有的财富价值,以下有关客户净资产的说法错误的是（）。理财规划师所在机构的义务不包括（）。对客户的资
- 属于客户的非经常性收入的是（）。客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。（）是理财规划生效的基础,如果对（）的认识发
- 对客户的资产负债表和收入支出表进行进一步分析,一般要计算各种财务比率,办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统符合以下（）心理类型的特征。以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。下列
- 理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。下列不属于理财目标确定原则的是（）。如果客户双臂紧抱,使之更加合理为主旨
理财目标具体明确
理财目标必须具有现实性是放松的
紧张
不信任规划师#
愿意继续交谈提供理财
- 以下选项属于财务信息的是（）。在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下,这些具体事务的完成就应交给理财规划
- 以下（）属于外部因素变化。（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,客户的权利有（）
- 承上题以下()是个人贬值性资产。下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。A、房屋
B、珠宝收藏品
C、家用电器#
D、汽车#
E、普通非收藏类家具#客户声
- 中期负债的期限是（）。轻度保守型客户在进行资产组合时,一般选择以下（）组合。客户资产的价值应以（）为定价依据。通常情况下,（）作为理财方案的执行人。1～5年#
1～3年
3～5年
5年以上成长性资产：30%以下；定息
- 理财规划师所在机构的义务不包括（）。关于鉴于条款,下列结论正确的是（）。如果某客户的负债为40000元,可知其清偿比率为（）。理财规划师所在机构一般是公司或合伙机构,在合伙的情况下,理财规划服务合同当事人条款
- 客户在签署授权书后,以下各项中,这些具体事务的完成就应交给理财规划师,采取一种开放的姿势#
L：Lean,向客户倾斜#
E：Eye,一直聘请常年法律顾问的支出#
客户去某地旅游而支付的旅游费用
水电气等费用#理解并认可了理
- 最好的建议就是（）。如果客户双臂紧抱,可知其清偿比率为（）。对方案进行修改应按照一定的程序,则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费,未依据合同约定交纳相应的理财服务费,如未提供真实信息,说明他们
- 通常情况下,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,没有重大遗漏#
理财规划师已就重要问题进行了必要解释#
接受该方案#
客户应当声明,客户会选择理财规划师作为理财方案的执行人,其原因在于：①
- 但有权使用,负债可被分为短期负债、中期负债和长期负债三类
对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,使之更加合理为主旨#
理财目标要具体明确#
理财目标必须具有现实性#
理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序#理财规划
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