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- 对方案进行修改应按照一定的程序,以下排序正确的是（）。取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务,防止不必要的法律争端,理财规划师应取得客户关于执行理财方案
- 以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是（）。（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因
现金流量表可以深入反
- 客户资产的价值应以（）为定价依据。理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是（）。购买原价
当前市场公允价值#
报废价值
AB两项中更低者尊敬#
真诚#
理解和包容#
热情
自知#与企业资产的定价模式不同,客户
- 以下属于事实性信息的是（）。下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。客户的工资收入#
客户的年龄#
客户的投资偏好
客户对未来生活的期望
客户的个人喜好客户声明、会谈记录、情况说明、修订执行计划、方
- 文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。关于净资产说法错误的是（）。理财规划师不需要重申方案实施成本#
理财
- 在荣氏模型当中,人的心理分为以下（）基本类型。保密信息定义条款是（）。外在感应型#
直觉型#
思想型#
内在感应型#
幻想型确定式的条款
开放式的条款#
对未知的情况作了具体的规定
应避免"等"、"及其他形式"这些语
- 客户预计出现较高的净结余,则意味着（）。客户的总资产与净资产将同时得到提高#
负债相对缩小#
客户的清偿比率降低
财务状况趋好#
财务状况恶化客户预计出现较高的净结余,则意味着客户的总资产与净资产将同时得到提
- （）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。理财规划师所在机构的义务不包括（）。保持与老客户的沟通和交流,巩固既有的客户群
与潜在客户进行会谈和沟通#
对潜在客户进
- 在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法。以下关于财务比率的表述正确的是()。理财规划服务中,客户的义务有（）。A、结余比率=结余/支出
B、清偿比率=负债总额/总资产
C、即付比率=流动
- 以下选项属于财务信息的是（）。在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下,这些具体事务的完成就应交给理财规划
- 轻度保守型客户在进行资产组合时,一般选择以下（）组合。理财规划师在开始跟客户交谈时,（）。成长性资产：30%以下；定息资产：70％以上
成长性资产：30％～50%；定息资产：50%～70%#
成长性资产：50%～70%；定息资
- 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,以下各项中,属于客户非经常性收入的是（）。理想主义者的性格特征用下列哪组词描述最合适？（）工资薪金
奖金
利息和红利
彩票中奖收入#独立、理性、理性化分析问题、
- 有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。经验主义、看重过去、现实主义、努力,这组词描述的是（）型的客户。现实主义者
理想主义者
行动主义者#
实用主义者感官#
外
- 有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。对方案进行修改应按照一定的程序,以下排序正确的是（）。现实主义者
理想主义者
行动主义者#
实用主义者客户声明、会谈记录
- 净资产是客户总资产减去负债总额后的余额,是客户真正拥有的财富价值,以下有关客户净资产的说法错误的是（）。在理财规划师所在机构是合伙机构情况下,理财规划服务合同中当事人条款应列明的内容包括（）。净资产一般
- 孔方的负债比率是()。理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,其中（）。A、49.5%
B、50.5%#
C、7.07%
D、102.01%S：Squarely,保持适当的距离#
O：Open,采取一种开放的姿势#
L：Lean,向客户倾斜#
E：Eye,保持眼神
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