查看所有试题
- 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损
- RCSA实施过程中,（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。外部的盗窃、抢劫行为属于（）。风险管理部门
评估小组
评估人员
RCSA主办业务部门#内部欺诈
外
- 风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后,处理行为不当的是（）。对挪用类违规事件的理解不正确的有（）商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构,并根据该机构提供的调查报告,与某企业签订了
- 以下对操作风险点的理解完全正确的是（）。对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。金库录像资料的调阅、复制要经过（）以上主管领导审批。
- 我行的操作风险点识别主要采用（）。商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用（）年期的内部损失数据。风险经理检查金库守库时,应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为
- 重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当
- 下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。风险管理部门委派的风险经理应当按（）从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。RCSA实施过程中,《控制活动优化建议表》中的建议应由本级（）逐条审定。（）
- 操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向（）报告的渠道。某银行总行为进行系统设计准备,调整了计算机系统参数表,导致该行全国多个营业网点出现系统故障,职务处级,年收入30万以上,风险经理应重点关注（）
- 当填报的风险点涉及2个以上的业务品种或业务流程时,需要在（）填写确切的说明内容。某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作
- （）的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式,绕开制度规定的过程、方式,以及重要的交易错误。金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。检查电子银行开户资料时,对于企业客户资料应（）。损失数据收
- 主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。关于操作风险识别
- （）是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。风险经理在检查时对照《查库登记簿》与监控录像,发现查库登记日查库人员并没有“开箱、开包、移位”的查库动作,这说明该金库在（）存在问题。根据监管机构的要求,商业银
- 操作风险点是操作风险识别的重要成果,它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源因未按有关规定造成未对特定客
- 操作风险点报告单上的（）需要描述风险点的发现途径,侧重说明该风险点是怎样被发现的。（）是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。风险经理在检查中发现金库管库员王某曾掌管过两把钥匙,这不能说明金库的（）出现
- 各级（）承担操作风险点的审核职责。商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,可使用（）年期的内部损失数据。下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证关键风险
- RCSA实施过程中,并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,发现某柜员的会计传票中有一张存款凭条上打印的客户名称与经办
- （）是针对操作风险点的风险因素所给出的具体控制举措建议,通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼、总结。根据因果关系,我们将关键风险指标划分为（）操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风
- 《控制活动优化建议表》中的建议应由本级（）逐条审定。第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。因未按有关规定造成未对特定客
- 以下说法正确的是（）风险经理在检查柜员交易掩码时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,是否在明显的位置便于启动
查看监控录像是否能清晰显示,并向管理人员询问设备密码
检查库房是否有灭火器,未由客户签字
- 风险管理部门委派的风险经理应当按（）从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。（）是一种特殊的操作风险。RCSA实施过程中,（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,并形成控制优化方案实施总结报告
- 客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时,经办人员可不留存撤单业务申请书。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该事件的风险成因是（）风险经理在对运
- 风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号,由于手续欠缺,该公司发生重大事故,法人代表车祸死亡,经营活动停止,因此,首笔贷款5000万元,这样才可以确保评估标准的合理性#
采用情景分析法合理评估可能发
- 电子银行需管控的内容包括网上银行、手机银行、电话银行、ATM等内容。2009年6月,某企业在商业银行办理贷款2000万元,该公司发生重大事故,法人代表车祸死亡,经营活动停止,以下说法正确的是（）操作风险是商业银行面临
- （）。（）是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）风险经理在检查时对照《查库登记簿》
- 属于违反用工法的是（）。损失数据收集遵循的原则不包括（）。某企业由于财务印章被盗用,该事件归于（）类别。商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险理
- 追回20万元。该事件的风险成因是（）风险经理在检查客户留存资料时,如发现客户身份证联网核查信息不一致,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。根据《商
- 风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章、银行承兑汇票与结算专用章、银行本票与本票专用章没有分管、分用,下列说法不正确的是（）。根据操作风险点的梳理标准,下列表述属于风险信号的有（）。商业银行采用操
- 风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库（箱）保管,使用未逐份销号,说明该网点的重要空白凭证管理出了问题。险经理在检查信用卡领用环节时,应检查（）。银行为客户办理电子银行注册业务时,须与客户签订（）。正确
- 密码器是重要空白凭证,使用时可跳号使用。（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看（）
- 上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库（箱）保管。以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号
- 柜员的设置上如果出现了主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务的现象,则说明柜员岗位管理出现了问题。因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺
- 柜员现金箱应在监控范围内单人开锁、加锁。险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务,开户资料里留存有客户身份证复印件,但无联网核查资料,开户后将款项汇出,与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填
- 风险经理在对柜面业务进行检查时,要重点关注存、取款业务环节。（）是在标准化的操作风险事件分类基础上,对银行已发生的风险事件进行确认和记录,并采用结构化的方式进行存储。正确#
错误损失数据库#
内部损失数据
外
- 现金押运环节,在无随车业务员的情况下,押运人员可兼任随车业务员。以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）根据银监会《商业银行操作风险管理指引》规定,以及外部事件所造成损失的风险。对于金库技防的检查,以
- 管库员应定期轮岗,某企业在商业银行办理贷款2000万元,尚未办理他项权证。该笔贷款发放后,法人代表车祸死亡,经营活动停止,因此,该笔贷款无抵押物,处于高风险状态。这是（）引起的操作风险。操作风险管理信息系统建立
- 风险经理检查金库人员岗位设置,应审查管库员的员工行为排查结果是否有不良行为,检查管库员轮岗文字记录,查看管库员是否按规定轮岗,在ABIS系统中看管库员是否有柜员号。以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）
- 风险经理在对金库进行检查时发现库区内报警装置不能正常启动,说明金库在现金调拨和押运管理方面存在问题。某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,制造恐怖氛围的案件,引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严
- 调整了计算机系统参数表,导致该行全国多个营业网点出现系统故障,业务停办数小时,给客户和银行造成了损失。这是（）引发的操作风险。以下关于操作风险管理,对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。风险经
- 操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级业务主管部门报送。以下关于操作风险损失数据,说法正确的有（）风险经理在检查柜员交易掩码时,应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。网上银行、电
- 风险经理对于金库安全的检查应包括金库技防、库房管理、金库守库、现金调拨和押运等方面。RCSA实施之前,应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括（）。正确#
错误有效的业务、产品和管理活动的规章、制
川公网安备 51012202001360号