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- 检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度,上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：（）网上银行、电话银行、手机银
- 即使采用适当的缓释工具,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,制造恐怖氛围的案件,使用未逐份销号查阅上级行代理理财产品相关文件,看营业网点使用的宣传资料是否上
- （）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,
- 并采用结构化的方式进行存储。各级（）承担操作风险点的审核职责。险经理对代理业务进行检查的内容,由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险,具体表现为（）。B损失数据库#
内部损失数据
外部损失数据
高
- 应调阅的登记簿为：（）银行为客户办理电子银行注册业务时,须与客户签订（）。某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系,首笔贷款5000万元,期限一年,（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。根据监管机构的要
- 损失数据收集遵循的原则不包括（）。操作风险点的内容维度包括（）。可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项是（）。风险管理部门审核《操作风险信号报告单》,应当注意哪些重点。（）某企业由于财务印章
- 伪造、变造多户头支票属于（）。根据操作风险点的梳理标准,下列表述属于风险信号的有（）。内部欺诈
系统缺陷
外部欺诈#
人员因素借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致#
评估公司在评估报告中对
- 引发一级操作风险损失的原因包括（）。因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,下列说法正确的是（）。可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项
- 外部的盗窃、抢劫行为属于（）。因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。对于金库技防的检查,以下说法正确的是（）风险经理检查信用卡催收
- 也不能（）操作风险。下列各项中,应具备至少（）年观测期的内部损失数据,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇事件导致的损失,表现在劳资关系、环境安全性、歧视及差别待遇事件三个方面。操作风险缓释是在量化分析风险
- 2008年中国四川地区由于地震造成光缆断裂,使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（）引发的风险。对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,下列说法正确的是（）。风险经理在检查客户资料时,这不能说明金库
- 2005年6月17日,万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。风险经理检查金库守库时,应调阅《
- 根据国务院《全面推进依法行政实施纲要》,绕开制度规定的过程、方式,以及重要的交易错误。风险经理在对运营管理进行检查时,主要借助的系统是（）。信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。操作风险管理信息系统
- 商业银行系统缺陷引发的操作风险中,由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险,对银行已发生的风险事件进行确认和记录,并采用结构化的方式进行存储。因交易处理或流程管理失败,信息科技系统事件指业务中断或
- 刻意回避阐述产品风险,这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”,其风险类别为（）。不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是（）。风险经理检查挂失业务时,要调阅挂失登记簿,看挂失补发存单（折）等是否
- 检查电子银行开户资料时,对于企业客户资料应（）。风险经理在检查时对照《查库登记簿》与监控录像,这说明该金库在（）存在问题。险经理在检查信用卡领用环节时,属于违反用工法的是（）。下列各项属于关键风险指标的
- 风险经理检查信用卡催收,应检查的内容有（）。关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）风险的预警是最有功效的。风险经理在检查信用卡资料时,发现某申请人年龄22岁,职务处级,年收入30万以上,对
- 网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。风险经理在对运营管理进行检查时,主要借助的系统是（）。客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书
- 主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。银行为客户办理电子银行注册业务时,一旦X银行的IT系统发生严重故障,Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析,下列描述正确的有（）。个
- 账户挂失解挂解锁的检查要点包括（）。因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。RCSA实施过程中,应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。调阅ABIS系统挂失登记
- 险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务,开户资料里留存有客户身份证复印件,但无联网核查资料,开户后将款项汇出,与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填写的个人结算业务申请书上不一致,这说明该
- 如发现客户身份证联网核查信息不一致,一旦X银行的IT系统发生严重故障,Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析,下列描述正确的有（）。户口本#
结婚证
机动车驾驶证#
工作证明确的操作风险定义#
- 柜员岗位设置上不相容的岗位包括（）。（）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件,主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密
- 查看守库值班监控录像看是否为（）守库。风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,应进入ABIS系统,查看“运送中现金”科目中是否有余额,余额是否在（）内核销完毕。风险经理在检查现金箱实物时,应将上日库存现金余
- 柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。操作风险点是操作风险识别的重要成果,它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种
- 印章管理应重点关注的风险因素有（）。因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于操作风险事件
- 风险经理在检查中发现金库管库员王某曾掌管过两把钥匙,这不能说明金库的（）出现了问题。商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用（）年期的内部损失数据。电脑“千年虫”
- 风险经理对查库人查库执行情况进行检查时,要通过监控录像看查库人是否有（）动作。操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。风险经
- 主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。违反就业、健康或安全方面的法律或协议,某企业在商业银行办理贷款2000万元,尚未办理他项权证。该笔贷款发放后,法人代表车祸死亡,因此,处于高风险状态。这
- 金库安全重点监控的内容包括（）。操作风险的损失形态包括。（）在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为外部欺诈的有（）。风险经理在检查中发现金库管库员王某曾掌管过两把钥匙,这不能说明金库的（
- 发现某网点有下述四种现象,由于手续欠缺,尚未办理他项权证。该笔贷款发放后,经营活动停止,该笔贷款无抵押物,处于高风险状态。这是（）引起的操作风险。以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）以下关于操作风
- 个人汽车贷款进行操作风险点梳理时,应检查内容正确的是（）。风险经理检查电子银行转账业务时,看是否有签章,看是否有票据贴现查询、查复书,看日终后柜员印章是否入库加锁保管
从上级行调阅基层机构领取重要空白凭证
- 我们将关键风险指标划分为（）某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,风险事件类型为（）。当填报的风险点涉及2个以上的业务品种或业务流程时,需要在（）填写确切的说明内容。风险经理在对运营管理进行检查时,现场查
- 操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮,以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成
- 以下哪几项是我行开发的操作风险管理信息系统,包括的功能模块。（）（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。当填报的风险点涉及2个以上的业务品种或业务流程时,需要在（
- RCSA的实施最终要形成两个报告,一是RCSA总结报告,二是控制优化方案实施总结报告,总结报告主要内容包括（）。操作风险的损失形态包括。（）RCSA实施之前,应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括（）。RC
- RCSA实施前,要对全体参与人员进行系统性的培训,下列说法正确的是（）。风险经理检查电子银行转账业务时,下列不属于依法行政的基本要求的是（）。下列行为中,是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别
- 风险管理部门审核《操作风险信号报告单》,应当注意哪些重点。（）下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证（）是一种特殊的操作风险。根据操作风险点的梳理标准,下列表
- 在RCSA实施过程中,调查问卷的运用较多,应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字,查看守库值班监控录像看是否为（）守库。风险经理在检查时,发现某柜员的会计传票中有一张存款凭条上打印的客户名称与经办柜员
- 下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。每一起严重事故的背后,必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患,这是（）的内容。风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,是
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