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- 抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）员工因素
内部流程#
系统缺陷
外部事件商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中,内部流程引起的操作风险主要包括流
- 下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证以下属于外部事件导致的操作风险有。（）风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追
- 险经理对代理业务进行检查的内容,下列说法正确的是（）。印章管理应重点关注的风险因素有（）。某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,
- 柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。印章管理应重点关注的风险因素有（）。商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（）所产生的风险。商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时,下列哪些业务条线对应的系数是1
- 风险经理检查挂失业务时,要调阅挂失登记簿,看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满（）。以下关于操作风险管理,说法正确的有。（）操作风险点报告单上的（）需要描述风险点的发现途径,侧重说明该风险点是怎样被发
- 风险经理检查联行查询查复业务时,应检查查询书与查复书是否一一对应,查复时间是否在收到查询的（）。检查发现部分员工在代理保险过程中夸大盈利能力,刻意回避阐述产品风险,这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销
- 这说明该网点（）存在问题。下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证RCSA实施过程中,（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,并形成控制优化方案实施总结报告向风
- 风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时,要关注经办柜员是否对（）内容进行询问、核对。下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证某银行总行为进行系统设计准备,调整
- 佐证包括（）。商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是（）。操作风险是商业银行面临的一项重要风险,商业银行应该为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。下列哪些是商业银行可选择的经济资本计算
- 风险经理在检查客户资料时,应调阅的登记簿为：（）RCSA实施之前,该行2014年应持有的操作风险资本为（）万元。对于可缓释的操作风险,Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析,应遵循事先确定的书面
- 开立单位账户时,单位账户资料需（）审核。各级（）承担操作风险点的审核职责。风险管理部门审核《操作风险信号报告单》,应当注意哪些重点。（）下列各项不属于关键风险指标的是（）。某商业银行2011年度营业总收入为
- 风险经理在检查信用卡资料时,发现某申请人年龄22岁,职务处级,年收入30万以上,对于这种情况,风险经理应重点关注（）环节。下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）信用卡申请#
卡片领用
属地催收
止付通
- 商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,银行可以（）。风险经理在检查中发现联行柜员的传票中,打印的记账凭证上显示的收款方户名与原始凭证上的收款方户名不一致,这说明该网点
- 某支行原会计主管王某顶替柜员上岗,在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时,未将款项汇出,而是转入到谢某的个人存折账户中,5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户,再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。操作风险
- 个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
- 单位账户销户时,如单位不能交回未使用的重要空白凭证,则柜员办理该业务时需留存（）。风险管理部门审核《操作风险信号报告单》,应当注意哪些重点。（）下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）单位出具的
- 风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时,并未对所收现金卡把,这说明该网点的（）存在问题。某支行原会计主管王某顶替柜员上岗,在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时,而是转入到谢某的
- 风险经理在检查现金箱实物时,应将上日库存现金余额加、减当日现金收入凭证、现金付出凭证,得出的当时库存现金余额与ABIS系统中查出的现金箱余额、（）核对,看三者是否一致。开立单位账户时,单位账户资料需（）审核。
- 对重点账户的对账检查时,要求重点账户对账单收回率达到（）。重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。检查发现部分员工在代理保险过程中夸大盈利能力,刻意回避阐述产品风险,这一现象提炼出操作
- 不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是（）。因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。（）的风险因素主要是
- 在检查印章作废处理时,应调阅（）。金库录像资料的调阅、复制要经过（）以上主管领导审批。风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时,并未对所收现金卡把,首笔贷款5000万元,期限一年,用途
- 风险经理在检查柜员交易掩码时,应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。以下属于操作风险评估方法的（）风险经理在检查时对照《查库登记簿》与监控录像,这说明该金库在（）存在问题。风险经理在检查信用卡资料时,发现
- 风险经理在检查时,说明该柜员有（）的可能性。（）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件,说法正确的有（）风险经理在检查柜员交易掩码时,应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。险经理在检查信用卡
- 风险经理在对运营管理进行检查时,主要借助的系统是（）。以下关于操作风险管理,说法正确的有。（）某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,造成短款20万元,经与客户沟通解释,最不恰当的
- 金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是（）。印章管理应重点关注的风险因素有（）。一个月#
两个月
三个月
六个月保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未
- 金库录像资料的调阅、复制要经过（）以上主管领导审批。下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。哪些方面可以分析主要业务的
- 应进入ABIS系统,尚未办理他项权证。该笔贷款发放后,该公司发生重大事故,该笔贷款无抵押物,处于高风险状态。这是（）引起的操作风险。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,追回20万元。该案例属于事件
- 风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,是否坚持“根据指令,见单调拨”原则。风险经理在检查客户资料时,对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。RCSA实施之前,应收集涉及
- 风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看（）是否在场。对重点账户的对账检查时,要求重点账户对账单收回率达到（）。风险经理对查库人查库执行情况进行检查时,要通过监控录像
- 风险经理检查金库守库时,应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字,制造恐怖氛围的案件,银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为（）,处理行为不当的是（）。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务
- 风险经理在检查中发现金库留存的现金调拨单上无审批人签字,这说明该金库（）出现了问题。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,如果联网核查不一致,是否有其他有效身份证明做佐证#
针对款项已被支取而
- 风险经理在检查时对照《查库登记簿》与监控录像,发现查库登记日查库人员并没有“开箱、开包、移位”的查库动作,这说明该金库在（）存在问题。重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。商业银行将部
- 风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等方面进行检查时,应调阅的登记簿为：（）（）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件,主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操
- 对于金库技防的检查,以下说法正确的是（）每一起严重事故的背后,必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患,这是（）的内容。以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）操作风险点的内容维度包括（）
- 检查发现部分员工在代理保险过程中夸大盈利能力,刻意回避阐述产品风险,这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”,其风险类别为（）。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所
- 对挪用类违规事件的理解不正确的有（）操作风险点是操作风险识别的重要成果,它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨
- 操作风险点报告单上的（）需要描述风险点的发现途径,侧重说明该风险点是怎样被发现的。《特殊业务信息核对表》是针对（）业务而设计的。RCSA实施前,要对全体参与人员进行系统性的培训,培训内容主要包括（）。根据监
- 单位账户销户时,如单位不能交回未使用的重要空白凭证,则柜员办理该业务时需留存（）。操作风险识别是操作风险管理的起点,准确的操作风险识别基于（）。商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有（）。单位
- 以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围
- 造成短款20万元,追回20万元。该事件的风险成因是（）（）是在标准化的操作风险事件分类基础上,对银行已发生的风险事件进行确认和记录,并采用结构化的方式进行存储。下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①
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