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- ATM业务应重点关注的风险因素有（）。下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备,A、B岗未定期轮换,长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞#
加钞配钞。主要表现为ATM
- 以下属于外部事件导致的操作风险有。（）风险经理在对运营管理进行检查时,主要借助的系统是（）。火灾#
地震#
恐怖袭击#
洪水#CMS
ARMS#
FMIS
FARS
- （）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。根据《商业银行资本管理办法（试行）》,采用操作风险高级计量法的商业银行,应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可
- 关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。单位账户销户时,如单位不能交回未使用的重要空白凭证,则柜员办理该业务时需留存（）。高损#
高频
低损
低频合单位出具的授
- RCSA实施过程中,《控制活动优化建议表》中的建议应由本级（）逐条审定。个人汽车贷款进行操作风险点梳理时,下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。
- 应关注（）,看是否有复核人员复核。印章管理应重点关注的风险因素有（）。商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构,与某企业签订了一份长期抵押贷款合同。不久,同时商业银行发现其抵押物价值严重贬
- 《特殊业务信息核对表》是针对（）业务而设计的。商业银行采用的定量分析方法主要是基于对（）和（）的分析。在我国商业银行中,导致违反用工法的原因主要包括（）。活期一本通
银行卡#
定期一本通
存单B劳资关系#
经
- 下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。开立单位账户时,单位账户资料需（）审核。下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。一般用词组或短句表述
能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征
可以使用“不合规”、“违
- 某支行原会计主管王某顶替柜员上岗,在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时,未将款项汇出,而是转入到谢某的个人存折账户中,5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户,再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。操作风险
- 单位账户销户时,如单位不能交回未使用的重要空白凭证,则柜员办理该业务时需留存（）。操作风险识别是操作风险管理的起点,准确的操作风险识别基于（）。商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有（）。单位
- 险经理在检查信用卡领用环节时,应检查（）。下列各项属于关键风险指标的是（）。《查询冻结扣划登记簿》
《柜面重要事项登记簿》
《银行卡登记簿》#
《柜员交接登记簿》交易量#
员工水平#
市场变动#
地区数量#
技能
- 风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,是否坚持“根据指令,见单调拨”原则。检查电子银行开户资料时,对于企业客户资料应（）。《查库登记簿》
《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保
- 操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性风险管理部门审核《操作风险信号报告单》,应当注意哪些重点。（）伪造、变造多户头支票属于（）。A风险事件的类型#
发生时间#
损失金额#
产生原因、重要
- 外部的盗窃、抢劫行为属于（）。根据《商业银行资本管理办法（试行）》,采用操作风险高级计量法的商业银行,应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可使用（）年期的内部损失数据。内部
- 风险经理检查现金调拨业务时,应进入ABIS系统,查看“运送中现金”科目中是否有余额,余额是否在（）内核销完毕。在标准法中,商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线,主要包括（）。12小时
24小时#
48小时
72小时支
- 操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮,以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。哪些方面可以
- 柜员岗位设置上不相容的岗位包括（）。同城票据录入员与记账员#
联行录入员与复核员#
ABIS系统三级主管与ARMS系统操作员
ATM钞箱管理员与ABIS系统柜员
- 风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时,要关注经办柜员是否对（）内容进行询问、核对。ATM业务应重点关注的风险因素有（）。下列行为中,（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。《特殊业务信息核对表》#
《挂
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