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- 违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,一旦X银行的
- 第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。根据监管机构的要求,商业银行符合下列哪些条件时,可以使用标准法计算操作风险资本？（
- 风险经理检查金库守库时,应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字,查看守库值班监控录像看是否为（）守库。个人汽车贷款进行操作风险点梳理时,下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。单人；
- 金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。根据国务院《全面推进依法行政实施纲要》,下列不属于依法行政的基本要求的是（）。商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的,经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业
- 必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患,银行可以（）。以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）RCSA实施过程中,（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,并形成控制优化方案实施总结报告向
- 操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性风险管理部门审核《操作风险信号报告单》,应当注意哪些重点。（）伪造、变造多户头支票属于（）。A风险事件的类型#
发生时间#
损失金额#
产生原因、重要
- 必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患,该事件归于（）类别。下列关于商业银行业务外包的描述,最不恰当的是（）。对于可缓释的操作风险,商业银行可以采取的管理措施有（）。A.失职违规B.知识技能匮乏
- 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括（）,但不包括（）。操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性（）是针对操作风险点的风险因素
- 期限一年,上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：（）2005年6月17日,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,纳入操作风险监管资本计量
商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失,如已将其
- 下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）操作风险与控制自我评估（RCSA）中,以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果记分卡法是一种将风险评估建
- 外部的盗窃、抢劫行为属于（）。根据《商业银行资本管理办法（试行）》,采用操作风险高级计量法的商业银行,应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用（）年期的内部损失数据。内部
- 这说明该金库在（）存在问题。风险经理检查电子银行转账业务时,看是否有复核人员复核。在操作风险识别工作中,明确为外部欺诈的有（）。电脑“千年虫”属于典型的（）风险。根据监管要求,（）的资本要求系数β最低。进入
- 商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用（）年期的内部损失数据。第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属
- 因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。风险经理在检查中发现金库留存的现金调拨单上无审批人签字,这说明该金库（）
- （）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件,主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性关于操作风险识别,下列说法正确
- （）是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。风险经理检查挂失业务时,要调阅挂失登记簿,看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满（）。在RCSA实施过程中,调查问卷的运用较多,一份合格的调查问卷应满足哪些标准（
- 下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证（）是针对操作风险点的风险因素所给出的具体控制举措建议,通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼、总结。操作风险管理信
- 风险经理检查现金调拨业务时,应进入ABIS系统,查看“运送中现金”科目中是否有余额,余额是否在（）内核销完毕。在标准法中,商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线,主要包括（）。12小时
24小时#
48小时
72小时支
- 以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）风险经理在检查柜员交易掩码时,应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。RCSA实施之
- 主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。
- 操作风险与控制自我评估（RCSA）中,以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果风险经理检查挂失业务时,要调阅挂失登记簿,看挂失补发存单（折）等是否
- （）是在标准化的操作风险事件分类基础上,对银行已发生的风险事件进行确认和记录,并采用结构化的方式进行存储。以下属于操作风险评估方法的（）风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况,检查“现金调拨单”是否有审批人签
- 风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号,要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。印章管理应重点关注的风险因素有（）。3
5#
7
10日终印章入库。主要表现为日终后,柜员未将印章入库加锁保
- 因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。根据因果关系,我们将关键风险
- 操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮,以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。哪些方面可以
- （）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或
- 以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证风险经理在调阅监控录像检查时发现柜
- 风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号,要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。风险经理检查现金调拨业务时,应进入ABIS系统,查看“运送中现金”科目中是否有余额,余额是否在（）内核销完毕
- 柜员岗位设置上不相容的岗位包括（）。同城票据录入员与记账员#
联行录入员与复核员#
ABIS系统三级主管与ARMS系统操作员
ATM钞箱管理员与ABIS系统柜员
- 某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,（）。（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中
- 以及外部事件所造成损失的风险,包括（）,但不包括（）。操作风险点的内容维度包括（）。操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向（）报告的渠道。对挪用类违规事件的理解不正确的有（）风险经理检查联行查
- 关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,制造恐怖氛围的案件,引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒
- 风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时,要关注经办柜员是否对（）内容进行询问、核对。ATM业务应重点关注的风险因素有（）。下列行为中,（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。《特殊业务信息核对表》#
《挂
- 下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为外部欺诈的有（）。记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息,而不是历史损失数据基础上的方法
引导会议法是通过召开
- 通过操作风险与控制自我评估（RCSA）,以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。电脑“千年虫”属于典型的（）风险。下列不属于商业银行的业务的是（）。选择关键风险指标的基本原则有（）。评估业务及经营
- 查看守库值班监控录像看是否为（）守库。风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时,并未对所收现金卡把,商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法,其中（）风险敏感度最高。商业银行员工
- 风险经理检查电子银行转账业务时,应关注（）,看是否有复核人员复核。检查电子银行开户资料时,对于企业客户资料应（）。电子银行申请表
电子银行服务协议
电子银行落地业务凭证#
电子银行业务客户回单看企业法定代表
- 单位账户资料需（）审核。险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务,开户后将款项汇出,这说明该网点在（）方面存在问题。柜面业务应关注的风险因素包括（）。根据监管机构的要求,商业银行符合下列哪些条
- 操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。以下可以作为RCSA实施过程中对固有风险和控制措施进行定量分析的数据来源的有（）。某商业银行2011年度营业总收入
- 银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造
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