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- 对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。A．事前识别
事中识别
C．事后识别#
综合识别
- 在我国商业银行中,导致违反用工法的原因主要包括（）。劳资关系#
经济波动
环境安全性#
差别待遇#
性别歧视#操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规、商业银行违反用工法等造成损失或者不
- 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）执行、交割和流程管理事件,零售银行业务#
内部欺诈,零售银行业务
执行、
- 风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看（）是否在场。柜员岗位设置上不相容的岗位包括（）。管库员
押运人员
金库负责人#
清点人员同城票据录入员与记账员#
联行录入员与复
- 某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,（）。商业银行可通过购买特定的保险加以缓释的操作风险包括（）。
- RCSA实施前,要对全体参与人员进行系统性的培训,培训内容主要包括（）。操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮,以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。基础知识#
- （）是针对操作风险点的风险因素所给出的具体控制举措建议,通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼、总结。风险经理检查挂失业务时,要调阅挂失登记簿,看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满（）。控制意见#
- 抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）员工因素
内部流程#
系统缺陷
外部事件商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中,内部流程引起的操作风险主要包括流
- 风险经理在检查信用卡资料时,发现某申请人年龄22岁,职务处级,年收入30万以上,对于这种情况,风险经理应重点关注（）环节。下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）信用卡申请#
卡片领用
属地催收
止付通
- RCSA实施过程中,（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息,并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。外部的盗窃、抢劫行为属于（）。风险管理部门
评估小组
评估人员
RCSA主办业务部门#内部欺诈
外
- 下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元,其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收人为5亿元,则根据基本指标法,该
- 风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看（）是否在场。柜员岗位设置上不相容的岗位包括（）。管库员
押运人员
金库负责人#
清点人员同城票据录入员与记账员#
联行录入员与复
- 风险经理检查金库守库时,应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字,查看守库值班监控录像看是否为（）守库。个人汽车贷款进行操作风险点梳理时,下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。单人；
- 下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）操作风险与控制自我评估（RCSA）中,以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果记分卡法是一种将风险评估建
- 因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。风险经理在检查中发现金库留存的现金调拨单上无审批人签字,这说明该金库（）
- 风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号,要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。印章管理应重点关注的风险因素有（）。3
5#
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10日终印章入库。主要表现为日终后,柜员未将印章入库加锁保
- 风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号,要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。风险经理检查现金调拨业务时,应进入ABIS系统,查看“运送中现金”科目中是否有余额,余额是否在（）内核销完毕
- 风险经理检查电子银行转账业务时,应关注（）,看是否有复核人员复核。检查电子银行开户资料时,对于企业客户资料应（）。电子银行申请表
电子银行服务协议
电子银行落地业务凭证#
电子银行业务客户回单看企业法定代表
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