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- 下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于
- 在操作风险计量的标准法中,下列行为易造成操作风险的是（）。商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时,下列哪些业务条线对应的系数是18％？（）8％
12％
18％
15％#周
旬
月#
季内部欺诈
外部欺诈#
系统缺陷
人
- 商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（）所产生的风险。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该事件的风险成因是（）风险经理在检查中发现金库留存的现
- 下列行为中,（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。操作风险点是操作风险
- 抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后,处理行为不当的是（）。下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。
- 下列行为易造成操作风险的是（）。根据银监会《商业银行操作风险管理指引》规定,操作风险是指由不完善或有问题的（）,以及外部事件所造成损失的风险。风险经理检查电子银行转账业务时,应关注（）,再纳入银行大账核算
- 下列不属于商业银行的业务的是（）。商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,以及外部事件所造成损失的风险。风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等
- 以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。风险经理在检查客
- 并根据该机构提供的调查报告,（）应当承担风险损失的最终责任。信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。RCSA实施之前,应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括（）。（）方面的内容可以不在提交董事
- 下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。因自然灾害或其他事件（如恐怖袭
- 商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法,银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为（）,《控制活动优化建议表》中的建议应由本级（）逐条审定。（）的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式
- 某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元,其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收人为5亿元,这说明该金库（）出现了问题。风险经理检查挂失业务时,并根据该
- 下列关于商业银行业务外包的描述,在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时,未将款项汇出,再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。根据因果关系,我们将关键风险指标划分为（）各级（）承担操作风险点的审核职责。在RCS
- 可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,是否坚持“根据指令,见单调拨”原则。操作风险识别是操作风险管理的起点,准确的操作风险识别基于（）。30％
20％#
25％
15％《查库登记簿
- 某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,该事件归于（）类别。（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。（）是一种特殊的操作风险。风险
- 根据《商业银行资本管理办法（试行）》,采用操作风险高级计量法的商业银行,可使用（）年期的内部损失数据。关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。某公司通过伪造
- 根据监管要求,商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时,（）的资本要求系数β最低。在RCSA实施过程中,调查问卷的运用较多,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来
- “未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。对于金库技防的检查,以下说法正确的是（）伪造、变造多户头支票属于（）。抵押权证、房产证
- 电脑“千年虫”属于典型的（）风险。以下对操作风险点的理解完全正确的是（）。风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看（）是否在场。单位账户销户时,则柜员办理该业务时需留存
- 下列各项中,最容易引发操作风险的业务环节是（）。通过操作风险与控制自我评估（RCSA）,便于根据实际风险大小采取针对性控制#
分析现有控制措施的实际执行情况,查找和评估现有控制措施的缺陷和不足#
综合评价现有控
- 检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度,上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：（）网上银行、电话银行、手机银
- 即使采用适当的缓释工具,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,制造恐怖氛围的案件,使用未逐份销号查阅上级行代理理财产品相关文件,看营业网点使用的宣传资料是否上
- （）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,
- 并采用结构化的方式进行存储。各级（）承担操作风险点的审核职责。险经理对代理业务进行检查的内容,由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险,具体表现为（）。B损失数据库#
内部损失数据
外部损失数据
高
- 应调阅的登记簿为：（）银行为客户办理电子银行注册业务时,须与客户签订（）。某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系,首笔贷款5000万元,期限一年,（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。根据监管机构的要
- RCSA实施前,要对全体参与人员进行系统性的培训,培训内容主要包括（）。操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮,以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。基础知识#
- 操作风险是指由不完善或有问题的（）,以及外部事件所造成损失的风险。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,追回20万元。该事件的风险成因是（）风险经理在检查柜员交易掩码时,应重点关
- 损失数据收集遵循的原则不包括（）。操作风险点的内容维度包括（）。可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项是（）。风险管理部门审核《操作风险信号报告单》,应当注意哪些重点。（）某企业由于财务印章
- 可以使用标准法计算操作风险资本？（）在我国商业银行中,导致违反用工法的原因主要包括（）。在标准法中,了解当下农业银行对外宣传资料的板式、内容等；到营业网点实地检查,看营业网点使用的宣传资料是否上级行指定
- 应关注（）,看是否有复核人员复核。印章管理应重点关注的风险因素有（）。商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构,与某企业签订了一份长期抵押贷款合同。不久,同时商业银行发现其抵押物价值严重贬
- 伪造、变造多户头支票属于（）。根据操作风险点的梳理标准,下列表述属于风险信号的有（）。内部欺诈
系统缺陷
外部欺诈#
人员因素借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致#
评估公司在评估报告中对
- 引发一级操作风险损失的原因包括（）。因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,下列说法正确的是（）。可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项
- 外部的盗窃、抢劫行为属于（）。因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。对于金库技防的检查,以下说法正确的是（）风险经理检查信用卡催收
- 也不能（）操作风险。下列各项中,应具备至少（）年观测期的内部损失数据,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇事件导致的损失,表现在劳资关系、环境安全性、歧视及差别待遇事件三个方面。操作风险缓释是在量化分析风险
- 2008年中国四川地区由于地震造成光缆断裂,使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（）引发的风险。对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,下列说法正确的是（）。风险经理在检查客户资料时,这不能说明金库
- 2005年6月17日,万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。风险经理检查金库守库时,应调阅《
- 根据国务院《全面推进依法行政实施纲要》,绕开制度规定的过程、方式,以及重要的交易错误。风险经理在对运营管理进行检查时,主要借助的系统是（）。信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。操作风险管理信息系统
- 商业银行系统缺陷引发的操作风险中,由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险,对银行已发生的风险事件进行确认和记录,并采用结构化的方式进行存储。因交易处理或流程管理失败,信息科技系统事件指业务中断或
- 刻意回避阐述产品风险,这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”,其风险类别为（）。不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是（）。风险经理检查挂失业务时,要调阅挂失登记簿,看挂失补发存单（折）等是否
- 检查电子银行开户资料时,对于企业客户资料应（）。风险经理在检查时对照《查库登记簿》与监控录像,这说明该金库在（）存在问题。险经理在检查信用卡领用环节时,属于违反用工法的是（）。下列各项属于关键风险指标的
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