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- 商业银行销售不需要审批的理财计划前,也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前(),将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。商业银
- 注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的是（）。收入型基金
指数型基金
成长型基金#
平衡型基金
- 下列描述中,适于描述开放式基金的有（）个,适于描述封闭式基金的有（）个。①基金的资金规模具有可变性②在证券交易所按市价买卖③所募集到的资金可全部用于投资④受益凭证可赎回⑤依据公司法组建,8%,4〕
1000×［（P/A,4
- 关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是()。应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动#
必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见#
在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务
- 年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流,下列不属于年金的是（）。只有现值没有终值的年金是（）。房贷月供
养老金
每月家庭日用品费用支出#
定期定额购买基金的月投资款永续年金#
- 商业银行理财产品的开发利用应当编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细,包括()等。下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。新产品的定义、性质与特征#
目标客户及销
- 商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是()。个人理财业务建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求,其中包括()。审慎性原则#
流动性原则
客户最大利益原则
建立风险管理体系原则#
建立内部控制制度原则#个人
- 张先生准备在3年后还清100万元债务,从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假定年利率为10%,每年付利息一次,那么他每年需要存入（）元。假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了100股中国移动股票,过去1年中得
- 假定某投资者购买了某种理财产品,该产品的当前价格是75.13元人民币,3年后可获得100元,则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（）。10%#
8.29%
24.87%
9%
- 在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下,银行业从业人员应当向()主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。针对综合理财服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在()等方面。所在金融机构
- 守法合规是指银行业从业人员应当遵守()。每年年底存入银行一定的款项,计算第五年年末的价值总额,应采用的系数是（）。法律法规
行业自律规范
所在机构的规章制度
以上选项都应遵守#复利终值系数#
复利现值系数
年金
- 外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务,应按照有关外资银行业务审批程序的规定,报()审批。中国人民银行
中国证监会
中国银监会#
中国银行业协会根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
- 张先生准备在3年后还清100万元债务,从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假定年利率为10%,每年付利息一次,那么他每年需要存入（）元。333333
302115#
274650
256888
- 对违反银行业从业人员职业操守的从业人员,情节严重者的处罚措施是()。下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。通报同业#
经济处罚
批评教育
所在机构惩戒商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其
- 假定年利率为20%,每半年计利息一次,则有效年利率为（）。10%
20%
21%#
40%
- 下列选项中,()不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括()。公平竞争
诚实守信
客户至上#
专业胜任充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等#
遵
- 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于()的第一个月内,将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律法规或者合同的约定
- 某上市公司承诺其股票明年将分红5元,以后每年的分红将按5%的速度逐年递增,假设王先生期望的投资回报率为15%,那么王先生最多会以（）的价格购买该公司的股票。假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了100股中国
- 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的()前报送中国银行业监督管理委员会。内含报酬率是指（）。1月底
2月底#
3月底
一季度投资报酬与总投资的比率
项目投资实
- 下列关于客户信息收集的说法,不正确的是（）。为了得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写#
在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解析
如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地
- 假定期初本金为10000元,单利计息,5年后终值为15000元,则年利率为（）。1%
3%
5%
10%#
- 个人理财业务建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求,其中包括()。某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元,借款年利率为10%,问项目竣工时应付本息的总额是（）。个人理财业务的分析、审核、报告制度#
内
- 按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定,下列错误的是()。下列关于黄金理财产品的特点,说法不正确的是（）。未经批准,从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发
- 年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流,下列不属于年金的是（）。假定某投资者购买了某种理财产品,该产品的当前价格是75.13元人民币,3年后可获得100元,则该投资者获得的按复利计算
- 在理财产品(计划)的存续期内,商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少()提供一次。每月#
每季度
每半年
每年《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条规定,账单提供应不少于两次
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