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- 风险经理在检查现金箱实物时,应将上日库存现金余额加、减当日现金收入凭证、现金付出凭证,应检查的内容有（）。某企业由于财务印章被盗用,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件归于（）类别。商业银行
- ATM业务应重点关注的风险因素有（）。下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备,A、B岗未定期轮换,长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞#
加钞配钞。主要表现为ATM
- 对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。A．事前识别
事中识别
C．事后识别#
综合识别
- 并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。对于金库技防的检查,须与客户签订（）。下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。风险经理在检查重要空白凭证时,是否在明显的位置便于启动
查看监控录像是否
- 因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。（）是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。开立单位账户时,单位账户资料
- 在我国商业银行中,导致违反用工法的原因主要包括（）。劳资关系#
经济波动
环境安全性#
差别待遇#
性别歧视#操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规、商业银行违反用工法等造成损失或者不
- （）是一种特殊的操作风险。风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号,处理行为不当的是（）。开立单位账户时,应检查查询书与查复书是否一一对应,最容易引发操作风险的业务环节是（）。根据监管机构
- 以下属于外部事件导致的操作风险有。（）风险经理在对运营管理进行检查时,主要借助的系统是（）。火灾#
地震#
恐怖袭击#
洪水#CMS
ARMS#
FMIS
FARS
- 因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号,要求在月后的（）
- （）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。根据《商业银行资本管理办法（试行）》,采用操作风险高级计量法的商业银行,应具备至少（）年观测期的内部损失数据,初次使用高级计量法的商业银行,可
- 主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失
- 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）执行、交割和流程管理事件,零售银行业务#
内部欺诈,零售银行业务
执行、
- 某银行总行为进行系统设计准备,调整了计算机系统参数表,给客户和银行造成了损失。这是（）引发的操作风险。根据银监会《商业银行操作风险管理指引》规定,以及外部事件所造成损失的风险。风险管理部门委派的风险经理
- 关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。单位账户销户时,如单位不能交回未使用的重要空白凭证,则柜员办理该业务时需留存（）。高损#
高频
低损
低频合单位出具的授
- 风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看（）是否在场。柜员岗位设置上不相容的岗位包括（）。管库员
押运人员
金库负责人#
清点人员同城票据录入员与记账员#
联行录入员与复
- 关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）风险的预警是最有功效的。下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。风险经理检查金库守库时,应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字,查看守
- 商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有（）。以下属于外部事件导致的操作风险有。（）风险经理在检查信用卡资料时,职务处级,年收入30万以上,风险经理应重点关注（）环节。信用卡申请资料中需客户提供的
- 操作风险是商业银行面临的一项重要风险,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。对挪用类违规事件的理解不正确的有（）风险经理检查金库时,应关注（）,看是否有复核人员复核。以下哪几项是我行开发的操作风
- 一旦X银行的IT系统发生严重故障,Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析,引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒严,应（）。外包有利于银行将工作重点放在核心业务上#
外包
- 最不恰当的是（）。商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是（）。支付和结算#
资产管理#
公司金融#
贷款
零售银行#银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移#
选择外包服务提供者时要对其财
- 商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时,将所有业务分为八个业务线,操作风险对应的资本要求系数（以β表示）不同,监管规定的β值包括（）。（）是一种特殊的操作风险。（）的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、
- 哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）风险的预警是最有功效的。当填报的风险点涉及2个以上的业务品种或业务流程时,需要在（）填写确
- 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方,其报告内容大致包括（）。风险经理在检查客户资料时,对于留存的客户身份证复印
- 操作风险评估的报告阶段的步骤包括（）。关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。根据操作风险点的梳理标准,下列表述属于风险信号的有（）。下列类别风险的控制要
- 万事达卡国际组织宣布,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。下列各项中,最容易引发操作风险的业务环节是（）。火灾#
内部盗窃#
外部欺诈#
设备瘫痪#
交
- 操作风险评估的步骤中,首笔贷款5000万元,期限一年,用途为购手机,检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度,上述问题
- 下列各项属于关键风险指标的是（）。下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）交易量#
员工水平#
市场变动#
地区数量#
技能水平#外部欺诈
自然灾害
行业竞争激烈#
交通事故关键风险指标通常包括：交易量
- 选择关键风险指标的基本原则有（）。（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计
- 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的,经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动,甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事件？（）根据因果关系,我们将关键风险指标划分为（）操
- 在我国商业银行中,导致违反用工法的原因主要包括（）。操作风险点监控可以从（）等方面进行监控。操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮,以下那些系统与操作风险管理信息系统实
- 以及外部事件所造成损失的风险,包括（）,《控制活动优化建议表》中的建议应由本级（）逐条审定。当填报的风险点涉及2个以上的业务品种或业务流程时,需要在（）填写确切的说明内容。风险经理检查联行查询查复业务时,
- 下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性检查发现部分员工在代理保险过程中夸大盈利能力,刻意回避阐述产品风险,这一现象提炼出操作风险点的名
- 某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,（）。商业银行可通过购买特定的保险加以缓释的操作风险包括（）。
- 商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时,下列哪些业务条线对应的系数是18％？（）下列行为中,（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。下列各项属于关键风险指标的是（）。公司金融#
支付和清算#
交易和销售#
- 下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）通过操作风险与控制自我评估（RCSA）,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,（）。金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。2005年
- 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向（）报告的渠道。下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。在操作风险识别工作中,下列不属于依
- RCSA实施过程中,《控制活动优化建议表》中的建议应由本级（）逐条审定。个人汽车贷款进行操作风险点梳理时,下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（）。
- （）是在标准化的操作风险事件分类基础上,对银行已发生的风险事件进行确认和记录,并采用结构化的方式进行存储。对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险
- 根据监管机构的要求,由于手续欠缺,该公司发生重大事故,我们将关键风险指标划分为（）《特殊业务信息核对表》是针对（）业务而设计的。检查电子银行开户资料时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险理赔
- 对于可缓释的操作风险,对非管库人员进入金库的,并调阅监控查看（）是否在场。风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况,检查“现金调拨单”是否有审批人签字,要调阅挂失登记簿,应查看是否有佐证留存,佐证包括（）。选择关键
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