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- 商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有()。以下属于外部事件导致的操作风险有。()风险经理在检查信用卡资料时,职务处级,年收入30万以上,风险经理应重点关注()环节。信用卡申请资料中需客户提供的
- 操作风险是商业银行面临的一项重要风险,把成本花费在对()操作风险的预警是最有功效的。对挪用类违规事件的理解不正确的有()风险经理检查金库时,应关注(),看是否有复核人员复核。以下哪几项是我行开发的操作风
- 一旦X银行的IT系统发生严重故障,Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析,引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒严,应()。外包有利于银行将工作重点放在核心业务上#
外包
- 最不恰当的是()。商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是()。支付和结算#
资产管理#
公司金融#
贷款
零售银行#银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移#
选择外包服务提供者时要对其财
- 商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时,将所有业务分为八个业务线,操作风险对应的资本要求系数(以β表示)不同,监管规定的β值包括()。()是一种特殊的操作风险。()的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、
- 哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施?()关键风险指标(KRI)最有价值的功效是预警,把成本花费在对()风险的预警是最有功效的。当填报的风险点涉及2个以上的业务品种或业务流程时,需要在()填写确
- 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息:商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方,其报告内容大致包括()。风险经理在检查客户资料时,对于留存的客户身份证复印
- 操作风险评估的报告阶段的步骤包括()。关键风险指标(KRI)最有价值的功效是预警,把成本花费在对()操作风险的预警是最有功效的。根据操作风险点的梳理标准,下列表述属于风险信号的有()。下列类别风险的控制要
- 万事达卡国际组织宣布,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于()引发的风险。下列各项中,最容易引发操作风险的业务环节是()。火灾#
内部盗窃#
外部欺诈#
设备瘫痪#
交
- 操作风险评估的步骤中,首笔贷款5000万元,期限一年,用途为购手机,检查发现的主要问题如下:(1)借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示;(2)贷款被挪用;(3)未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度,上述问题
- 下列各项属于关键风险指标的是()。下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素?()交易量#
员工水平#
市场变动#
地区数量#
技能水平#外部欺诈
自然灾害
行业竞争激烈#
交通事故关键风险指标通常包括:交易量
- 选择关键风险指标的基本原则有()。()是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计
- 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的,经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动,甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事件?()根据因果关系,我们将关键风险指标划分为()操
- 在我国商业银行中,导致违反用工法的原因主要包括()。操作风险点监控可以从()等方面进行监控。操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮,以下那些系统与操作风险管理信息系统实
- 以及外部事件所造成损失的风险,包括(),《控制活动优化建议表》中的建议应由本级()逐条审定。当填报的风险点涉及2个以上的业务品种或业务流程时,需要在()填写确切的说明内容。风险经理检查联行查询查复业务时,
- 下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是()。操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下()等主要属性检查发现部分员工在代理保险过程中夸大盈利能力,刻意回避阐述产品风险,这一现象提炼出操作风险点的名
- 商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时,下列哪些业务条线对应的系数是18%?()下列行为中,()是由于银行内部流程而引发的操作风险。下列各项属于关键风险指标的是()。公司金融#
支付和清算#
交易和销售#
- 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?()操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向()报告的渠道。下列类别风险的控制要点描述正确的有()。在操作风险识别工作中,下列不属于依
- 根据监管机构的要求,由于手续欠缺,该公司发生重大事故,我们将关键风险指标划分为()《特殊业务信息核对表》是针对()业务而设计的。检查电子银行开户资料时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险理赔
- 对于可缓释的操作风险,对非管库人员进入金库的,并调阅监控查看()是否在场。风险经理要调阅()抽查现金调拨情况,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,要调阅挂失登记簿,应查看是否有佐证留存,佐证包括()。选择关键
- 下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险?()因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于
- 在操作风险计量的标准法中,下列行为易造成操作风险的是()。商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时,下列哪些业务条线对应的系数是18%?()8%
12%
18%
15%#周
旬
月#
季内部欺诈
外部欺诈#
系统缺陷
人
- 商业银行系统缺陷包括信息科技系统和()所产生的风险。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该事件的风险成因是()风险经理在检查中发现金库留存的现
- 下列行为中,()是由于银行内部流程而引发的操作风险。因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的()。操作风险点是操作风险
- 抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险?()风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后,处理行为不当的是()。下列类别风险的控制要点描述正确的有()。下列各项不属于商业银行业务外包的是()。
- 下列行为易造成操作风险的是()。根据银监会《商业银行操作风险管理指引》规定,操作风险是指由不完善或有问题的(),以及外部事件所造成损失的风险。风险经理检查电子银行转账业务时,应关注(),再纳入银行大账核算
- 下列不属于商业银行的业务的是()。商业银行应具备至少()年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,以及外部事件所造成损失的风险。风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等
- 以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?()()是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过()工作日。风险经理在检查客
- 并根据该机构提供的调查报告,()应当承担风险损失的最终责任。信用卡申请资料中需客户提供的资料包括()。RCSA实施之前,应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括()。()方面的内容可以不在提交董事
- 下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素?()第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的()。因自然灾害或其他事件(如恐怖袭
- 商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法,银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为(),《控制活动优化建议表》中的建议应由本级()逐条审定。()的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式
- 某商业银行2011年度营业总收入为6亿元;2012年度营业总收入为8亿元,其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元;2013年度营业总收人为5亿元,这说明该金库()出现了问题。风险经理检查挂失业务时,并根据该
- 下列关于商业银行业务外包的描述,在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时,未将款项汇出,再汇入B公司。该操作风险事件类型为()。根据因果关系,我们将关键风险指标划分为()各级()承担操作风险点的审核职责。在RCS
- 可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,是否坚持“根据指令,见单调拨”原则。操作风险识别是操作风险管理的起点,准确的操作风险识别基于()。30%
20%#
25%
15%《查库登记簿
- 某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,该事件归于()类别。()是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。()是一种特殊的操作风险。风险
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,采用操作风险高级计量法的商业银行,可使用()年期的内部损失数据。关键风险指标(KRI)最有价值的功效是预警,把成本花费在对()操作风险的预警是最有功效的。某公司通过伪造
- 根据监管要求,商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时,()的资本要求系数β最低。在RCSA实施过程中,调查问卷的运用较多,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来
- “未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于()业务环节可能出现的违规事项。下面有关操作风险点名称的表述错误的是()。对于金库技防的检查,以下说法正确的是()伪造、变造多户头支票属于()。抵押权证、房产证
- 电脑“千年虫”属于典型的()风险。以下对操作风险点的理解完全正确的是()。风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看()是否在场。单位账户销户时,则柜员办理该业务时需留存
- 下列各项中,最容易引发操作风险的业务环节是()。通过操作风险与控制自我评估(RCSA),便于根据实际风险大小采取针对性控制#
分析现有控制措施的实际执行情况,查找和评估现有控制措施的缺陷和不足#
综合评价现有控